第五章 銀行業監管及反洗錢法律規定

　　一、單項選擇題

　　1.下列有關中國人民銀行對金融機構行為進行檢查監督的說法中，正確的是( )。

　　A.中國人民銀行無權檢查監督金融機構執行有關清算管理規定的行為

　　B.中國人民銀行無權檢查監督金融機構執行有關反洗錢規定的行為

　　C.中國人民銀行無權檢查監督金融機構執行有關人民幣管理規定的行為

　　D.對上述三種行為，中國人民銀行都有權進行檢查監督

　　2.中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構進行檢查監督，后者應當自收到建議之日起( )日內予以回復。

　　A.10B.15 C.20 D.30

　　3.銀行業金融機構的( )，是指國務院銀行業監督管理機構在銀行業金融機構已經或可能發生信用危機，嚴重影響存款人的利益的情況下，對該銀行采取的整頓和改組措施。

　　A.接管B.重組C.撤銷D.依法宣告破產

　　4.銀監會對發生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為( )。

　　A.1年B.2年C.3年D.5年

　　5.銀監會可以對違法經營、經營管理不善造成嚴重后果的銀行業金融機構予以撤銷。撤銷是指監管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的( )的行政強制措施。

　　A.停止其營業B.限制其所有業務

　　C.終止其法人資格D.沒收其所有資產

　　6.監管談話是指監管人員為了解銀行業金融機構的經營狀況、風險狀況和發展趨勢而與其( )進行的談話。

　　A.股東B.董事、高級管理人員

　　C.銀行業金融機構的實際控制人D.客戶

　　7.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶，經( )批準，可以申請司法機關予以凍結。

　　A.中國人民銀行

　　B.國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構負責人

　　C.國務院

　　D.銀行業監督管理機構負責人

　　8.罰金屬于( )，罰款屬于( )。

　　A.刑事責任，行政處罰B.行政處分，行政處罰

　　C.行政處罰，刑事責任D.行政處分，刑事責任

　　9.行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的( )。

　　A.開除處分 B.刑事處分 C.行政制裁措施 D.撤職處分

　　10.銀行業金融機構不按照規定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處( )罰款。

　　A.5萬元以上50萬元以下

　　B.10萬元以上30萬元以下

　　C.20萬元以上50萬元以下

　　D.50萬元以上200萬元以下