二、多項選擇題

　　1. 中國銀監會提出的銀行監管理念包括( )。

　　A.管法人 B.提高監管標準C.管內控 D.管風險E.提高透明度

　　2. 風險監管核心指標分為( )。

　　A.風險水平 B.風險遷徙C.風險緩釋 D.風險對沖E.風險抵補

　　3. 良好的公司治理的特征包括( )。

　　A.銀行內部有效的制衡關系和清晰的職責邊界

　　B.對經營中的各種風險有充分的認識和衡量

　　C.完善內部控制和風險管理體系

　　D.科學的激勵約束機制

　　E.建立良好的控制結構和具體控制措施

　　4. 風險計量模型的監督檢查主要包括( )。

　　A.建立各類風險計量模型的原理、邏輯和模型函數是否正確合理

　　B.是否積累足夠的經驗的歷史數據

　　C.是否建立對管理體系、業務、產品發生重大變化，以及其他突發事件的例外安排

　　D.對風險計量目標、方法、結果的制定、報告體系是否健全

　　E.風險管理人員是否充分理解模型設計原理，并充分應用其結果

　　5. 下列關于資本監管說法正確的是( )。

　　A.經濟資本是商業銀行用于彌補預期損失的資本

　　B.資本監管是審慎銀行監管的核心

　　C.資本監管是促使商業銀行可持續發展的有效監管手段

　　D.資本監管是維護銀行業公平競爭的重要手段

　　E.資本充足率監管貫穿于商業銀行設立、持續經營，市場退出的全過程

　　6. 廣義上講，銀行機構的市場準人包括( )。

　　A.機構準入 B.業務準人C.區域準入 D.高級管理人員準入E.級別準入

　　7. 我國銀行業信息披露管理的措施包括( )。

　　A.明確披露原則 B.完善管理法規C.改進銀行會計準則D.強化表外信息披露E.落實監控制度

　　8. 市場風險指標包括( )。

　　A.不良資產率 B.預期損失率C.累積外匯敞口頭寸比例 D.市值敏感性比率E.貸款損失準備金率

　　9. 下列關于風險監管的說法正確的是( )。

　　A.銀行監管部門通過現場檢查和非現場監測等手段，對銀行機構風險狀況進行全面評估和監控

　　B.監管部門關注的風險狀況包括行業整體風險狀況、區域風險狀況和銀行機構風險狀況

　　C.銀行機構風險狀況既包括銀行整體并表基礎上的總體風險水平，還包括其單一或分支機構的風險水平

　　D.必須在實現本外幣、表內外、境內外并表監管的基礎上，建立對各類風險的識別、監控、分析、預警和處置機制

　　E.良好的公司治理是商業銀行風險管理的第一道防線

　　10.下列屬于CAMELs的是( )。

　　A.資本充足率 B.資產結構C.資產質量 D.盈利性E.市場風險敏感度

　　11.下列關于外部審計和銀行監管的關系說法正確的是( )。

　　A.外部審計側重于金融機構風險和合規性的分析、評價

　　B.銀行監管側重于財務報表審計

　　C.外部審計和銀行監管的實施方式統一于現場檢查

　　D.外部審計意見具有相對獨立、客觀、公正的立場

　　E.外部審計有權要求被審計單位按照規定提供預算或財務收支計劃

　　12.下列說法不正確的是( )。

　　A.商業銀行的存貸款比例不得超過75%

　　B.外資銀行單個機構從中國境內吸收的外匯存款不得超過其境內外匯總資產的70%

　　C.預期損失是指信用風險損失分布的數學期望，是銀行已經預計到將會發生的損失

　　D.累計外匯敞口頭寸比率為累計外匯敞口頭寸與資本凈額之比，不得高于30%

　　E.市值敏感度為修正持續期缺口乘以2%/年

　　13.下列關于風險遷徙類指標說法正確的是( )。

　　A.風險遷徙類指標包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率

　　B.是衡量商業銀行風險變化的程度

　　C.屬于動態指標

　　D.表示為資產質量從本期到前期變化的比率

　　E.屬于靜態指標

　　14.在風險緩釋的處理中，質抨的處理非常嚴格，屬于現金類資產的是( )。

　　A.外幣現金

　　B.評級AA一以上地區政府發行的債券

　　C.銀行存單

　　D.黃金

　　E.中央政府發行的債券

　　15.下列關于外部審計的說法正確的是( )。

　　A.外部審計已經成為銀行監管的重要補充 B.外部審計沒有獨立權

　　C.銀行與外部審計師是委托與被委托的關系

　　D.外部審計有權檢查被審計單位的會計憑證、會計賬簿、會計報表

　　E.加強外部審計，會增加監管成本

　　16.信息披露是市場約束發揮作用的基礎。我國銀行監管部門于2002年5月21日制定的《商業銀行信息披露暫行辦法》規定，商業銀行必須披露的信息包括( )。

　　A.財務會計報告 B.各類風險管理狀況C.公司治理信息 D.年度重大事項E.存款人的獲利情況

　　17.構成商業銀行有效管理控制風險的外部保障的要素包括( )。

　　A.市場約束 B.市場準入C.外部審計 D.監管部門監督檢查E.信息披露

　　18.銀行監管的“公開原則”的“公開”包含( )。

　　A.行政復議的依據、標準、程序公開 B.監管執法和行為標準公開

　　C.監管立法和政策標準公開 D.監管職權的信息公開E.行政訴訟的依據、標準、程序公開

　　19.風險抵補類指標用于衡量商業銀行抵補風險損失的能力，主要包括( )。

　　A.流動性風險指標 B.資本充足程度C.正常貸款遷徒率 D.盈利能力E.準備金充足程度

　　20.風險評級的原則包括( )原則。

　　A.全面性 B.可靠性C.系統性 D.持續性E.審慎性

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