11.答案D

　　根據《金融機構反洗錢規定》，中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行

　　下列職責：接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;建立國家反洗錢數據庫，

　　妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息;按照規定向中國人民銀行報告

　　分析結果;要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;經中國人民

　　銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料;中國人民銀行規定的其他職責。(第169

　　頁)

　　12.答案C

　　《反洗錢法》于2006年10月31日由全國人大常委會審議通過，2007年1月1日起施

　　行。(第167頁)

　　13.答案C

　　中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行相關反洗錢監測分析職責。(第

　　169頁)

　　14.答案B

　　制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章是中國人民銀行

　　的反洗錢職責。(第167頁)

　　A、C、D選項內容均為中國反洗錢監測分析中心的職責。(第169頁)

　　15.答案C

　　《反洗錢法》第十九條規定，“金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交

　　易信息移交國務院有關部門指定的機構”，而不應銷毀，故C選項錯誤。

　　《反洗錢法》第十五條至第二十二條規定了金融機構反洗錢義務的主要內容。A、B、

　　D選項中的建立反洗錢內部控制制度、建立客戶身份識別制度以及建立大額交易和可以

　　交易報告制度均為金融機構的反洗錢義務。(第168頁)

　　16.答案D

　　《金融機構反洗錢規定》規定，中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門。(第168

　　頁)

　　17.答案D

　　《反洗錢法》第七條規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門

　　或者公安機關舉報。

　　18.答案D

　　《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于2006年11月6日通過，自2007年

　　3月1日起施行。(第169頁)

　　19.答案D

　　A、B、C選項屬于《反洗錢法》第三十條規定的，有關反洗錢行政主管部門和其他依

　　法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員的違法行為。(第

　　170~171頁)

　　建立反洗錢內部控制制度是《反洗錢法》中對金融機構反洗錢義務的規定之一，D選項

　　的行為符合這一規定。(第168頁)

　　20.答案A

　　《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》列舉了大額交易的標準。(第169頁)

　　A選項所述交易超過了單筆現金匯款20萬人民幣的限額，為大額交易。

　　根據教材內容，大額交易標準總結如下：

　　單筆或當日累計額度超過

　　交易性質交易方

　　人民幣外幣

　　現金收支(包括現金繳存、現金支取、現金結售

　　匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付等)

　　---20萬等值1萬美元

　　單位銀行賬戶之間200萬等值20萬美元

　　轉賬個人銀行賬戶之間，以及

　　個人銀行賬戶與單位銀

　　行賬戶之間

　　50萬等值10萬美元

　　跨境交易一方為個人---等值1萬美元