單選題答案

　　1.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見教材P118

　　銀行風險是指銀行在經營過程中，由于各種不確定因素的影響，而使其資產和預期收益蒙受損失的可能性。

　　2.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P121

　　銀行通常將聲譽風險看作對其市場價值最大的威脅。

　　3.

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：參見教材P107

　　經濟資本是銀行內部管理人員根據銀行所承擔的風險計算的、銀行需要保有的最低資本量。它用于衡量和防御銀行實際承擔的損失超出預計損失的那部分損失。

　　4.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：參見教材P109

　　根據《商業銀行法》的規定，銀行的附屬資本規模不得超過核心資本的100%。

　　5.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P105

　　股東大會是股份公司的最高權力機關。

　　6.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：參見教材P122

　　20世紀60年代以后，銀行風險管理的重點轉向負債風險管理。

　　7.

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：參見教材P106

　　監事會代表股東大會行使監事職能。監事會由職工代表出任的監事、股東大會選舉的外部監事和其他監事組成，其中外部監事的人數不得少于兩名。

　　8.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見教材P111

　　市場約束旨在通過市場力量來約束銀行，主要依靠利益相關者對銀行進行約束。

　　9.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P107

　　會計資本也就是賬面資本，所以A說法有誤。監管資本是監管部門規定的商業銀行必須持有的資本，所以B說法有誤。經濟資本是一種完全取決于商業銀行實際風險水平的資本，所以D說法有誤。

　　10.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見教材P120

　　國家風險可分為政治風險、社會風險和經濟風險三類。

　　11.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P121

　　在同一國家范圍內的經濟金融活動不存在國家風險。

　　12.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見教材P112

　　在信用風險、市場風險、操作風險三類風險中。現階段國內大型銀行應當先開發信用風險、市場風險的計量模型。

　　13.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：參見教材P113

　　少數股權即子公司凈經營成果和凈資產中不以任何直接或間接方式歸屬于母銀行的部分。

　　14.

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：參見教材P119

　　市場風險是指因市場價格(包括利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使銀行表內和表外業務發生損失的風險。

　　15.

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：參見教材P107

　　會計資本也稱為賬面資本，是指銀行資產負債表中資產減去負債后的余額，即所有者權益。

　　16.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P119

　　信用風險既存在于銀行的表內業務，也存在于銀行的表外業務。對于商業銀行來說，貸款不是信用風險的唯一來源。場外衍生品交易中也存在信用風險。

　　17.

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：參見教材P120

　　流動性風險是指無法在不增加成本或資產價值不發生損失的條件下及時滿足客戶的流動性需求，從而使銀行遭受損失的可能性。

　　18.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見教材P124

　　2004年6月，《巴塞爾新資本協議》的出臺，標志著現代商業銀行的風險管理由以前單純的信貸風險管理模式轉向信用風險、市場風險、操作風險并存，組織流程再造與技術手段創新并舉的全面風險管理階段。

　　19.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：參見教材P121

　　合規風險是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　20.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P112—113

　　貸款資金不屬于商業銀行的資本。

　　21.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：參見教材P137-138

　　客戶資產隔離是銀行開展創新業務時，要嚴格界定和區分銀行資產和客戶資產，進行有效的風險隔離管理，對客戶的資產進行充分的保護。

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