1.以下不屬于現場檢查程序的是( )。

　　A.現場檢查準備階段

　　B.現場檢查實施階段

　　C.現場檢查處理階段

　　D.現場檢查后續階段

　　【正確答案】D

　　【答案解析】現場檢查的程序包括現場檢查準備階段、實施階段、報告階段、處理階段，檢查檔案整理。

　　2.風險信息披露是我國商業銀行信息披露最為薄弱的部分，通常只披露( )。

　　A.核心資本指標

　　B.附屬資本指標

　　C.資本充足率指標

　　D.資本扣除項指標

　　【正確答案】C

　　【答案解析】風險信息披露是我國商業銀行信息披露最為薄弱的部分，通常只披露資本充足率指標，缺少核心資本.附屬資本及資本扣除項等指標。

　　3.下列關于風險監管的說法，不正確的是( )。

　　A.監管部門所關注的風險狀況包括行業整體風險狀況、區域風險狀況和銀行機構自身的風險狀況

　　B.銀行監管部門通過現場檢查和非現場監測等手段。對銀行機構所面臨的風險狀況進行全面評估和監控

　　C.監管部門高度關注銀行類金融機構的公司治理、內部控制.風險管理體系以及風險計量模型的有效性

　　D.在分析銀行機構風險狀況時，只需分析銀行整體并表基礎上的總體風險水平即可，不需分析分支機構的風險水平

　　【正確答案】D

　　【答案解析】在分析銀行機構風險狀況時，既要分析銀行整體并表基礎上的總體風險水平，還要分析其單一或部分分支機構的風險水平。

　　4.監管部門監督檢查與( )共同構成商業銀行有效管理和控制風險的外部保障。

　　A.最低資本充足率

　　B.市場約束

　　C.外部審計

　　D.內部審計

　　【正確答案】B

　　【答案解析】監管部門監督檢查與市場約束共同構成商業銀行有效管理和控制風險的外部保障。

　　5.資本充足率壓力測試框架以( )的壓力測試為基礎。

　　A.綜合風險

　　B.混合風險

　　C.多風險

　　D.單一風險

　　【正確答案】D

　　【答案解析】資本充足率壓力測試框架以單一風險的壓力測試為基礎。

　　6.原則上，定期壓力測試至少( )一次。

　　A.兩年

　　B.半年

　　C.一年

　　D.一季度

　　【正確答案】C

　　【答案解析】原則上，定期壓力測試至少一年一次。不定期壓力測試視經濟金融形勢、監管需要或銀行自身判斷適時進行。

　　7.資本充足率壓力測試應在統一情景下分析覆蓋全行范圍內的( )，包括但不限于市場風險、銀行賬戶利率風險、流動性風險、集中度風險。

　　A.實質性風險

　　B.利率風險

　　C.操作風險

　　D.信用風險

　　【正確答案】A

　　【答案解析】資本充足率壓力測試應在統一情景下分析覆蓋全行范圍內的實質性風險，包括但不限于信用風險、市場風險、操作風險、銀行賬戶利率風險、流動性風險、集中度風險。

　　8.國際收支逆差與國際儲備之比。該指標反映以一國國際儲備彌補其國際收支逆差的能力，一般限度是( )。

　　A.20%

　　B.15%-25%

　　C.100%

　　D.150%

　　【正確答案】D

　　【答案解析】國際收支逆差與國際儲備之比。該指標反映以一國國際儲備彌補其國際收支逆差的能力，一般限度是150%。

　　9.重大風險暴露和高風險國家暴露應當至少( )向董事會報告。

　　A.每日

　　B.每月

　　C.每季度

　　D.每年

　　【正確答案】C

　　【答案解析】重大風險暴露和高風險國家暴露應當至少每季度向董事會報告。

　　10.商業銀行必須確保所采用的核心業務和風險管理信息系統具有高度的適用性、安全性和前瞻性，商業銀行面臨的這種戰略風險是( )。

　　A.行業風險

　　B.技術風險

　　C.品牌風險

　　D.客戶風險

　　【正確答案】B

　　【答案解析】技術風險要求商業銀行必須確保所采用的核心業務和風險管理信息系統具有高度的適用性、安全性和前瞻性。

　　11.清晰的戰略風險管理流程不包括( )。

　　A.戰略風險識別

　　B.戰略風險規劃

　　C.戰略風險評估

　　D.監測和報告

　　【正確答案】B

　　【答案解析】清晰的戰略風險管理流程包括戰略風險識別、戰略風險評估、監測和報告。

　　12.聲譽危機管理的主要內容不包括( )。

　　A.危機現場處理

　　B.危機處理過程中的持續溝通

　　C.模擬訓練和演習

　　D.明確記載的危機處理/決策流程

　　【正確答案】D

　　【答案解析】D項屬于有效的聲譽風險管理體系的主要內容。

　　13.商業銀行對外幣的流動性風險管理不包括( )。

　　A.將流動性管理權限集中在總部或分散到各分行

　　B.將最終的監督和控制全球流動性的權力集中在總部或分散到各分行

　　C.制定各幣種的流動性管理策略

　　D.制訂外匯融資能力受到損害時的流動性應急計劃

　　【正確答案】B

　　【答案解析】總部具有最終的監督和控制全球流動性的權利。

　　14.商業銀行通常將可能面臨的市場條件分為的情景不包括( )。

　　A.一般

　　B.正常

　　C.最好

　　D.最壞

　　【正確答案】A

　　【答案解析】商業銀行通常將可能面臨的市場條件分為正常、最好、最壞三種情景。

　　15.( )是指商業銀行在不影響日常經營或財務狀況的情況下，無法及時有效地滿足資金需求的風險，反映了商業銀行在合理的時間、成本條件下迅速獲取資金的能力。

　　A.融資流動性風險

　　B.市場流動性風險

　　C.操作風險

　　D.聲譽風險

　　【正確答案】A

　　【答案解析】融資流動性風險是指商業銀行在不影響日常經營或財務狀況的情況下，無法及時有效地滿足資金需求的風險，反映了商業銀行在合理的時間、成本條件下迅速獲取資金的能力。

　　16.測量銀行流動性狀況的指標不包括( )。

　　A.現金頭寸指標

　　B.大額負債依賴度

　　C.易變負債與總資產的比率

　　D.盈利性比率

　　【正確答案】D

　　【答案解析】測量流動性狀況的指標包括現金頭寸指標、核心存款比例、貸款總額與總資產的比率、貸款總額與核心存款的比率、流動資產與總資產的比率、易變負債與總資產的比率、大額負債依賴度。

　　17.針對未來特定時段，計算到期資產(現金流入)和到期負債(現金流出)之間的差額，以判斷商業銀行在未來特定時段內的流動性是否充足，這種流動性評估方法是( )。

　　A.流動性比率/指標法

　　B.現金流分析法

　　C.缺口分析法

　　D.久期分析法

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查的是缺口分析法的概念。

　　18.下列( )不屬于流動性的基本要素。

　　A.時間

　　B.成本

　　C.資產規模

　　D.資金數量

　　【正確答案】C

　　【答案解析】流動性是指商業銀行在一定時間內.以合理的成本獲取資金用于償還債務或增加資產的能力，其基本要素包括：時間.成本和資金數量。

　　19.按照巴塞爾委員會的分類，下列資產中流動性最差的是( )。

　　A.在中央銀行的市場操作中可用于抵押的政府債券

　　B.存在嚴重問題的信貸資產

　　C.可以出售、但在不利情況下可能會喪失流動性的證券

　　D.商業銀行可出售的貸款組合

　　【正確答案】B

　　【答案解析】ACD依次為巴塞爾委員會將銀行資產按流動性高低分類的前三類。

　　20.下列關于現金流分析的說法，不正確的是( )。

　　A.現金流分析有助于真實、準確地反映商業銀行在未來短期內的流動性狀況

　　B.根據歷史數據的研究，當流動性剩余額與總資產之比小于3%～5%時，對商業銀行的流動性風險是一個預警

　　C.商業銀行的規模越大，業務越復雜，現金流分析的可信賴度越強

　　D.商業銀行現金流入和現金流出的差異可以用“剩余”或“赤字”來表示

　　【正確答案】C

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