三、判斷題(本大題15小題.每題1.0分，共15.0分。請對下列各題做出判斷，“√”表示正確，“X”表示不正確。在答題卡上將該題答案對應(yīng)的選項(xiàng)框涂黑。)

　　第1題：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對象僅限于企業(yè)集團(tuán)成員，但可以向社會(huì)吸收存款以及向非成員單位提供服務(wù)。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對象限于企業(yè)集團(tuán)成員，不允許從集團(tuán)外吸收存款，為非成員單位提供服務(wù)。

　　第2題：我國貨幣政策的最終目標(biāo)與國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總目標(biāo)是相同的。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　【答案解析】：貨幣政策是為了國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的，故雖然貨幣政策會(huì)采取很多短期目標(biāo)，但其最終目標(biāo)是與國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總目標(biāo)相同的。

　　第3題：資本市場是銀行流動(dòng)眭管理，尤其是實(shí)現(xiàn)盈利性和流動(dòng)性之間平衡的基礎(chǔ)。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：資本市場產(chǎn)品特點(diǎn)是期限較長，流動(dòng)性小，風(fēng)險(xiǎn)相對較高，相應(yīng)的，利潤也較高。故不屬于銀行流動(dòng)性管理的范圍。

　　第4題：確定適當(dāng)?shù)膮R率水平是匯率政策中最基礎(chǔ)、最核心的部分。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：匯率政策含：選擇匯率制度、確定匯率水平、促進(jìn)國際收支平衡。其中，選擇匯率制度是匯率政策中最基礎(chǔ)、最核心的部分。

　　第5題：根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》要求，我國各家銀行已經(jīng)于2007年1月1日達(dá)到了最低資本要求。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：《巴塞爾新資本協(xié)議》只是要求銀行最遲在2007年1月1日達(dá)到最低資本要求，但并非所有銀行都已達(dá)到這一要求。

　　第6題：跟單托收僅附金融單據(jù)，光票托收則附有金融單據(jù)和發(fā)票等商業(yè)單據(jù)。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：托收分為光票托收和跟單托收。光票托收僅附金融單據(jù)，跟單托收則附有金融單據(jù)和發(fā)票等商業(yè)單據(jù)。

　　第7題：在我國，公司債和企業(yè)債的監(jiān)管機(jī)構(gòu)都是證監(jiān)會(huì)。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：在我國，公司債的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是證監(jiān)會(huì);企業(yè)債的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國家發(fā)展和改革委員會(huì)。

　　第8題：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理越來越重視定性分析，通過內(nèi)部模型來識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)。( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：此題的問題是自相矛盾。通過內(nèi)部模型來識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)是定量分析的方法，而非定性。隨著金融市場不斷發(fā)展，越來越多的金融創(chuàng)新、金融問題也越來越錯(cuò)綜復(fù)雜。要實(shí)現(xiàn)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，僅僅是進(jìn)行定性分析是不夠的。在管理過程中，我們通過內(nèi)部模型來進(jìn)行定量分析，識(shí)別、計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)最后加以監(jiān)控。

　　第9題：風(fēng)險(xiǎn)管理部門的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的采集、分析和報(bào)告。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　【答案解析】：風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是兩個(gè)相互獨(dú)立同時(shí)又相互支持的機(jī)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的采集、分析和報(bào)告;而風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職能是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門提供的信息，作出經(jīng)營和戰(zhàn)略方面的決策。

　　第10題：行政處罰是一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　【答案解析】：行政處罰屬于法律制裁，而行政處分也是追究行政責(zé)任的形式之一。但行政處分則不屬于法律制裁。

　　第11題：《合同法》規(guī)定，當(dāng)債權(quán)債務(wù)同歸于一人時(shí)，合同的權(quán)利義務(wù)終止。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　【答案解析】：合同是規(guī)定合同簽訂方之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的。如劃定債權(quán)債務(wù)人之間的權(quán)利義務(wù)，但債權(quán)債務(wù)人歸于一人時(shí)，沒有必要再劃分權(quán)利義務(wù)的需要，合同的權(quán)利義務(wù)終止。

　　第12題：金融市場的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能僅僅表現(xiàn)在借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化可以影響經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)模和速度。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：金融市場的功能還表現(xiàn)在借助貨幣資金的流動(dòng)和配置影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局，借助利率、匯率、金融資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益的提高。

　　第13題：偽造貨幣罪的行為人均有牟利目的，此目的是該罪成立的必要條件之一。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：偽造貨幣罪本罪主觀方面是故意，即明知自己偽造貨幣的這種行為會(huì)破壞貨幣管理制度，侵犯貨幣信用，并且希望或者放任這種結(jié)果發(fā)生。行為人一般還具有牟利目的，但是不以此為犯罪成立的必要條件。

　　第14題：某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：該員工的行為屬于內(nèi)幕交易行為。內(nèi)幕交易指的是銀行從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)過程中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許范圍以外的人員，不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建議。雖然他是無意的，但是已經(jīng)將內(nèi)幕消息告訴法律和機(jī)構(gòu)允許范圍以外人員。其親屬從中獲益。這j行為是以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)的，而不論其主觀意圖如何。

　　第15題：根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對代理人的身份證明文件進(jìn)行核對并登記。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　【答案解析】：根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行需對代理人和被代理人的身份證明文件進(jìn)行核對并登記。在出現(xiàn)問題時(shí)，才能及時(shí)追溯責(zé)任。

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