(二)多選題

　　1.答案BCD

　　此次《中國人民銀行法》修訂的重點是將中國人民銀行履行的對銀行業的監督管理職能

　　劃分出來，移交給銀監會，中國人民銀行不再直接審批、監管金融機構，而主要專注于

　　貨幣政策的制定和執行，維護幣值的穩定以及對金融市場進行宏觀調控，促進金融市場

　　的繁榮發展，故B、C、D選項正確。(第155頁)國務院銀行業監督管理機構負責對

　　全國銀行業金融機構及其業務活動監督管理的工作，故A選項錯誤。(第5頁)

　　2.答案ABCD

　　《中國人民銀行法》第三十二條規定，中國人民銀行對金融機構以及其他單位和個人的

　　有關行為有權進行檢查監督，這些行為包括執行有關黃金管理、反洗錢、外匯管理、人

　　民幣管理規定的行為。(第155頁)

　　3.答案ABCD

　　《銀行業監督管理法》規定，對發生風險的銀行業金融機構進行處置的方式主要有接管、

　　重組、撤銷和依法宣告破產。(第158頁)

　　4.答案ABCD

　　刑事責任包括：管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權利、沒

　　收財產等刑罰。(第162頁)

　　5.答案ABCD

　　行政處分分為：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。(第162頁)

　　6.答案ABC

　　行政處罰包括：警告、罰款、責令停產停業、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執照、

　　行政拘留等。(第162頁)

　　7.答案ABCD

　　《銀行業監督管理法》第三十七條規定了對違反審慎經營規則的強制性監管措施。除了

　　A、B、C、D四項之外，還包括：限制資產轉讓;責令控股股東轉讓股權或者限制有關

　　股東的權利。(第157頁)

　　8.答案A

　　對違反國家有關銀行業監督管理規定的銀行業金融機構的工作人員，根據《銀行業監督

　　管理法》第四十七條規定，可以區別不同情形，采取紀律處分、警告、罰款、取消任職

　　資格、禁止從事銀行業工作等，故B、C、D選項都是可以采取的處罰措施。(第164

　　頁)A選項剝奪政治權利屬于刑事制裁措施，銀監會無權采用。(第162頁)

　　9.答案ABC

　　《銀行業監督管理法》第四十二條規定：銀行業監督管理機構依法對銀行業金融機構進

　　行檢查時，調查人員不得少于二人，并應當出示合法證件和調查通知書;調查人員少于

　　二人或者未出示合法證件和調查通知書的，有關單位或者個人有權拒絕。

　　《反洗錢法》第二十三條規定，國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查

　　可疑交易時，調查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或

　　者其省一級派出機構出具的調查通知書。調查人員少于二人或者未出示合法證件和調查

　　通知書的，金融機構有權拒絕調查。

　　10.答案ABCD

　　A選項屬于非現場監管。B選項屬于現場檢查。C選項屬于監管談話。D選項屬于信息

　　披露監管。(第8頁)