11.中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長為(　　)。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.4年

　　12.中國銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的(　　)的行政強(qiáng)制措施。

　　A.停止其營業(yè)

　　B.限制其所有業(yè)務(wù)

　　C.終止其法人資格

　　D.沒收其所有資產(chǎn)

　　13.對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)(　　)批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。

　　A.中國人民銀行

　　B.地方政府

　　C.紀(jì)檢部門

　　D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

　　14.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列不能免于報(bào)告的大額交易是(　　)。

　　A.當(dāng)日累計(jì)30萬元人民幣的現(xiàn)金結(jié)匯

　　B.金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易

　　c.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以下的現(xiàn)金繳存

　　D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

　　15.(　　)具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。

　　A.《反洗錢法》

　　B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　C.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

　　D.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

　　16.金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是(　　)。

　　A.擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施

　　B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私

　　C.其他不依法履行職責(zé)的行為

　　D.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

　　17.關(guān)于中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)，下列說法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起20日內(nèi)予以回復(fù)

　　B.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督

　　C.中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)是提高效率的制度性安排

　　D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行監(jiān)管必須使用直接檢查監(jiān)督權(quán)

　　18.我國的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合

　　作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及(　　)。

　　A.基金公司

　　B.互助儲(chǔ)蓄銀行

　　C.政策性銀行

　　D.契約型存款機(jī)構(gòu)

　　19.監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢而與其(　　)進(jìn)行的談話。

　　A.股東

　　B.董事、高級(jí)管理人員

　　C.員工

　　D.監(jiān)事

　　20.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息(　　)。

　　A.立即銷毀

　　B.移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)

　　C.保存三年后銷毀

　　D.退還給客戶

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