判斷題

　　1. 國家外匯管理局不屬于銀行業監管機構。

　　2. 銀行業從業人員職業操守中“守法合規’’的“規’’僅指法律、行政法規和部門規章。

　　3. 銀行將其法律及合規事務外包給某律師事務所，事務所派工作人員小張定期到銀行內部工作，在統計銀行業從業人員時，小張仍是律師事務所工作人員而不應計算在內。

　　4. 我國銀行業從業人員資格認證工作由中國銀行業協會負責，經過幾年發展，目前已經很完善。

　　5. 河北省銀行業協會也屬于銀行業自律組織。

　　6. 銀行業從業人員的職業行為，是指其在工作時間內為完成工作任務的行為。

　　7. 近年來，中國銀行業在推進股份制改造和公司治理改革方面取得了顯著的成效，銀行業金融機構的財務狀況和信貸資產質量有了明顯的改善。

　　8. 中國銀行業監督管理委員會2008年10月制定的《商業銀行合規風險管理指引》第3條的規定將違反銀行業職業操守的行為視為違規行為，從而在監管當局政策指引層面為遵守銀行業從業人員職業操守確立了保障。

　　9. 社會對銀行業從業人員誠信的期望要高于其他行業。

　　10.根據《商業銀行合規風險管理指引》的規定，商業銀行應該加強合規文化建設并將合規文化建設融越企業文化建設全過程。( )

　　參考答案及解析：

　　1. × [解析]銀行業監管機構既包括銀監會、也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監督管理職能的部門及其分支機構。

　　2. × [解析]銀行業從業人員應當守法合規，即應當遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度。

　　3. × [解析]本題考查考生對銀行業從業人員定義范圍的掌握。近年來越來越多的銀行業金融機構通過勞務派遣的方式雇傭工作人員或將一些業務外包給其他公司，從廣義上講這些派遣或委派的人員也屬于銀行業從業人員范疇，故本題說法是錯誤的。

　　4. × [解析]我國銀行業從業人員資格認證目前處于起步階段，由中國銀行業協會負責。

　　5. √ [解析]銀行業自律組織包括全國性銀行業自律組織和地方性銀行業自律組織。全國性銀行業自律組織是指中國銀行業協會;地方性銀行業自律組織是指各省、自治區、直轄市及各計劃單列市銀行業協會。

　　6. × [解析]職業行為是指從業人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為。廣義上來說，職業行為不局限于在工作時間內為完成工作任務的行為。

　　7. √ [解析]近年來，中國銀行業在推進股份制改造和公司治理改革方面取得了顯著成效，銀行業金融機構的財務狀況和信貸資產質量有了明顯的改善。

　　8. × [解析]中國銀監會高度重視銀行業金融機構企業文化的建立和職業操守的實踐，于2006年10月制定了《商業銀行合規風險管理指引》。

　　9. √ [解析]誠實信用原則被視為民法中的“帝王原則”。誠實信用是任何行業規范所必須遵循的原則，銀行業因其與一國的政治經濟以及社會公眾的生活密切相關，具有高度的外部性，因而對從業人員遵循誠實信用原則的要求應當更高。

　　10.√ [解析]根據《商業銀行合規風險管理指引》第6條的規定，商業銀行應加強合規文化建設，并將合規文化建設融入企業文化建設全過程。

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