(三)判斷題

　　1.答案F

　　“崗位職責”原則規定，銀行業從業人員不得違反內部交易流程及崗位職責管理規定將自己保管的印章等交與其他人員。題中所述行為違反了該原則。(第272頁)

　　2.答案F

　　“利益沖突”原則要求銀行業從業人員本人及其親屬購買其所在機構銷售或代理的金融產品，或者接受其所在機構提供的服務時，應當明確區分所在機構利益與個人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優于或低于普通金融消費者的條件或價格與其所在機構進行交易。并非題中所述的“不能接受其所在機構的金融服務”。(第275頁)

　　3.答案F

　　“內幕交易”原則規定，銀行業從業人員不得將內幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機構允許范圍以外的人員。從業人員不應當在不當時間和地點談論工作話題。題中所述在家中無意透露內幕信息的行為違反了該原則。(第276~278頁)

　　4.答案F

　　“了解客戶”原則規定，客戶由他人代理辦理業務的，銀行應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。(第279頁)

　　5.答案F

　　“禮物收、送原則”規定，在政策法律及商業習慣允許范圍內的禮物收、送，應當確保其價值不超過法規和所在機構規定允許的范圍。故在允許范圍內收、送禮物是允許的，例如節日賀卡等。(第288頁)

　　6.答案F

　　“娛樂及便利”原則規定，銀行業從業人員邀請客戶進行娛樂活動或提供交通工具、旅行等方面的便利時應當不會讓接受人因此產生對交易的義務感。題中所述行為違反了娛樂及便利原則，是不正常的營銷手段。(第290頁)

　　7.答案T

　　這是處理“客戶投訴”時應當遵循的原則之一。(第291頁)

　　8.答案F

　　該行為違反了“尊重同事”原則，銀行業從業人員在引用同事已經公開發表并獲得著作權的論文及著述時，即使是在內部文稿中交流，也必須提及來源。(第293~294頁)

　　9.答案F

　　“愛護機構財產”原則規定，銀行業從業人員不得將公共財產用于個人用途，題中所述行為違反了該原則。(第301頁)

　　10.答案T

　　題中所述行為體現了銀行業從業人員與同業人員之間“互相尊重”(第305頁)、“交流合作”(第306頁)、“同業競爭”(第307頁)以及“商業秘密與知識產權保護”(第309頁)的要求。

　　11.答案F

　　“配合非現場監管”原則規定，銀行業從業人員應當保證所提供數據、信息完整、真實、準確。題中所述行為違反了該原則。(第311頁)

　　12.答案F

　　“禁止賄賂及不當便利”原則規定，銀行業從業人員不得無償將所在機構交通工具交由監管人員使用。題中所述行為違反了該原則。(第312頁)