第 1 頁(yè)：?jiǎn)芜x題1-30

第 2 頁(yè)：?jiǎn)芜x題31-60

第 3 頁(yè)：?jiǎn)芜x題61-90

第 4 頁(yè)：多選題1-40

第 5 頁(yè)：判斷題、答案

　　二、多項(xiàng)選擇題。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。(共40題，每小題1分。共40分)

　　1. 與一般企業(yè)相比，商業(yè)銀行的突出特點(diǎn)表現(xiàn)在( )。

　　A.高負(fù)債經(jīng)營(yíng)

　　B.低負(fù)債經(jīng)營(yíng)

　　C.自有資本較多

　　D.自有資本較少

　　E.利潤(rùn)較大

　　2. 貨幣政策的目標(biāo)包括( )。

　　A.操作目標(biāo)

　　B.中介目標(biāo)

　　C.最終目標(biāo)

　　D.階段目標(biāo)

　　E.特定目標(biāo)

　　3. 下列機(jī)構(gòu)不屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理的有( )。

　　A.對(duì)銀行業(yè)自律委員會(huì)組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督

　　B.負(fù)責(zé)金融業(yè)統(tǒng)計(jì)調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)

　　C.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

　　D.負(fù)責(zé)同一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布

　　E.按規(guī)定經(jīng)營(yíng)管理國(guó)家外匯儲(chǔ)備

　　4. 商業(yè)銀行貸款五級(jí)分類法中的不良貸款包括( )。

　　A.正常類貸款

　　B.關(guān)注類貸款

　　C.次級(jí)類貸款

　　D.可疑類貸款

　　E.損失類貸款

　　5. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列機(jī)構(gòu)中屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)有( )。

　　A.金融資產(chǎn)管理公司

　　B.信托公司

　　C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

　　D.金融租賃公司

　　E.農(nóng)村信用社

　　6. 在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，可以采取( )措施。

　　A.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境

　　B.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)限制直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利

　　C.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利

　　D.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)嚴(yán)密監(jiān)視其出境后的動(dòng)態(tài)

　　E.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止任何負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利

　　7. 下列關(guān)于商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定的表述，正確的有( )。

　　A.傳統(tǒng)的結(jié)算方式是匯票、本票、支票和匯款

　　B.國(guó)際上通常采用的支付結(jié)算方式是匯款、信用證和托收

　　C.支付結(jié)算業(yè)務(wù)是銀行的中間業(yè)務(wù)，主要收入來(lái)源是手續(xù)費(fèi)收入

　　D.銀行本票提示付款期限為一個(gè)月

　　E.匯票是出票人簽發(fā)的

　　8. 進(jìn)口方銀行為進(jìn)口商提供的國(guó)際貿(mào)易融資服務(wù)包括( )。

　　A.提貨擔(dān)保

　　B.打包放款

　　C.減免保證金開(kāi)證

　　D.進(jìn)口押匯

　　E.出口票據(jù)貼現(xiàn)

　　9. 下列屬于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)職責(zé)范圍的有( )。

　　A.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　B.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止

　　C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理

　　D.負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布

　　E.對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督

　　10. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的規(guī)定，物保與人保并存的處理規(guī)則有( )。

　　A.允許債權(quán)人按照約定的機(jī)制來(lái)處理物保與人保并存的問(wèn)題

　　B.未約定或約定不明的，債務(wù)人提供物保的應(yīng)先執(zhí)行

　　C.第三人提供擔(dān)保物的，則由債權(quán)人選擇

　　D.如有約定則必須按照約定實(shí)現(xiàn)債權(quán)

　　E.保證人在擔(dān)保物不足清償時(shí)承擔(dān)補(bǔ)充清償責(zé)任

　　11. 在遵循所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職規(guī)定的情況下，銀行業(yè)從業(yè)人員處理兼職問(wèn)題時(shí)，應(yīng)該注意( )。

　　A.充分向所在機(jī)構(gòu)披露兼職情況

　　B.避免利益沖突

　　C.避免利益輸送

　　D.避免信息交流

　　E.避免任何報(bào)酬

　　12. 在銀行為國(guó)際貿(mào)易提供的支付結(jié)算方式中，通常用( )。

　　A.匯款

　　B.本票

　　C.信用證

　　D.托收

　　E.支票

　　13. 王某按照某銀行支付的業(yè)務(wù)印章自己制作了一個(gè)業(yè)務(wù)印章，并印刷了空白存單，然后制作了一張50 萬(wàn)元的銀行存單，并以此從另一家銀行獲得抵押貸款50 萬(wàn)元。根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，王某的行為( )。

　　A.是偽造金融票證的行為

　　B.是合法的，因?yàn)樽约涸阢y行有抵押

　　C.是不合法的

　　D.屬金融詐騙行為

　　E.屬于洗錢(qián)行為

　　14. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》的規(guī)定，下列行為中，屬行為人實(shí)施了利用信用證進(jìn)行詐騙的行為有( )。

　　A.使用偽造、變?cè)斓男庞米C或附隨的單據(jù)、文件

　　B.冒用他人的信用卡進(jìn)行詐騙

　　C.使用作廢的信用證

　　D.騙取信用證

　　E.使用信用卡進(jìn)行惡意透支

　　15. 作為銀行從業(yè)人員，下列知識(shí)不可或缺的有( )。

　　A.對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較為全面的認(rèn)識(shí)和了解

　　B.熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及管理有關(guān)的法規(guī)

　　C.具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識(shí)的技能

　　D.對(duì)金融監(jiān)管限制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較為深入的了解

　　E.對(duì)銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中所起作用有所了解

　　16. 銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)對(duì)象主要包括以下內(nèi)容( )。

　　A.社會(huì)保障基金托管

　　B.信托資產(chǎn)托管

　　C.QFII 證券投資托管

　　D.保險(xiǎn)資產(chǎn)托管

　　E.企業(yè)年金托管

　　17. 在銀行產(chǎn)品銷售中，“買(mǎi)者自負(fù)”的原則的含義包括( )。

　　A.金融投資者要加強(qiáng)自我教育，充分認(rèn)識(shí)金融產(chǎn)品與市場(chǎng)中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)自己的投資決策負(fù)責(zé)

　　B.產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)者要從購(gòu)買(mǎi)行為中獲得利益，也要自己承擔(dān)決策風(fēng)險(xiǎn)

　　C.產(chǎn)品提供方對(duì)產(chǎn)品的已知缺陷和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行適當(dāng)?shù)呐�露，盡可能避免客戶對(duì)所購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品存在很大的誤解

　　D.銀行要使客戶接受和遵循“買(mǎi)者自負(fù)”這一市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本原則

　　E.即使對(duì)客戶進(jìn)行了不當(dāng)銷售而使客戶蒙受巨大損失，商業(yè)銀行也不應(yīng)負(fù)任何責(zé)任

　　18. 2004 年《巴塞爾新資本協(xié)議》的主要內(nèi)容有( )。

　　A.新增了對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求

　　B.在最低資本要求的基礎(chǔ)上，提出了監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束的新規(guī)定

　　C.三大支柱為最低資本要求、外部監(jiān)管、市場(chǎng)約束

　　D.市場(chǎng)約束的運(yùn)作機(jī)制主要是依靠利益相關(guān)者的利益驅(qū)動(dòng)

　　E.要求銀行披露信息的范圍包括資本充足率、資本構(gòu)成、風(fēng)險(xiǎn)敞口及風(fēng)險(xiǎn)管理策略、盈利能力、管理水平及過(guò)程等

　　19. 代理包括( )。

　　A.法定代理

　　B.協(xié)定代理

　　C.委托代理

　　D.指定代理

　　E.表見(jiàn)代理

　　20. 下列關(guān)于我國(guó)資產(chǎn)支持證券表述正確的有( )。

　　A.是資產(chǎn)證券化產(chǎn)生的資產(chǎn)

　　B.我國(guó)資產(chǎn)支持證券只在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)上發(fā)行和交易

　　C.現(xiàn)階段我國(guó)資產(chǎn)支持證券的主要投資者是商業(yè)銀行

　　D.現(xiàn)階段我國(guó)資產(chǎn)支持證券的主要投資者是個(gè)人及企業(yè)

　　E.投資者僅限于銀行間債券市場(chǎng)的參與者

　　21. 金融衍生品包括( )。

　　A.遠(yuǎn)期

　　B.互換

　　C.期權(quán)

　　D.期貨

　　E.遠(yuǎn)期外匯交易

　　22. 存款合同的書(shū)面形式包括( )。

　　A.合同書(shū)

　　B.信件

　　C.電報(bào)

　　D.傳真

　　E.電子郵件

　　23. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的相關(guān)內(nèi)容，包括( )。

　　A.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品特性

　　B.熟知產(chǎn)品設(shè)計(jì)過(guò)程

　　C.熟知產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)

　　D.熟知業(yè)務(wù)處理流程

　　E.熟知風(fēng)險(xiǎn)控制框

　　24. 我國(guó)商業(yè)銀行債券投資的品種主要包括( )。

　　A.國(guó)債

　　B.資產(chǎn)支持證券

　　C.中央銀行票據(jù)

　　D.債券回購(gòu)

　　E.金融債券

　　25. 商業(yè)銀行變更下列( )事項(xiàng)須經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　A.變更名稱

　　B.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍

　　C.變更營(yíng)業(yè)時(shí)間

　　D.變更注冊(cè)資本

　　E.變更地址

　　26. 表見(jiàn)代理的構(gòu)成要件為( )。

　　A.相對(duì)人主觀上為善意

　　B.客觀上有使相對(duì)人相信無(wú)權(quán)代理人具有代理權(quán)的情形

　　C.代理人無(wú)代理權(quán)

　　D.相對(duì)人基于這個(gè)客觀情形而與無(wú)權(quán)代理人成立民事行為

　　E.能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任

　　27. 商業(yè)銀行以( )為經(jīng)營(yíng)原則。

　　A.安全性

　　B.盈利性

　　C.流動(dòng)性

　　D.風(fēng)險(xiǎn)性

　　E.規(guī)范性

　　28. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該遵守( )。

　　A.法律

　　B.行業(yè)自律性規(guī)范

　　C.所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度

　　D.其他金融機(jī)構(gòu)規(guī)章

　　E.相關(guān)法規(guī)

　　29. 當(dāng)中央銀行買(mǎi)入證券時(shí)可以導(dǎo)致( )。

　　A.貨幣供應(yīng)量增加

　　B.貨幣供應(yīng)量下降

　　C.證券價(jià)格上漲

　　D.證券價(jià)格下跌

　　E.市場(chǎng)利率下降

　　30. 商業(yè)銀行的拆入資金可用于( )。

　　A.發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

　　B.投資

　　C.解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要

　　D.彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足

　　E.投資上市公司股票31. 下列行為可能會(huì)對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響的有( )。

　　A.某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以滿足申請(qǐng)條件，并規(guī)避法律約束

　　B.某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告

　　C.某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便

　　D.某銀行客戶經(jīng)理熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則

　　E.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核

　　32. 金融管理秩序是( )等的總稱。

　　A.銀行管理秩序

　　B.貨幣管理秩序

　　C.外匯管理秩序

　　D.證券管理秩序

　　E.信貸管理秩序

　　33. 我國(guó)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)包括( )。

　　A.個(gè)人住房貸款

　　B.助學(xué)貸款

　　C.流動(dòng)資金貸款

　　D.個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款

　　E.項(xiàng)目貸款

　　34. 商業(yè)銀行提高資本充足率的方法有( )。

　　A.增加核心資本

　　B.縮小資產(chǎn)總規(guī)模C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

　　D.發(fā)行普通股

　　E.將持有的國(guó)債換成企業(yè)債

　　35. 下列關(guān)于商業(yè)銀行客戶投訴管理要求表述正確的有( )。

　　A.對(duì)客戶錯(cuò)誤的投訴與建議不予理會(huì)

　　B.應(yīng)當(dāng)耐心聽(tīng)取客戶投訴，事后若經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)，則不必再答復(fù)客戶

　　C.若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無(wú)法拿出意見(jiàn)，就不必向客戶反饋情況

　　D.應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理客戶的投訴，并將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地告訴客戶

　　E.所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有明確的投訴反饋時(shí)限，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時(shí)限向客戶反饋情況

　　36. 下列各項(xiàng)身份證件中，可依法作為個(gè)人存款賬戶開(kāi)戶實(shí)名證件的有( )。

　　A.居民身份證

　　B.戶口簿

　　C.軍人身份證件

　　D.護(hù)照

　　E.港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證

　　37. 商業(yè)活動(dòng)中正當(dāng)?shù)膴蕵?lè)活動(dòng)是必要的，但銀行業(yè)務(wù)人員應(yīng)該確保其娛樂(lè)活動(dòng)不會(huì)產(chǎn)生以下( )問(wèn)題。

　　A.明顯屬于奢侈、浪費(fèi)的消費(fèi)

　　B.屬于色情、賭博類的消費(fèi)

　　C.帶有商業(yè)賄賂性質(zhì)的消費(fèi)

　　D.明顯屬于過(guò)于頻繁的活動(dòng)

　　E.假借業(yè)務(wù)之名，行個(gè)人消費(fèi)之實(shí)

　　38. 下列關(guān)于個(gè)人外匯買(mǎi)賣業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的有( )。

　　A.個(gè)人外匯買(mǎi)賣業(yè)務(wù)多本著鈔變鈔、匯變匯的原則

　　B.現(xiàn)鈔可以隨便兌換成現(xiàn)匯

　　C.現(xiàn)鈔兌換成現(xiàn)匯，不需要支付手續(xù)費(fèi)

　　D.鈔買(mǎi)價(jià)比匯買(mǎi)價(jià)要低

　　E.中間價(jià)是中國(guó)人民銀行授權(quán)外匯交易中心對(duì)外公布的當(dāng)日外匯牌價(jià)

　　39. 關(guān)于抵押合同，以下說(shuō)法正確的是( )。

　　A.當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)采取書(shū)面形式訂立抵押合同

　　B.抵押合同包括擔(dān)保的范圍

　　C.抵押合同成立與抵押權(quán)設(shè)立可以分離，抵押合同可以先生效

　　D.以正在建造的建筑物抵押的，抵押權(quán)自抵押登記時(shí)設(shè)立

　　E.抵押合同包括債務(wù)人履行債務(wù)的期限

　　40. 在銀行業(yè)從業(yè)人員業(yè)務(wù)活動(dòng)中，下列應(yīng)被禁止的行為有( )。

　　A.以優(yōu)勢(shì)條件向朋友提供金融產(chǎn)品

　　B.在沒(méi)有明確內(nèi)部?jī)?yōu)惠政策時(shí)與普通消費(fèi)者一樣購(gòu)買(mǎi)本機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品

　　C.銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾

　　D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的目的

　　E.在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易

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