21.銀行業從業人員的下列行為中，違反“同業競爭”原則的有( )。

　　A.超出人民銀行規定的貸款利率浮動范圍發放貸款

　　B.與一些商鋪協商，安裝具有排他性的POS機

　　C.向客戶轉發網上有關競爭對手的負面消息

　　D.以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息

　　E.辦理儲蓄業務，強拉客戶開立賬戶

　　22.以下關于商業銀行辦理業務的禁止性規定，說法正確的是( )。

　　A.商業銀行辦理委托收款結算業務，應當按照規定的期限兌現，收付入賬，不得壓單或壓票

　　B.任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲

　　C.商業銀行應當在公告的營業時間內營業，不得擅自停止營業或者縮短營業時間

　　D.商業銀行辦理業務，提供服務，按照規定不得收取手續費

　　E.商業銀行禁止對其董事、監事、管理人員發放信用貸款

　　23.銀行工作人員配合監管機構的監管，應當( )。

　　A.按照要求提供監管機構需要的數據

　　B.向監管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好關系，使所在銀行避免處罰

　　C.建立重大事項報告制度

　　D.配合非現場監管

　　E.以上都對

　　24.銀行業從業人員接受監管，應當依照規定向監管機構提供( )。

　　A.有關賬冊 B.有關報表 C.有關審計報告

　　D.有關內部管理規章 E.有關證明材料

　　25.有關“接受監管”的正確做法是( )。

　　A.銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，對監管機構坦誠和誠實

　　B.銀行業從業人員應當與監管部門建立并保持良好的關系

　　C.為維護所在機構形象，不應向監管部門披露負面信息

　　D.銀行業從業人員應當接受銀行業監管部門的監管

　　E.銀行業從業人員應當配合現場檢查

　　三、判斷題

　　1.“利益沖突”原則要求銀行業從業人員本人及其親屬不能接受其所在機構提供的金融服務，以避免機構利益和個人利益的沖突。( )

　　2.某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規。 ( )

　　3.根據“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業務的，銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。( )

　　4.銀行業金融機構及其從業人員在為客戶提供金融服務時，可以根據有關反洗錢的規定或其他規定讓客戶提供詳盡的信息，這些信息的掌握有助于客戶授信的審批或交易的完成，同時這些信息可以提供給第三方或機構內部的其他部門。( )

　　5.某客戶單獨在某銀行貴賓柜臺辦理業務，希望將30萬元人民幣從自己的賬戶轉存至所持有的愛人存折的賬戶中。銀行柜員以該客戶未持有其愛人身份證為由，只轉存了19萬元(限存20萬元)。事實上，按照規定，該客戶以匯款方式可以實現全額轉存，但該柜員為了避免在“監管規避”方面違規，并未向客戶提供此建議。該柜員的做法是正確的。( )

　　6.銀行業從業人員對業務金額大小有差異的客戶應當公平對待。( )

　　7.不論是銀行代理銷售的產品還是銀行自擔風險的產品，銀行對其均承擔一定責任，因此，銀行工作人員在銷售產品是不需要明確區分其所在機構代理銷售的產品和由其所在機構自擔風險的產品。

　　8.某銀行業務人員向當地一家集團公司爭取存款的時候，為了避免商業賄賂的嫌疑，自己掏錢請該公司相關負責人去國外旅游一次，使該負責人感到應當與該銀行進行交易，并最終使該銀行得到了這筆業務。這種行為屬于正常的營銷手段。( )

　　9.銀行業從業人員不得向監管人員行賄，提供相關便利，但可以為監管人員報銷因公因私的費用。( )

　　10.銀行業從業人員在客戶投訴反饋時限內無法拿出意見時，可以在反饋時限內及時告知客戶相關情況，并提前告知下一個反饋時限。( )

　　11.銀行業從業人員出于自身的考慮在離職時從原所在機構帶走一些工作資料和客戶資源，并在新的工作崗位中使用，這是合理合規的行為。

　　12.某銀行分行員工小李將分行有關數據在家中委托在銀監局工作的愛人轉交給對該分行進行非現場監管的有關監管人員。這是積極配合監管的有效行為。(

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