題號: 41

　　金融投資普遍以( )作為分析計量指標的主流分析框架。

　　A、收益率方差

　　B、絕對收益

　　C、絕對離差

　　D、對數(shù)收益率

　　標準答案：A

　　題號: 42

　　巴塞爾委員會將商業(yè)銀行的風險劃分為信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險、戰(zhàn)略風險的依據(jù)是( )。

　　A、按風險事故

　　B、按損失結(jié)果

　　C、按風險發(fā)生的范圍

　　D、按誘發(fā)風險的原因

　　標準答案：D

　　題號: 43

　　( )不是全面風險管理模式的特征。

　　A、全球的風險管理體系

　　B、全面的風險管理范圍

　　C、全員的風險管理文化

　　D、全程的風險識別過程

　　標準答案：D

　　題號: 44

　　一家商業(yè)銀行購買了某公司發(fā)行的公司債券，此公司極有可能因經(jīng)營不善而面臨評級的降低，銀行因持有此公司債券而面臨的風險屬于( )。

　　A、市場風險

　　B、操作風險

　　C、聲譽風險

　　D、信用風險

　　標準答案：D

　　題號: 45

　　以下對風險的理解不正確的是( )。

　　A、是未來結(jié)果的變化

　　B、是損失的可能性

　　C、是未來結(jié)果對期望的偏離

　　D、是未來將要獲得的損失

　　標準答案：D

　　題號: 46

　　A股票的預期收益率為10%，標準差為20%;B股票的預期收益率為5%，標準差為10%。為得到最小的風險，AB的投資比率應為( )。

　　A、0.8

　　B、0.6

　　C、0.4

　　D、0.2

　　標準答案：C

　　題號: 47

　　( )是指由于銀行操作上的失誤，違反有關(guān)法規(guī)，資產(chǎn)質(zhì)量低下，不能支付到期債務，不能向公眾提供高質(zhì)量的金融服務以及管理不善等，從而使銀行在聲譽上可能造成的不良影響。

　　A、操作風險

　　B、國家風險

　　C、聲譽風險

　　D、法律風險

　　標準答案：C

　　題號: 48

　　商業(yè)銀行通過進行一定的金融交易，來對沖其面臨的某種金融風險屬于( )的風險管理方法。

　　A、風險對沖

　　B、風險分散

　　C、風險規(guī)避

　　D、風險轉(zhuǎn)移

　　標準答案：A

　　題號: 49

　　在一般情況下，對戰(zhàn)略風險、操作風險和法律風險，可采取( )等方法。

　　A、風險分散

　　B、風險對沖

　　C、風險規(guī)避

　　D、風險轉(zhuǎn)移

　　標準答案：C

　　題號: 50

　　在商業(yè)銀行風險管理理論的四種管理模式中，不包括( )。

　　A、資產(chǎn)風險管理模式

　　B、負債風險管理模式

　　C、全面風險管理模式

　　D、內(nèi)部管理模式

　　標準答案：D

　　題號: 51

　　假設(shè)交易部門持有三種資產(chǎn)，頭寸分別為300萬元、200萬元、100萬元，對應的年資產(chǎn)收益率為5%、15%、和12%，該部門總的資產(chǎn)收益率是( )。

　　A、10%

　　B、10.5%

　　C、13%

　　D、9.5%

　　標準答案：D

　　題號: 52

　　( )是指商業(yè)銀行已經(jīng)持有的或者是必須持有的符合監(jiān)管當局要求的資本。

　　A、會計資本

　　B、監(jiān)管資本

　　C、經(jīng)濟資本

　　D、實收資本

　　標準答案：B

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