一、單項選擇題

　　1.銀行風險是指銀行在經(jīng)營過程中，由于各種不確定因素的影響，而使其(　)蒙受損失的可能性。

　　A.信用度

　　B.資產(chǎn)和預(yù)期收益

　　C.聲譽

　　D.自有資本金

　　2.由于銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)要求銀行要維持存款人、貸款人和整個市場的信心，因此，銀行通常將(　)看作對其市場價值最大的威脅。

　　A.市場風險

　　B.法律風險

　　C.聲譽風險

　　D.流動性風險

　　3.(　)用于衡量銀行實際承擔損失超出預(yù)計損失的那部分損失。

　　A.經(jīng)濟資本

　　B.監(jiān)管資本

　　C.會計資本

　　D.核心資本

　　4.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行的附屬資本規(guī)模不得(　)核心資本的(　)。

　　A.低于，50%

　　B.低于，1/3

　　C.高于，50%

　　D.高于，100%

　　5.股份制商業(yè)銀行的最高權(quán)力機關(guān)是其(　)。

　　A.監(jiān)事會

　　B.董事會

　　C.股東大會

　　D.行長、副行長及財務(wù)負責人組成的高級管理層

　　6.20世紀60年代，商業(yè)銀行的風險管理進入(　)。

　　A.資產(chǎn)負債風險管理模式階段

　　B.資產(chǎn)風險管理模式階段

　　C.全面風險管理模式階段

　　D.負債風險管理模式階段

　　7.根據(jù)《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行監(jiān)事會的外部監(jiān)事不得少于(　)名。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　8.《巴塞爾新資本協(xié)議》的第三大支柱是市場約束，其運作機制主要是依靠(　)的利益驅(qū)動。

　　A.監(jiān)管機構(gòu)

　　B.利益相關(guān)者

　　C.高級管理層

　　D.風險管理部門

　　9.下列關(guān)于資本的說法，正確的是(　)。

　　A.經(jīng)濟資本也就是賬面資本

　　B.會計資本是監(jiān)管部門規(guī)定的商業(yè)銀行必須持有的資本

　　C.經(jīng)濟資本是商業(yè)銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔的風險計算的、銀行需要保有的最低資本量

　　D.監(jiān)管資本是一種完全取決于商業(yè)銀行實際風險水平的資本

　　10.銀行風險中的國家風險不包括(　)。

　　A.政治風險

　　B.市場風險

　　C.社會風險

　　D.經(jīng)濟風險

　　11.在同一國家范圍內(nèi)，經(jīng)濟金融活動中不存在的風險是(　)。

　　A.信用風險

　　B.操作風險

　　C.國家風險

　　D.法律風險

　　12.根據(jù)《中國銀行業(yè)實施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見》，在信用風險、市場風險、操作風險三類風險中。現(xiàn)階段國內(nèi)大型銀行應(yīng)當(　)的計量模型。

　　A.首先開發(fā)信用風險、操作風險

　　B.首先開發(fā)信用風險、市場風險

　　C.首先開發(fā)市場風險、操作風險

　　D.同時開發(fā)三大風險

　　13.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的說法，不正確的是(　)。

　　A.重估儲備指商業(yè)銀行經(jīng)國家有關(guān)部門批準，對固定資產(chǎn)進行重估時，固定資產(chǎn)公允價值與賬面價值之間的正差額

　　B.若中國銀監(jiān)會認為重估作價是審慎的，這類重估儲備可以列入附屬資本，但計入附屬資本的部分不超過重估儲備的70%

　　C.優(yōu)先股是商業(yè)銀行發(fā)行的，給予投資者在收益分配、剩余資產(chǎn)分配等方面優(yōu)先權(quán)利的股票

　　D.少數(shù)股權(quán)指在合并報表時，母銀行凈經(jīng)營成果和凈資產(chǎn)中，不以任何直接或間接方式歸屬于子銀行的部分

　　14.利率變化直接帶來的風險是(　)。

　　A.市場風險

　　B.信用風險

　　C.流動性風險

　　D.操作風險

　　15.銀行資產(chǎn)負債表上的所有者權(quán)益指的是(　)。

　　A.會計資本

　　B.監(jiān)管資本

　　C.經(jīng)濟資本

　　D.核心資本

　　16.下列關(guān)于信用風險的說法，正確的是(　)。

　　A.信用風險只存在于銀行的表內(nèi)業(yè)務(wù)

　　B.對商業(yè)銀行來說，貸款是唯一的信用風險來源

　　C.信用風險是銀行面臨的最復(fù)雜和最主要的風險

　　D.場外衍生品交易中不存在信用風險

　　17.大量存款人的擠兌行為可能會導(dǎo)致商業(yè)銀行面臨(　)危機。

　　A.流動性

　　B.操作

　　C.法律

　　D.戰(zhàn)略

　　18.巴林銀行事件促使銀行風險管理朝(　)方向發(fā)展。

　　A.信貸風險管理

　　B.全面風險管理

　　C.市場風險管理

　　D.流動風險管理

　　19.(　)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。

　　A.信用風險

　　B.操作風險

　　C.聲譽風險

　　D.合規(guī)風險

　　20.下列不屬于商業(yè)銀行資本的是(　)。

　　A.盈余公積

　　B.資本公積

　　C.貸款資金

　　D.未分配利潤

　　21.銀行開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)時，要嚴格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，進行有效的風險隔離管理，對客戶的資產(chǎn)進行充分的保護，這屬于(　)。

　　A.審慎盡責

　　B.充分信息披露

　　C.妥善處理利益沖突

　　D.客戶資產(chǎn)隔離