單項選擇題答案

　　1.D[解析]中國人民銀行經國務院批準，對銀行業金融機構進行檢查監督，是在銀行業金融機構出現支竹困難、可能引發金融風險時，屬于中國人民銀行在特定情況下的全面檢查監督權。

　　2.c[解析]銀行業金融機構有違法經營、經營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害社會公眾利益的，國務院銀行業監督管理機構有權予以撤銷。

　　3.D[解析]對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的，經銀行業監督管理機構負責人批準，可以申請司法機關予以凍結，銀監會不可直接凍結有關涉嫌違法資金。

　　4.B[解析]《銀行業監督管理法》第47條規定：“銀行業金融機構不按照規定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處l0萬元以上30萬元以下罰款”。

　　5.B[解析]由于銀行現金交易報告制度的限制，大量現金存入銀行容易引起懷疑，越來越多的洗錢者開始利用現金密集行業進行洗錢，他們以賭場、娛樂場所、酒吧、金銀首飾店做掩護，通過虛假的交易將犯罪收益宣布為經營的合法收入。

　　6.D[解析]建立國一家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息屬于中國反洗錢監測分析中心應履行的職責。

　　7.D[解析]中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。

　　8.A[解析]單筆人民幣交易20萬元以上的現金收支，屬于大額交易。

　　9.D[解析]本題主要考查考生對中國人民銀行監督管理措施的認識及與中國銀監會監管措施

　　的不同之處。只有前三項屬于中國人民銀行的監督管理措施。

　　10.D[解析]本題主要考查考生對《銀行業監督管理法》的監督管理措施的認識。如果銀行業金融機構發生信用危機，國務院銀行業監督管理機構可以依法對該銀行實行接管或重組;如果銀行業金融機構有違法經營行為，國務院銀行業監督管理機構有權予以撤銷;如果明顯地喪失清償能力，國務院銀行業監督管理機構可以向人民法院申請宣告破產，所以D選項正確。

　　11.B[解析]依《商業銀行法》的規定，中國銀監會對發生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長不得超過2年。

　　12.c[解析]撤銷是指監管部門對其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止其法人資格的行政強制措施。

　　13.D[解析]對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的，經銀行業監督管理機構負責人批準，可以申請司法機關予以凍結。

　　14。A[解析]單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上的現金結售匯屬于報告主體應報告的大額交易。

　　15.D[解析]《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》具體列舉了商業銀行的可疑交易標準。

　　16.D[解析]建立反洗錢內部控制制度屬于反洗錢義務的主要內容。

　　17.A[解析]《中國人民銀行法》第33條規定，中國人民銀行根據執行貨幣政策和維護金融穩定的需要，可以建議國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構進行檢查監督。國務院銀行業監督管理機構應當自收到建議之日起30日內予以回復。這是提高效率的一種制度性安排。故A選項符合題意。

　　18.c[解析]《銀行業監督管理法》第2條第2款規定，本法所稱銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。故C選項正確。

　　19.B[解析]銀行業監督管理機構根據履行職責的需要，可以與銀行業金融機構董事、高級管理人員進行監管談話，要求銀行業金融機構董事、高級管理人員就銀行業金融機構的業務活動和風險管理的重大事項作出說明。

　　20.B[解析]金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。

　　21.A[解析]重組是指通過一定的法律程序，按照具體的重組方案(或重組計劃)，通過合并、兼并收購、購買與承接等方式，改變銀行業金融機構的資本結構，合理解決債務，以便使銀行業金融機構擺脫其所面臨的財務困難，并繼續經營而采取的法律措施。

　　22.D[解析]銀監會對銀行業金融機構進行現場檢查時，調查人員不得少于2人。

　　23.C[解析]《商業銀行法》第64條規定，商業銀行已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務院銀行業監督管理機構可以對該銀行實行接管。

　　24.C[解析]行政處罰是國家行政機關對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的公民、法人或者其他組織的一種法律制裁，是追究法律責任的形式之一。行政處罰的種類包括：警告、罰款、責令停產停業、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執照、行政拘留以及法律和行政法規規定的其他行政處罰。

　　25.D[解析]行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的行政制裁措施。給予國家公務員和國家行政機關任命的其他人員行政處分，依法分別由任免機關或行政監察機關決定。

　　26.D[解析]銀行業金融機構有符合《銀行業監督管理法》規定的違法情形的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　27.D[解析]略

　　28.C[解析]金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施;第三方未采取的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

　　29.C[解析]根據《反洗錢法》第26條的規定，經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。臨時凍結不得超過48小時。金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后48小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

　　30.A[解析]國務院銀行業監督管理機構應當對銀行業金融機構實行并表監督管理。

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