二、多項選擇題

　　1.下列銀行各業務中，存在信用風險的有(　)。

　　A.短期貸款

　　B.債券投資

　　C.信用擔保

　　D.同業交易

　　E.外匯交易

　　2.根據《商業銀行法》的規定，核心資本包括(　)。

　　A.少數股權

　　B.盈余公積

　　C.資本公積

　　D.次級債務

　　E.實收資本

　　3.《巴塞爾新資本協議》的新增內容包括(　)。

　　A.將資本充足率作為保證銀行穩健經營、安全運行的核心指標

　　B.操作風險的資本要求

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.通過設定一些轉換系數，將表外授信業務也納入資本監管

　　E.引入了計量信用風險的內部評級法

　　4.《巴塞爾新資本協議》要求銀行信息披露的范圍包括(　)。

　　A.資本充足率

　　B.資本構成

　　C.風險敞口

　　D.盈利能力

　　E.風險管理策略

　　5.銀行金融創新的基本原則包括(　)。

　　A.合法合規原則

　　B.成本可算原則

　　C.維護客戶利益原則

　　D.無風險原則

　　E.知識產權保護原則

　　6.下列關于風險管理流程的說法，正確的是(　)。

　　A.風險識別包括感知風險和分析風險兩個環節

　　B.風險監測既需要監測可量化的關鍵風險指標的變化和發展趨勢，也需要監測不可量化的風險因素的變化和發展趨勢

　　C.風險管理部門向各部門提供的風險監測報告必須是相同的

　　D.風險控制手段包括分散、對沖、轉移、規避和補償

　　E.有效識別風險是風險管理的最基本要求

　　7.商業銀行合規風險管理體系的基本要素有(　)。

　　A.合規管理部門的組織結構和資源

　　B.合規風險識別和管理流程

　　C.合規政策

　　D.合規培訓和教育制度

　　E.合規風險管理計劃

　　8.銀行資本的作用包括(　)。

　　A.滿足銀行正常經營對長期資金的需要

　　B.吸收損失

　　C.促使銀行更多地開展高風險業務

　　D.為銀行管理尤其是風險管理提供最根本的驅動力

　　E.維持市場信心

　　9.商業銀行內部控制的原則有(　)。

　　A.局部性原則

　　B.重要性原則

　　C.制衡性原則

　　D.適應性原則

　　E.成本效益原則

　　10.現階段，我國商業銀行實施《巴塞爾新資本協議》的原則包括(　)。

　　A.分類實施

　　B.全面實施

　　C.分層推進

　　D.一步達標

　　E.分步達標

　　11.下列關于資本構成的說法，正確的是(　)。

　　A.資本公積不包括資本溢價

　　B.未分配利潤指商業銀行以前年度實現的未分配利潤或未彌補虧損

　　C.優先股是商業銀行發行的，給予投資者在收益分配、剩余資產分配等方面優先權利的股票

　　D.計入附屬資本的可轉換債券，不可由持有者主動回售，未經中國銀監會同意發行人不準贖回

　　E.一般準備指根據全部貸款余額一定比例計提的，用于彌補尚未識別的可能性損失的準備

　　12.金融創新包括三個層面的“創新”(　)。

　　A.宏觀層面

　　B.橫向層面

　　C.微觀層面

　　D.中觀層面

　　E.縱向層面

　　13.金融創新原則中的四個“認識”原則包括(　)。

　　A.“認識你的業務”

　　B.“認識你的風險”

　　C.“認識你的收益”

　　D.“認識你的客戶”

　　E.“認識你的交易對手”

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