二、多項選擇題

　　1.操作風險在內部流程方面的表現包括( )。

　　A.職員欺詐

　　B.失職違規

　　C.控制和報告不力

　　D.流程不健全

　　E.流程執行失敗

　　CDE

　　解析：操作風險可分為人員因素、內部流程、系統缺陷和外部事件四大類別，其表現形式主要有：(1)人員因素方面表現為職員欺詐、失職違規、違反用工法律等。(2)內部流程方面表現為流程不健全、流程執行失敗、控制和報告不力、文件或合同缺陷、擔保品管理不當、產品服務缺陷、泄密、與客戶糾紛等。(3)系統缺陷方面表現為信息科技系統和一般配套設備不完善。(4)外部事件方面表現為外部欺詐、自然災害、交通事故、外包商不履責等。

　　282.風險識別應涵蓋銀行面臨的所有重大風險，包括( )。

　　A.表內與表外的風險

　　B.個人層面的風險

　　C.集團層面的風險

　　D.投資組合層面的風險

　　E.業務條線層面的風險

　　ACDE

　　解析：風險識別應涵蓋銀行面臨的所有重大風險，包括表內與表外、集團層面、投資組合層面及業務條線層面的風險。

　　3.中國銀行業監督管理委員會強調，薪酬機制應堅持( )原則，薪酬支付期限應與相應業務的風險持續時期保持一致。

　　A.薪酬水平與風險成本調整后的經營業績相適應

　　B.薪酬水平與風險成本調整前的經營業績相適應

　　C.短期激勵和長期激勵相協調

　　D.短期激勵大于長期激勵

　　E.短期激勵小于長期激勵

　　AC

　　解析：中國銀行業監督管理委員會強調，薪酬機制應堅持“薪酬水平與風險成本調整后的經營業績相適應”“短期激勵和長期激勵相協調”的原則，薪酬支付期限應與相應業務的風險持續時期保持一致，商業銀行應根據不同業務活動的業績表現和風險變化情況合理確定薪酬的支付時間并不斷加以完善性調整。

　　4.戰略風險管理的益處包括( )。

　　A.優化經濟資本配置，并降低資本使用成本

　　B.能夠確保產品和服務的溢價水平

　　C.強化內部控制系統和流程

　　D.創造有利的資金使用環境

　　E.避免因盈利能力出現大幅波動而導致的流動性風險

　　ACE

　　解析：B、D兩項屬于聲譽風險管理的作用。

　　5.風險報告的職責主要體現在( )。

　　A.傳遞商業銀行的風險偏好和風險容忍度

　　B.實施并支持一致的風險語言/術語

　　C.使員工在業務部門、流程和職能單元之間分享風險信息

　　D.告訴員工在實施和支持全面風險管理中的角色和職責

　　E.保證對有效全面風險管理的重要性和相關性的清醒認識

　　ABCDE

　　解析：題中選項均屬于風險報告的職責。

　　6.市場風險專題報告重點反映某一領域的市場風險狀況，包括( )。

　　A.金融市場業務的盈虧情況

　　B.全行匯率風險分析

　　C.銀行賬戶利率風險分析

　　D.反映具體業務組合風險狀況的報告

　　E.反映專門市場風險因素或類型的報告

　　DE

　　解析：市場風險專題報告重點反映某一領域的市場風險狀況，包括但不限于：(1)反映專門市場風險因素或類型的報告。(2)反映市場風險計量與管理流程專項環節的報告。(3)反映具體業務組合風險狀況的報告。(4)反映市場風險管理專門問題的報告。(5)董事會、高級管理層及其委員會確定的報告。

　　7.決定商業銀行風險承擔能力的有( )。

　　A.資本充足率水平

　　B.風險管理水平

　　C.資產管理水平

　　D.負債管理水平

　　E.資產負債管理水平

　　AB

　　解析：在商業銀行的經營管理過程中，有兩個因素決定其風險承擔能力：(1)資本充足率水平。(2)商業銀行的風險管理水平。

　　8.風險政策是一系列的風險管理制度規定，目的是確保銀行的風險( )能力與銀行的規模、復雜性及風險狀況相匹配。

　　A.識別

　　B.計量

　　C.緩釋

　　D.監控

　　E.收益

　　ABCD

　　解析：風險政策是一系列的風險管理制度規定，目的是確保銀行的風險識別、計量、緩釋和監控能力與銀行的規模、復雜性及風險狀況相匹配。

　　9.建立良好的聲譽風險管理體系，能夠持久、有效地幫助商業銀行減少各種潛在的風險損失，包括( )。

　　A.招募和保留最佳雇員

　　B.確保產品和服務的溢價水平

　　C.減少進入新市場的阻礙

　　D.創造有利的資金使用環境

　　E.增進和投資者的關系

　　ABCDE

　　解析：建立良好的聲譽風險管理體系，能夠持久、有效地幫助商業銀行減少各種潛在的風險損失，包括：(1)招募和保留最佳雇員。(2)確保產品和服務的溢價水平。(3)減少進入新市場的阻礙。(4)維持客戶和供應商的忠誠度。(5)創造有利的資金使用環境。(6)增進和投資者的關系。(7)強化自身的可信度和利益持有者的信心。(8)吸引高質量的合作伙伴和強化自身競爭力。(9)最大限度地減少訴訟威脅和監管要求。

掃描/長按二維碼幫助銀行考試通關

了解2018最新考試資訊

了解2018年核心考點

下載各科目歷年真題

了解銀行從業通關秘籍

銀行從業萬題庫 | 微信搜索"萬題庫銀行從業考試"

　　相關推薦：

　　2018年銀行專業資格考試精選試題匯總（初中級）

　　2018銀行專業資格考試各科目復習知識點|講義匯總

　　歷年銀行專業資格真題及答案|解析|估分|下載

　　2018年銀行專業資格考試復習方法及備考經驗匯總