一、單項選擇題

　　1.下列銀行業從業人員的行為沒有違反《銀行業從業人員職業操守》中“同業競爭”有關規定的是(　)。

　　A.免費向客戶提供國際市場銀行產品信息

　　B.向客戶反復強調競爭對手銀行產品的負面報道

　　C.向客戶推銷理財產品時承諾合約外的收益

　　D.為爭取客戶而減少流程，繞過銀行規定的必要手續為客戶辦理產品買賣

　　2.下列銀行業從業人員的行為，不符合“信息保密”準則要求的是(　)。

　　A.將客戶資料存放在保險柜

　　B.在受雇期間，不透露任何客戶資料和交易信息

　　C.離職后將原工作單位客戶信息向新工作單位領導匯報

　　D.妥善保管客戶交易信息檔案

　　3.當業務開拓與客戶利益保護之間存在潛在沖突時，銀行業從業人員的下列行為不正確的是(　)。

　　A.向管理層主動說明潛在利益沖突的情況

　　B.為吸引親屬成為長期客戶，以低于普通金融消費者的價格為其提供所在機構的服務

　　C.向管理層提出自己關于處理利益沖突的建議

　　D.當本人需要購買所在機構代理的產品時，以正常的價格與所在機構進行交易

　　4.下列哪一項是銀行客戶經理在給客戶推薦產品時不必向客戶介紹的內容(　)。

　　A.產品的特點

　　B.產品的風險

　　C.產品的有效期

　　D.產品的設計過程

　　5.銀行業從業人員不應當(　)。

　　A.為其親屬購買其所在機構銷售或代理的金融產品

　　B.妥善保護和使用所在機構財產

　　C.舉報銀行違法行為

　　D.擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪

　　6.下列哪一項違反了“勤勉盡職”的要求(　)。

　　A.某負責個人理財業務的從業人員不了解金融市場的相關知識

　　B.某從業人員將客戶的電話號碼私自外泄

　　C.某從業人員在工作中常打私人電話

　　D.某從業人員為拉存款而進行商業賄賂

　　7.銀行業從業人員的下列行為中，不符合“崗位職責”有關規定的是(　)。

　　A.不打聽與自身工作無關的信息

　　B.未經內部職責調整或批準，不為其他崗位人員代為履行職責

　　C.當有急事需要處理時，將規定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管

　　D.未經內部職責調整或批準，不將本人工作委托他人代為履行

　　8.銀行業從業人員的下列行為中，不符合“崗位職責”有關規定的是(　)。

　　A.不打聽與自身工作無關的信息

　　B.未經內部職責調整或批準，不為其他崗位人員代為履行職責

　　C.當有急事需要處理時，將規定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管

　　D.未經內部職責調整或批準，不將本人工作委托他人代為履行

　　9.銀行業從業人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是(　)。

　　A.因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差別

　　B.在為反復提出小額服務需求的老年客戶辦理業務時，顯露出了不耐煩的神態

　　C.設置明顯的標志，將為VIP客戶提供服務的營業場所與一般營業地點區分開來

　　D.設置專門的理財產品服務窗口來服務個人理財客戶

　　10.銀行某工作人員發現同事在給客戶介紹產品的時候刻意隱瞞了該產品的風險以實現銷售目標，則該工作人員(　)。

　　A.應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

　　B.不應越職過問，因為其他同事的行為應由有關部門監管

　　C.應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告

　　D.應當立即向監管部門檢舉該同事的違規行為，并且不應事先提醒該同事

　　11.禁止商業賄賂是《銀行業從業人員職業操守》中(　)基本準則的要求。

　　A.勤勉盡職

　　B.專業勝任

　　C.保護商業秘密與客戶隱私

　　D.公平競爭

　　12.銀行業從業人員的下列做法沒有違反《銀行業從業人員職業操守》中“兼職”規定的是(　)。

　　A.利用在銀行從業的便利為自己與他人合辦的咨詢公司獲得業務

　　B.擔任銀行業協會的顧問

　　C.將從事個人理財業務獲得的客戶信息贈送給所兼職單位的同事

　　D.每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上

　　13.我國<商業銀行法>規定，銀行工作人員不得在其他經濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經理，孫某在當地企業家協會兼任顧問的行為(　)。

　　A.違反了有關法律法規和職業操守韻規定，必須停止此兼職活動

　　B.非營利機構屬允許范圍內的兼職活動，但應向所在銀行披露自己的兼職身份

　　C.非營利機構屬允許范圍內的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作

　　D.此兼職活動與銀行業務不直接相關，故可以不向所在銀行披露

　　14.某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時遵守職業操守規定的正確做法是(　)。

　　A.打聽對方所在機構正在醞釀但尚未公開的重大戰略決策

　　B.在對方臨時離開辦公室時，翻看對方書架上的圖書和文件資料

　　C.在下班時間約見對方，簡單詢問對方銀行近期將要推出的新產品設計思路

　　D.與對方深入探討行業及市場發展趨勢

　　15.某銀行從業人員在向客戶銷售理財產品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念。每當客戶問到風險時便岔開話題。并口頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率。該從業人員在以下哪方面未違反職業操守的有關規定(　)。

　　A.誠實信用

　　B.風險提示

　　C.守法合規

　　D.禮貌服務

　　16.銀行業從業人員在銷售所在機構代理的產品時，不宜(　)進行披露。

　　A.采取明確的、足以讓客戶注意的方式對風險

　　B.對購買此產品的其他客戶名單

　　C.對本機構在本產品銷售過程中的責任

　　D.對被代理機構所承擔的最終責任

　　17.下列行為不符合《銀行業從業人員職業操守》中“了解客戶”要求的是(　)。

　　A.了解客戶的財務狀況

　　B.允許VIP客戶使用假名賬戶

　　C.了解客戶的風險承受能力

　　D.在客戶大額取款時要求其攜帶證件

　　18.制定銀行業從業人員職業操守的宗旨是：為規范銀行業從業人員職業行為，提高中國銀行業從業人員(　)，建立健康的銀行業企業文化和信用文化。維護銀行業良好信譽，促進銀行業的健康發展。

　　A.信用水平和業務水平

　　B.整體素質和職業道德水平

　　C.信用水平和道德水平

　　D.業務水平和道德水平

　　19.下列行為中，違反《銀行業從業人員職業操守》中“信息保密”規定的是(　)。

　　A.把VlP客戶資料泄露給其他機構

　　B.向有權查詢的機構提供客戶賬戶信息

　　C.向反洗錢監管部門提供反洗錢信息

　　D.離職后不透露離職前獲知的客戶交易信息

　　20.銀行業從業人員處理客戶投訴時，(　)。

　　A.不應當理會客戶錯誤的投訴和建議

　　B.應當耐心聽取客戶投訴，事后若經過調查發現客戶投訴不當，則不必再答復客戶

　　C.若在機構規定的投訴反饋期限內無法拿出意見，只能擱置

　　D.應當將處理的進展和結果適時地告訴客戶

　　21.下列銀行業從業人員的做法，符合職業操守有關“信息披露”規定的是(　)。

　　A.在產品說明中以小字在不顯眼的地方揭示產品風險

　　B.利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾

　　C.不告知客戶本行在代理產品銷售過程中的責任和義務

　　D.以足以讓客戶注意的方式向客戶解釋產品的最終責任承擔者

　　22.某銀行為爭取業務已經批準了該項業務招待費預算，而客戶經理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業務。當天，客戶經理攜帶家人將該預算自行消費掉，其行為(　)。

　　A.因為業務已經談妥，所以是合理的

　　B.不合理，不應當申報不實費用

　　C.如果消費超過了預算額度，才是不合理的

　　D.是合理的，因為客戶經理并沒有浪費

　　23.違反《銀行業從業人員職業操守》的人員(　)。

　　A.可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質性的約束

　　B.其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒

　　C.情節不嚴重的，不應當受到懲戒

　　D.情節嚴重的，將被開除，但沒有必要通報銀行業協會乃至同業

　　24.某銀行客戶經理的下列行為中，違反了《銀行業從業人員職業操守》中“監管規避”原則的是(　)。

　　A.為客戶設計外匯結構

　　B.建議客戶利用關聯企業委托貸款規避所得稅

　　C.建議投資國債(免利息稅)

　　D.為客戶設計用匯計劃

　　25.某銀行客戶經理的下列行為中，違反了《銀行業從業人員職業操守》中“監管規避”原則的是(　)。

　　A.為客戶設計外匯結構

　　B.建議客戶利用關聯企業委托貸款規避所得稅

　　C.建議投資國債(免利息稅)

　　D.為客戶設計用匯計劃

　　26.銀行從業人員與銀行內其他部門人員之間的下列行為中，違反了《銀行業從業人員職業操守》中“信息保密”原則的是(　)。

　　A.討論股票走勢

　　B.共同參加經驗交流會

　　C.詢問對方領域的專業知識

　　D.談論客戶私人信息