1.信息披露的形式包括( )。

　　A.上市公告書

　　B.定期報告

　　C.臨時報告

　　D.外部監管

　　E.招股說明書

　　【正確答案】ABCE

　　【答案解析】信息披露是指公眾公司以招股說明書、上市公告書、以及定期報告和臨時報告等形式，把公司及與公司相關的信息，向投資者和社會公眾進行披露的行為。

　　2.內部欺詐或違法行為可能造成( )風險損失。

　　A.操作風險

　　B.信用風險

　　C.國家風險

　　D.法律風險

　　E.聲譽風險

　　【正確答案】ADE

　　【答案解析】內部欺詐或違法行為可能同時造成操作風險、法律風險和聲譽風險損失。

　　3.商業銀行的戰略風險來源于其內部經營管理活動，以及外部政治、經濟和社會環境的變化，主要體現在( )。

　　A.商業銀行戰略目標缺乏整體兼容性

　　B.為實現這些目標而制定的經營戰略存在缺陷

　　C.為實現目標所需要的資源匾乏

　　D.整個戰略實施過程的質量難以保證

　　E.以上都對

　　【正確答案】ABCDE

　　【答案解析】商業銀行的戰略風險來源于其內部經營管理活動，以及外部政治、經濟和社會環境的變化，主要體現在四個方面：商業銀行戰略目標缺乏整體兼容性，為實現這些目標而制定的經營戰略存在缺陷，為實現目標所需要的資源匾乏，以及整個戰略實施過程的質量難以保證。

　　4.在商業銀行對其流動性風險進行管理時，( )可作為壓力測試的假設情況。

　　A.存貸款基準利率連續累計上調/下調250個基點

　　B.市場收益率提高/降低50%

　　C.持有主要外幣相對本幣升值/貶值20%

　　D.重要行業的原材料/銷售價格上下波幅超過50%

　　E.GDP、CPI、失業率等重要宏觀經濟指標上下波幅超過20%

　　【正確答案】ABCDE

　　【答案解析】商業銀行可根據自身業務特色和需要，對ABCDE風險因素的變化可能對各類資產、負債、以及表外項目價值造成的影響進行壓力測試。

　　5.為降低流動性風險，商業銀行除了應當逐步借鑒和掌握先進的流動性管理知識和技術外，針對我國當前的經濟形勢和市場發展狀況，還應當重視( )。

　　A.提高流動性管理的預見性

　　B.建立多層次的流動性屏障

　　C.完善公司治理結構

　　D.通過金融市場控制風險

　　E.開發金融產品

　　【正確答案】ABD

　　【答案解析】考核針對我國當前的經濟形勢和實際市場狀況，應當重視的流動性風險管理要點。

　　6.保持良好的流動性狀況能夠對商業銀行的安全、穩健運營產生積極作用( )。

　　A.增進市場信心，向外界表明銀行有能力償還借款，是值得信賴的

　　B.確保銀行有能力履行貸款承諾，穩固客戶關系

　　C.避免銀行資產廉價出售，損害股東利益

　　D.降低銀行借入資金時所需支付的風險溢價

　　E.以上都對

　　【正確答案】ABCDE

　　【答案解析】保持良好的流動性狀況能夠對商業銀行的安全、穩健運營產生積極作用：

　　(1)增進市場信心，向外界表明銀行有能力償還借款，是值得信賴的;

　　(2)確保銀行有能力履行貸款承諾，穩固客戶關系;

　　(3)避免銀行資產廉價出售，損害股東利益;(4)降低銀行借入資金時所需支付的風險溢價。

　　7.下列屬于流動性風險預警的融資指標/信號的有( )。

　　A.融資成本上升

　　B.資產質量下降

　　C.外部評級下降

　　D.被迫從市場上購回已發行的債券

　　E.所發行的股票價格上升

　　【正確答案】AD

　　【答案解析】資產質量下降屬于內部指標/信號;CE屬于外部指標/信號。

　　8.2002年10月，國內首個IT系統外包大單簽訂：高陽數據中心與深圳發展銀行就提供災難備援外包服務簽訂了為期10年、總額約3億元的合同。下列關于此合同的說法正確的有( )。

　　A.此舉是風險緩釋的有效手段

　　B.深圳發展銀行此舉意在轉移操作風險

　　C.此舉有利于銀行將重點放到核心業務上

　　D.此舉使得外包服務的最終責任人成為高陽數據中心

　　E.此外包業務本身也可能存在風險

　　【正確答案】ABCE

　　【答案解析】商業銀行仍然是外包過程中出現的操作風險的最終責任人。

　　9.商業銀行通常借助( )，對所有業務崗位和流程中的操作風險進行全面而有針對性的識別，并建立操作風險成因和損失事件之間的關系。

　　A.自我評估法

　　B.缺口分析法

　　C.因果分析模型

　　D.資產中性定價模型

　　E.久期分析法

　　【正確答案】AC

　　【答案解析】商業銀行通常借助自我評估法和因果分析模型對操作風險進行識別。

　　10.內部流程引起的操作風險是指由于商業銀行業務流程缺失、設計不完善，或者沒有被嚴格執行而造成的損失，主要包括( )。

　　A.財務/會計錯誤

　　B.文件/合同缺陷

　　C.產品設計缺陷

　　D.交易/定價錯誤

　　E.錯誤監控/報告

　　【正確答案】ABCDE

　　【答案解析】內部流程引起的操作風險主要包括財務/會計錯誤、文件/合同缺陷、產品設計缺陷、交易/定價錯誤、錯誤監控/報告、結算/支付錯誤。

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