26．關于國家風險，說法正確的是(B )。
A．通常在債權人的控制范圍之內
B．在同一國家范圍內不存在國家風險
C．個人不會遭受國家風險帶來的損失
D．國家風險由債權人所在國家的行為引起
27．由于銀行的業務性質要求銀行要維持存款人、貸款人和整個市場的信心，因此，銀行通常將(B )看做對其市場價值最大的威脅。
A．市場風險B．聲譽風險
C．法律風險
D．流動性風險
28．在銀行風險管理中，銀行(A )的主要職責是負責執行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規程，及時了解風險水平及其管理狀況。
A．高級管理層
B．董事會
C．監事會
D．股東大會
29．關于銀行的“風險管理部門”的說法正確的是(A )。
A．核心職能是風險信息的收集、分析和報告
B．具有相對大的風險管理策略否決權，以降低操作風險
C．職能是根據收集的信息，作出經營或戰略方面的決策
D．可以又稱為“風險管理委員會”
30．《中國人民銀行法修正案》于(C )通過。
A．1995年3月18日
B．2001年12月27日
C．2003年12月27日
D．2005年3月18日
31．就監督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是(C )。
A．中國人民銀行開始行使直接審批金融機構的職能
B．中國人民銀行開始行使反洗錢的職能
C．中國人民銀行將對銀行業的監管職能劃分出來，移交給銀監
會
D．中國人民銀行開始行使直接檢查監督權
32．銀監會對發生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為(B )。
A．1年
B．2年
C．3年
D．5年
33．銀監會可以對違法經營、經營管理不善造成嚴重后果的銀行業金融機構予以撤銷。撤銷是指監管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的(C )的行政強制措施。
A．停止其營業
B．限制其所有業務
C．終止其法人資格
D．沒收其所有資產
34．行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的(C )。
A．開除處分
B．刑事處分C．行政制裁措施D．撤職處分
35．行政處罰(A )。
A．是對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的行為人的法律制裁
B．是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁
C．是對違反行政紀律的行為給予的行政制裁
D．只針對公民，不針對法人
36．暫扣或者吊銷執照屬于(C )。
A．刑事制裁
B．行政處分
C．行政處罰
D．追究民事責任
37．銀行業監督管理機構查詢涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶必須經(A )批準。
A．國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構負責人
B．同務院銀行業監督管理機構或者銀監會市一級以上派出機構
負責人
C．地方政府
D．當地公安部門
38．對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶，經(D )批準，可以申請司法機關予以凍結。
A．中國人民銀行
B．地方政府
C．紀檢部門
D．銀行業監督管理機構負責人
39．金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由(C )承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
A．第三方
B．客戶
C．該金融機構
D．該金融機構和第三方按比例
40．建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是(D )的職責之一。
A．中國銀行業監督管理委員會
B．所有商業銀行
C．中國銀行業協會
D．中國反洗錢監測分析中心
41．《反洗錢法》自(C )起施行。
A．2006年1月1日
B．2006年6月1日
C．2007年1月1日
D．2007年6月1日
42．中國反洗錢監測分析中心由(C )設立。
A．中國銀行業監督管理委員會
B．財政部
C．中國人民銀行
D．國家外匯管理局
43．中國反洗錢監測分析中心的職責不包括(B )。
A．按照規定向中國人民銀行報告分析結果
B．制定金融機構反洗錢規章
C．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D．要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
44．以下不屬于金融機構的反洗錢義務的是(C )。
A．金融機構應當依照規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融
機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責
B．金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度
C．金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制
度，并于金融機構破產和解散時銷毀全部資料和記錄
D．金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度
45．國務院反洗錢行政主管部門是(D )。
A．中國銀行業監督管理委員會
B．中國保險監督管理委員會
C．中國證券監督管理委員會
D．中國人民銀行
46．制定銀行業從業人員職業操守的宗旨是“為規范銀行業從業
人員____，提高中國銀行業從業人員整體素質和____，建
立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行業良好信譽，促進
銀行業的健康發展，制定本職業操守”。(B )
A．職業紀律，職業道德
B．職業行為，職業道德水準
C．職業操守，職業紀律
D．職業道德，職業操守水平
47．銀行業從業人員不包括(D )。
A．銀行工作人員
B．信托公司工作人員C．汽車金融公司工作人員D．證券公司工作人員
48．銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格和能力是(B )準則。
A．守法合規
B．專業勝任
C．勤勉盡職
D．誠實信用
49．下列符合“守法合規”要求的做法包括(D )。
A．遵守法律法規
B．遵守行業自律規范
C．遵守所在機構的規章制度
D．以上都應遵守
50．以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求?( B )
A．對所在機構誠實信用
B．在工作中時常打私人電話，上網瀏覽個人感興趣的內容
C．切實履行崗位職責D．維護所在機構商業信譽
51．屬于中國人民銀行職責的是(C )。
A．制定銀行業金融機構的審慎經營規則
B．統一編制全國銀行業金融機構的統計數據、報表，并按照匡
家有關規定予以公布
C．監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場
D．對有違法經營、經營不善等情形的銀行業金融機構予以撤銷
