第11題

　　某銀行發生了嚴重的貸款風險，可以采取( )方式處置該銀行。

　　A 凍結資金

　　B 接管

　　C 撤銷

　　D 依法宣告破產

　　E 重組

　　【正確答案】：B,C,D,E

　　[答案解析]按照《銀行業監督管理法》的規定，對發生風險的銀行業金融機構進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產。

　　第12題

　　破產財產優先清償( )后再進行分配。

　　A 破產費用

　　B 國家稅收

　　C 職工工資

　　D 共益債務

　　E 醫療保險

　　【正確答案】：A,D

　　[答案解析]A、D兩項應優先清償。

　　第13題

　　按投資者所擁有的權利劃分，金融工具可分為( )。

　　A 債權工具

　　B 股權工具

　　C 衍生金融工具

　　D 混合工具

　　E 短期金融工

　　【正確答案】：A,B,D

　　[答案解析]此題關鍵詞是“擁有的權利”。按投資者所擁有的權利劃分，金融工具可分為債權工具、股權工具和混合工具。債券工具代表是債券，股權工具代表是股票，混合工具代表是可轉換公司債券和證券投資基金。

　　第14題

　　按照《擔保法》的規定，可以質押的權利包括( )。

　　A 匯票、本票、支票

　　B 存款單、倉單、提單、債券

　　C 土地所有權

　　D 依法可以轉讓的股份、股票

　　E 可以轉讓的專利權中的財產權

　　【正確答案】：A,B,D,E

　　[答案解析]債務人或者第三人有權處分的下列權利可以出質：匯票、支票、本票;債券、存款單、倉單、提單;可以轉讓的基金份額、股權;可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權等知識產權中的財產權;應收賬款;法律、行政法規規定可以出質的其他財產權利。C項，土地所有權不得抵押、質押。

　　第15題

　　根據《刑法》的規定，( )是屬于金融詐騙的違法行為。

　　A 編造引進資金的理由從銀行貸款

　　B 上市公司董事長變更，沒有進行披露

　　C 提供不完整的財務報表，以獲取銀行貸款

　　D 自制信用卡從銀行提款機提款

　　E 使用經涂改的作廢信用證

　　【正確答案】：A,C,D,E

　　[答案解析]B項違背了風險披露原則，但不屬于金融詐騙。A、D項屬于貸款詐騙罪，包括：編造引進資金、項目等虛假理由;使用虛假的經濟合同、證明文件;使用虛假的產權證明做擔保或超出抵押物價值重復擔保;以其他方法詐騙貸款。C項屬于信用證詐騙罪，有下列情形之一(使用偽造、變造的信用證或附隨的單據、文件;使用作廢的信用證;騙取信用證;以其他方法進行信用證詐騙活動)的構成犯罪。E項屬信用證詐騙罪。

　　第16題

　　按照《銀行業監督管理法》的規定，銀監會的監督管理措施可以包括( )。

　　A 要求銀行按照規定報送財務報表

　　B 進入銀行進行檢查

　　C 與銀行董事進行監督管理談話

　　D 責令銀行按照規定如實披露風險管理狀況

　　E 查詢涉嫌金融違法的賬戶

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[答案解析]A項屬于非現場監管;B項屬于現場檢查;C項屬于監管談話;D項屬于信息披露監管。按照《銀行業監督管理法》第四十一條規定，經國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構負責人批準，銀行業監督管理機構有權查詢涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶。

　　第17題

　　美國商業銀行業“CAMEL[s]”評級制度主要內容包括( )。

　　A 資本充足率

　　B 資產質量

　　C 經營管理水平

　　D 收益

　　E 流動性

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[答案解析]“駱駝評級制度”(CAMEL[s])是美國金融當局對金融機構的資本充足率、資產質量、管理水平、盈利性、流動性和市場風險敏感度六項指標進行分析評判，確定其經營安全性和穩定性的一種綜合評判體系。因這六項指標的英文縮寫為“CAMEL[s]”(駱駝)，所以稱為“駱駝評級制度”。

　　第18題

　　利率違法行為的表現形式包括( )。

　　A 擅自提高存、貸款利率

　　B 擅自降低存、貸款利率

　　C 變相提高或降低存、貸款利率

　　D 擅自以高利率發行債券

　　E 變相以高利率發行債券

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[答案解析]利率違法行為的表現形式包括：擅自提高或降低存款利率;變相提高或降低存款利率;擅自或變相以高利率發行債券;其他違反《人民幣利率管理規定》和國家利率政策的。

　　第19題

　　關于金融市場的分類，下列說法正確的是( )。

　　A 按照交易的階段劃分，可分為發行市場和流通市場

　　B 按照交易活動是否為固定場所劃分，可分為場內市場和場外市場

　　C 按照金融工具的具體類型劃分，可分為債券市場、股票市場、外匯市場等

　　D 按照金融工具所約定的期限長短劃分，可分為現貨市場和期貨市場

　　E 按照金融工具所約定的期限長短劃分，可分為貨幣市場和資本市場

　　【正確答案】：A,B,C,E

　　[答案解析]按金融工具交割日期不同，金融市場可分為現貨市場和期貨市場;按照金融工具上所約定的期限長短不同，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

　　第20題

　　金融機構市場準入主要包括( )。

　　A 機構準入

　　B 法人準入

　　C 技術準入

　　D 業務準入

　　E 高級管理人員準入

　　【正確答案】：A,D,E

　　[答案解析]金融機構市場準入包括：機構準入指金融機構法人或分支機構的法人;業務準入是指批準金融機構的業務范圍以及允許推出新的產品和服務;高級管理人員準入指對董事及高級管理人員即經營管理層高管的任職資格進行審查核準。

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