查看匯總：2014北京銀行業初級資格考試全五科最后測試題匯總

　　2014北京提分密卷:1套題+1套資料=穩提20~30分

　　一、單項選擇題(本類題共90小題，每題0.5分，共45分。每小題的四個選項中，只有一個符合題意的正確答案。多選、錯選、不選均不得分)

　　1.下列行為中，違反《銀行業從業人員職業操守》中“信息保密”規定的是()。

　　A.把VIP客戶資料泄露給其他機構

　　B.向有權查詢的機構提供客戶賬戶信息

　　C.向反洗錢監管部門提供反洗錢信息

　　D.離職后不透露離職前獲知的客戶交易信息

　　【正確答案】A

　　【答案解析】銀行從業人員不得透露任何客戶資料和交易信息。

　　2.某銀行信貸員經手其父親所在公司的一筆貸款項目時應該()。

　　A.向銀行管理層披露所處關系

　　B.公平對待，不必向銀行披露所處關系

　　C.以優惠利率發放貸款

　　D.不可以為其父親在本行提供貸款安排

　　【正確答案】A

　　【答案解析】考核銀行從業人員面對利益沖突時應該遵循的原則。

　　3.某上市銀行職員獲知該銀行正面臨訴訟，但外界尚不知情，消息一旦傳出該銀行股票價格很可能下跌()。

　　A.該職員應當建議自己的朋友馬上賣掉持有的該銀行股票

　　B.該職員應當向社會公眾透露這個消息，以盡到信息披露的職責

　　C.該職員可以賣掉自己持有的該銀行的股票，但不能向其他人透露該消息

　　D.該職員不能利用這個消息進行該銀行股票的買賣，也不能將該信息透露給其他人

　　【正確答案】D

　　【答案解析】考核內幕交易。

　　4.銀行業從業人員盡可能為殘疾人提供便利，這種做法()。

　　A.符合公平對待的原則

　　B.違反公平對待的原則

　　C.符合了解客戶的原則

　　D.違反了解客戶的原則

　　【正確答案】A

　　【答案解析】對有殘障的客戶，應該盡量為其提供便利，且不應讓人感到對其憐憫或過于明顯的同情。

　　5.下列哪一項是銀行客戶經理在給客戶推薦產品時不必向客戶介紹的內容()。

　　A.產品的特點

　　B.產品的風險

　　C.產品的有效期

　　D.產品的設計過程

　　【正確答案】D

　　【答案解析】考核銀行業從業人員從業過程中的信息披露原則。

　　6.銀行業從業人員應做到授信盡責，但對申請貸款企業審核不包括()。

　　A.了解客戶所在區域的信用環境

　　B.了解企業財務總監的信譽程度

　　C.了解擔保物情況

　　D.了解所在行業情況

　　【正確答案】B

　　【答案解析】銀行業從業人員應當根據監管規定和所在機構風險控制的要求，對客戶所在區域的信用環境、所處行業情況以及財務狀況、經營狀況、擔保物的情況、信用記錄等進行盡職調查、審查和授信后管理。

　　7.銀行某工作人員發現同事在給客戶介紹產品的時候刻意隱瞞了該產品的風險以實現銷售目標，則該工作人員()。

　　A.應當立即向監管部門檢舉該同事的違規行為，不必事先提醒同事或向本行領導報告

　　B.不管該行為是否符合規定，與自己無關，不應當過問

　　C.應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告

　　D.應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

　　【正確答案】C

　　【答案解析】銀行業從業人員對同事在工作中違反法律、內部規章制度的行為應當予以提示、制止，并視情況向所在機構或行業自律組織、監管部門、司法機關報告。

　　8.銀行個人理財業務人員的下列做法沒有違反《中國銀行業從業人員職業操守》中“兼職”有關規定的是()。

　　A.擔任銀行業協會的個人理財業務顧問

　　B.每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上

　　C.利用在銀行從事個人理財業務的便利為自己與他人合辦的理財咨詢公司獲得業務

　　D.將從事個人理財業務獲得的客戶信息贈送給兼職所在公司的同事

　　【正確答案】A

　　【答案解析】一般而言，銀行業從業人員在本機構內部兼任職務，或在非營利性的組織如銀行業協會、慈善基金會或學術團體如金融學會、法學會中兼職任職務并不取得報酬的情況下的兼職是被允許的。

　　9.下列不屬于公平競爭行為的是()。

　　A.某銀行為了提高為客戶提供服務的質量，定期對從業人員進行培訓，講授金融產品和服務的特點和技巧，經過一段時間后，該行的服務質量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

　　B.某銀行雖然在同類同質產品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產品和服務的過程中，為客戶提供增值服務

　　C.某銀行在向客戶推銷信用卡業務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品

　　D.某銀行客戶經理為了獲得一家上市企業的貸款業務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成

　　【正確答案】D

　　【答案解析】公平競爭是指銀行業金融機構及其從業人員以金融服務的種類、質量和效率等手段，而不是靠低價銷售、貶低對手、虛假宣傳等不正當競爭方式。

　　10.我國規定，銀行工作人員不得在其他經濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經理，孫某在當地企業家協會兼任顧問的行為()。

　　A.違反了有關法律法規和職業操守韻規定，必須停止此兼職活動

　　B.非營利機構屬允許范圍內的兼職活動，但應向所在銀行披露自己的兼職身份

　　C.非營利機構屬允許范圍內的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作

　　D.此兼職活動與銀行業務不直接相關，故可以不向所在銀行披露

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查“兼職”規定。

　　11.下列哪一項違反了“勤勉盡職”的要求()。

　　A.某負責個人理財業務的從業人員不了解金融市場的相關知識

　　B.某從業人員將客戶的電話號碼私自外泄

　　C.某從業人員在工作中常打私人電話

　　D.某從業人員為拉存款而進行商業賄賂

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查“勤勉盡職”的要求。

　　12.銀行業從業人員不應當()。

　　A.為其親屬購買其所在機構銷售或代理的金融產品

　　B.妥善保護和使用所在機構財產

　　C.舉報銀行違法行為

　　D.擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查“媒體采訪”的相關知識。

　　13.以下不屬于挪用資金行為的是()。

　　A.挪用資金進行非法活動的

　　B.經當事人允許，正常使用資金

　　C.挪用資金雖未超過3個月，但數額較大，進行營利活動

　　D.挪用資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大，超過3個月未還

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查不屬于挪用資金行為。

　　14.下列行為不構成違法行為的是()。

　　A.以自制人民幣換取真幣

　　B.出售自制人民幣

　　C.在不知是假幣的情況下使用了假幣

　　D.幫助朋友運輸了假幣，但數額較小

　　【正確答案】C

　　【答案解析】ABD均是違法行為。

　　15.集資詐騙罪的客體是()。

　　A.貸款

　　B.信用證項下當事人的財產

　　C.社會公眾的財產與國家的金融秩序

　　D.信用卡管理制度

　　【正確答案】C

　　【答案解析】集資詐騙罪的客體是社會公眾的財產與國家的金融秩序。

　　16.王某按照銀行支行的業務印章自己制作了一個業務印章，并印制了空白印章，然后制作了一張50萬銀行存單，并從另一家銀行獲得抵押貸款50萬元，王某的行為說法不正確的是()。

　　A.屬于金融詐騙行為

　　B.是合法的，因為自己在銀行也有存款

　　C.做法不合法

　　D.是偽造金融憑證行為

　　【正確答案】B

　　【答案解析】王某的做法屬于金融憑證詐騙罪是違法行為。

　　17.貪污罪是指國家機關工作人員利用職務上的便利，侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有()的行為。

　　A.本機構他人的財物

　　B.其他機構他人的財物

　　C.公共財物

　　D.以上都對

　　【正確答案】C

　　【答案解析】考核貪污罪概念，注意和職務侵占罪的區別。

　　18.()是指為擔保債務的履行，債務人或者第三人不轉移財產的占有，將該財產設定為擔保物，債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現擔保物權的情形，債權人有權就該財產優先受償。

　　A.留置

　　B.質押

　　C.抵押

　　D.擔保

　　【正確答案】C

　　【答案解析】題干所述為抵押的概念。

　　19.公司成立日期是()。

　　A.公司資本繳足的日期

　　B.公司營業執照簽發日期

　　C.公司向登記機關申請設立登記的日期

　　D.公司正式對外營業的日期

　　【正確答案】B

　　【答案解析】公司營業執照簽發日期即為公司成立日期。

　　20.股份制商業銀行的最高權力機關是其()。

　　A.監事會

　　B.董事會

　　C.股東大會

　　D.高級管理層

　　【正確答案】C

　　【答案解析】股東大會是由股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是股份公司的最高權力機構。

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