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　　第二章 風險管理體系

　　一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目的要求)

　　1.下列未體現商業銀行風險管理職能獨立性的是(　　)。

　　A.風險管理部門具備足夠的職權、資源以及與董事會進行直接溝通的渠道

　　B.設置獨立的風險管理部門

　　C.風險管理部門薪酬與業務條線收入掛鉤

　　D.風險管理部門以獨立于業務部門的報告路線直接向高管層和董事會報告業務的風險狀況

　　2.下列關于商業銀行內部審計獨立性的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.獨立性要求內部審計人員不能把對其他事物的判斷凌駕于對審計事物的判斷之上

　　B.獨立性是指內部審計活動獨立于他們所審查的活動之外

　　C.內部審計部門在一個特定的組織中，享有經費、人事、內部管理、業務開展等方面的相對獨立性

　　D.審計人員在審計活動中不受任何來自外界的干擾，獨立自主地開展審計工作

　　3.下列關于商業銀行風險偏好的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.風險偏好是商業銀行全面風險管理體系的重要組成部分

　　B.商業銀行在制定戰略規劃時，應保持戰略規劃與風險偏好的協調一致

　　C.風險偏好指標值在設定過程中，應主要考慮監管者的期望

　　D.風險偏好需要有效傳導至各實體、條線

　　4.監管機構關于商業銀行數據靈活性的要求，不包括(　　)。[2016年11月真題]

　　A.能夠滿足內部需求以及監管問詢的要求

　　B.要能夠生成客制化數據，適應監管要求變化，適應組織架構變化和新業務

　　C.銀行應該能夠獲取和匯總整個集團的所有重要風險數據

　　D.銀行生成的匯總風險數據應該有針對性地滿足壓力/危機情境下風險管理報告的需要

　　5.操作風險是銀行面臨的一項重要風險，商業銀行應為抵御操作風險造成的損失安排(　　)。

　　A.存款準備金

　　B.存款保險

　　C.經濟資本

　　D.資本充足率

　　6.對于我國多數商業銀行而言，開發風險計量模型遇到的最大困難是(　　)。

　　A.計量模型假設條件太多，與實踐不符

　　B.歷史數據積累不足，數據真實性難以保障

　　C.計算機系統無法支持復雜的模型運算

　　D.計量模型運算運用數理知識較多，難以掌握

　　7.根據商業銀行風險管理的最佳實踐，下列關于風險管理部門職能的描述，恰當的是(　　)。

　　A.風險管理部門應當與業務部門保持相對獨立

　　B.風險管理部門應當全面負責風險管理策略的執行

　　C.風險管理能力有限的商業銀行可以將風險識別轉移到其他部門

　　D.風險管理部門應當承擔風險管理的最終責任

　　8.商業銀行風險管理部門的主要職責不包括(　　)。

　　A.根據有關的風險信息，作出經營戰略方面的決策并付諸實施

　　B.負責風險管理偏好等相關政策的制定

　　C.為管理決策提供整體風險狀況的信息

　　D.負責核準復雜金融產品的定價模型

　　9.根據《商業銀行資本管理辦法(試行)》，商業銀行的(　　)負責制定本行的風險偏好。

　　A.董事會

　　B.風險管理部門

　　C.監事會

　　D.風險管理委員會

　　10.商業銀行公司治理結構應確保(　　)對商業銀行的戰略性指導和對高級管理人員有效監督，并對商業銀行的股東負責。

　　A.監事會

　　B.董事會

　　C.員工

　　D.高級管理層

　　11.下列關于商業銀行高級管理層對市場風險管理職責的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.負責承擔對市場風險管理的最終責任

　　B.負責組織人力、物力、系統等資源有效地識別、計量、監測和控制市場風險

　　C.及時掌握市場風險水平及其管理狀況

　　D.負責定期審查和監督執行市場風險管理政策、程序以及具體操作規程

　　12.商業銀行計算經濟資本時，置信水平的選擇對經濟資本配置的規模有很大影響。通常，置信水平__________，則相應配置的經濟資本規模__________，抵御風險的能力__________。(　　)

　　A.不變;減小;變高

　　B.越低;越小;越高

　　C.越高;越大;越低

　　D.越高;越大;越高

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