三、判斷題(每小題1分，共30分)

　　109、 中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位執行有關黃金管理規定的行為進行檢查監督，無權對個人的該類行為進行檢查監督。

　　對 錯

　　標準答案： 錯誤

　　110、 銀監會可以對發生信用危機的銀行進行重組。若重組失敗，銀監會可以決定終止重組，并宣告其破產。

　　對 錯

　　標準答案： 錯誤

　　111、 行政處罰是一種法律制裁，是追究行政責任的形式之一。

　　對 錯

　　標準答案： 正確

　　112、 單位銀行賬戶之間當日累計人民幣100萬元以上的轉賬屬于大額交易。

　　對 錯

　　標準答案： 錯誤

　　113、 按照我國反洗錢法律法規的有關規定，只要是大額交易，都應當報告。

　　對 錯

　　標準答案： 錯誤

　　114、 銀行業金融機構有違法經營情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，銀監會有權予以撤銷。

　　對 錯

　　標準答案： 正確

　　115、 銀行業金融機構已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，銀監會依法有權對該銀行業金融機構實行接管或者促成機構重組。

　　對 錯

　　標準答案： 正確

　　116、 銀行業監督管理機構根據履行職責的需要，可以與銀行業金融機構的高級管理人員進行監督管理談話，但無權要求其董事就其業務活動的重大事項做出說明。

　　對 錯

　　標準答案： 錯誤

　　117、 金融機構反洗錢義務不包括開展反洗錢培訓和宣傳工作。

　　對 錯

　　標準答案： 錯誤

　　118、 金融機構不需要向中國反洗錢監測分析中心報告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報即可。

　　對 錯

　　標準答案： 錯誤

　　119、 人民法院因審理案件，需要向銀行查詢企業的存款資料時，查詢人必須出示“協助查詢存款通知書”。

　　對 錯

　　標準答案： 正確

　　120、

　　在依法凍結單位存款時，如遇被凍結單位銀行賬戶的存款不足凍結金額時，應當在六個月的凍結期內，凍結該單位可以凍結的存款，直至達到需要的凍結金額。

　　對 錯

　　標準答案： 正確