三、判斷題

　　1.中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位執行有關黃金管理規定的行為進行檢查監督，無權對個人的該類行為進行檢查監督。( )

　　2.中國人民銀行根據履行職責的需要，有權要求銀行業金融機構報送必要的資產負債表、利潤表以及其他財務會計、統計報表和資料。

　　3.中國人民銀行和國務院銀行業監督管理機構同時擁有對銀行業金融機構的檢查監督權，可能會導致對銀行業金融機構的雙重檢查和雙重處罰。

　　4.接管是國務院銀行業監督管理機構依法保護銀行業金融機構經營安全、合法性的一項補救措施。( )

　　5.銀監會可以對發生信用危機的銀行進行重組。若重組失敗，銀監會可以決定終止重組，并宣告其破產。( )

　　6.銀行業金融機構整改后，應當向國務院銀行業監督管理機構或者其市一級派出機構提交報告。

　　7.銀行業監督管理機構根據履行職責的需要，可以與銀行業金融機構的高級管理人員進行監督管理談話，但無權要求其董事就其業務活動的重大事項作出說明。( )

　　8.經國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構負責人批準，銀行業監督管理機構有權查詢涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶;對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的，經銀行業監督管理機構負責人批準，可以直接予以凍結。

　　9.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

　　10.金融機構反洗錢義務不包括開展反洗錢培訓和宣傳工作。( )

　　11.金融機構不需要向中國反洗錢監測分析中心報告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報即可。( )

　　12.單位銀行賬戶之間當日累計人民幣100萬元以上的轉賬屬于大額交易。 ( )

　　13.按照我國反洗錢法律法規的有關規定，只要是大額交易，都應當報告。( )

　　答案解析

　　一、 單項選擇題

　　D/ D/ A/ B/ C/ B/ D/ A/ C/ B/ B/ C/ D/ C/ B/ D/ D/ A/ C/ D/ D/ D/

　　二、 多項選擇題

　　ABCD/ ADE/ AB/ ACDE/ ABCE/ ABCDE/ ACDE/ ABCE/ BCE/

　　BCDE/ ABCD/ ABCDE/ ACD/ ACE/ ABCD/ ABCDE/ ACDE/ ACDE

　　三、判斷題

　　×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×

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