二、多項選擇題

　　1. 下列關于內部控制的主要原則說法錯誤的是( )。

　　A.商業銀行的內部控制覆蓋商業銀行所有的部門和崗位

　　B.內部控制的監督部門不可以直接向董事會、監事會和高級管理層報告

　　C.任何人不得擁有不受內部控制約束的權力

　　D.內部控制的監督部門隸屬于內部控制的建設、執行部門

　　E.商業銀行內部控制均應體現“內控優先”的要求

　　2. 屬于集中型風險管理的核心要素的是( )。

　　A.風險預測B.風險監控C.數量分析D.價格確認E.模型創建

　　3. 關于商業銀行公司董事會的說法正確的是( )。

　　A.董事會承擔商業銀行風險管理的最終責任

　　B.負責審批風險管理的戰略、政策和程序

　　C.對商業銀行的決策過程、經營活動進行監督和測評

　　D.制定風險管理的程序和操作規程

　　E.負責擬訂具體的風險管理政策和指導原則

　　4. 常用的風險識別的方法有( )。

　　A.情景分析法B.專家預測法C.分解分析法D.失誤樹分析方法E.制作風險清單法

　　5. 下列屬于風險管理流程的主要步驟的是( )。

　　A.風險識別B.風險計量C.風險對沖D.風險轉移E.風險控制

　　6. 我國大部分商業銀行在內部控制建設方面還處于起步階段，其薄弱環節主要表現在( )。

　　A.商業銀行的所有權和經營權分離和制衡還有待完善 B.內部控制的組織架構已經形成

　　C.內部控制的管理水平有待提高 D.內部控制監督的及時性有待提高

　　E.內部控制評價體系已經完善

　　7. 下列關于巴塞爾委員會認為商業銀行公司治理應遵守的原則的是( )。

　　A.董事會應核準商業銀行的戰略目標和價值準則

　　B.董事會應當監督高級管理層是否執行董事會政策

　　C.公司治理應維護股東的權利

　　D.商業銀行應保持公司治理的透明度

　　E.董事會和高級管理層應了解商業銀行的運營架構

　　8. 風險管理組織機構的職責分工正確的是( )。

　　A.董事會督促高級管理層采取必要的措施識別、計量、檢測和控制各種風險

　　B.只有當董事會充分意識到并積極利用風險管理的潛在盈利能力時，風險管理才能夠對商業銀行整體產生最大的收益

　　C.專門委員會可以負責擬定具體的風險管理政策和指導原則

　　D.董事會通過調閱文件、檢查與調研、監督測評、訪談座談等方式，對商業銀行的決策過程、決策執行過程進行監督

　　E.最高風險管理委員會制定相關政策和指導原則的最終文件需要提交董事會批準

　　9. 商業銀行風險管理流程的表述不正確的是( )。

　　A.適時、準確地監測風險是風險管理最基本的要求

　　B.壓力測試法屬于商業銀行可以采取的風險計量方法

　　C.風險控制隨時關注所采取的風險管理措施的實施質量和效果

　　D.風險控制是對經過識別和計量的風險采取分散，對沖、轉移、規避和補償等措施

　　E.常用的風險識別的方法有專家調查列舉法、VaR分析法、情景分析法、失誤樹分析法等

　　10.關于商業銀行公司治理的理解正確的是( )。

　　A.其核心是在所有權、經營權分離的情況下，為妥善解決委托～代理關系而提出的董事會、高管層組織體系和監督制衡機制

　　B.商業銀行公司治理是控制、管理商業銀行的一種機制和制度安排

　　C.公司治理與董事會和高級管理層商業銀行業務無關

　　D.良好的公司治理能夠激勵董事會和高管層追求符合商業銀行和股東利益的目標

　　E.我國的商業銀行公司治理要求建立合理的薪酬制度

　　11.經濟合作與發展組織與巴塞爾委員會對于商業銀行公司治理原則說法正確的是( )。

　　A.經濟合作與發展組織認為，公司治理應維護股東的權利

　　B.巴塞爾委員會認為高級管理層是商業銀行公司治理的關鍵部門

　　C.經濟合作與發展組織認為不可以向公眾披漏與公司有關的重大問題的信息

　　D.巴塞爾委員會認為商業銀行應保持高度的透明度

　　E.經濟合作組織認為，應清楚界定商業銀行董事會和高級管理層的權力和責任，并在全行實行問責制

　　12.商業銀行風險控制應實現的目標有( )。

　　A.把商業銀行的風險控制在最低水平

　　B.風險管理戰略符合經營目標的要求

　　C.在成本/收益基礎上保持有效性

　　D.對商業銀行的資產負債表等資料進行分析，發現潛在的風險

　　E.通過對風險誘因的分析，發現管理中存在的問題，完善風險管理程序

　　13.下列屬于商業銀行外部數據的是( )。

　　A.綜合評估國內市場行情和信息數據 B.外部評級數據作為商業銀行的主要數據源

　　C.自行進行行業統計分析數據 D.從商業銀行業務庫獲得的數據

　　E.與其他商業銀行發生操作風險時所產生的損失

　　14.商業銀行風險管理部門的說法不正確的是( )。

　　A.風險管理部門的核心職能是風險信息的收集、分析和報告

　　B.商業銀行風險管理部門和風險管理委員會是相同的

　　C.風險管理部門只具有非常有限的風險管理決策執行權

　　D.商業銀行風險管理部門具有高度的獨立性

　　E.商業銀行風險管理部門隸屬于高級管理層

　　15.商業銀行風險管理信息系統的理解正確的是( )。

　　A.風險信息各業務單元的流動可以完全是單向的，或者具有多向交互式、智能化的特點

　　B.風險管理信息系統需要從內部和外部獲得信息數據

　　C.風險管理信息系統必須確保采取一種顯而易覓的方式來區分系統“真實的”和交易人員“假設的”分析操作

　　D.風險信息管理系統是商業銀行核心“無形資產”

　　E.風險管理信息系統可以制約數據的特性

　　16.監事會監督和測評的方式包括( )。

　　A.列席會議B.訪談座談C.調閱文件D.檢查與調研E.監督測評

　　17.商業銀行高級管理層風險管理的主要職責有( )。

　　A.審批風險管理的戰略、政策和程序 B.執行風險管理的政策

　　C.制定風險管理的程序和操作規程 D.及時了解風險水平及其管理狀況

　　E.核準金融產品的風險定價

　　18.財務控制部門在風險管理中的主要內容包括( )。

　　A.參與商業銀行的組織架構和業務流程再造

　　B.會計記錄和財務報告的準確性和可靠性

　　C.把商業銀行的損失/收益數據傳遞給風險管理部門，使得風險管理部門能與來自前臺業務部門的信息調整一致

　　D.與風險管理部門合作，確保風險系統中相應的損失/收益信息是準確的，并可以應用于事后檢驗的目的

　　E.經營管理的合規性及合規部門工作情況

　　19.商業銀行風險控制/緩釋策略應當符合的要求有( )。

　　A.建立各類風險計量模型

　　B.監測各種可量化的關鍵風險指標

　　C.風險控制/緩釋策略應與商業銀行的整體戰略目標保持一致

　　D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

　　E.通過對風險誘因的分析，能夠發現風險管理中存在的問題，并重新完善風險管理程序

　　20.根據數據的來源不同，風險管理信息系統的風險數據可以分為(’ )。

　　A.內部數據B.外部數據C.中間計量數據D.組合結果數據E.歷史數據

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