61. 根據有關規定，負責接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構是( )。

　　A.中國證監會

　　B.中國銀監會

　　C.中國人民銀行設立的中國反洗錢監測分析中心

　　D.國家外匯管理部門 來源：233網校(www.233.com/ccbp)

　　62. 根據《交易機構大額交易和可疑交易管理辦法》的規定，下列屬于大額交易的是( )。

　　A.一筆25 萬元人民幣的現金匯款

　　B.當日累計支取人民幣18 萬元

　　C.單位銀行賬戶之間一筆150 萬元人民幣的轉賬

　　D.個人銀行賬戶之間當日累計45 萬元人民幣的款項劃轉

　　63. 根據我國《金融界大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列交易屬于應該報告的是( )。

　　A.有合理理由認為與恐怖主義活動有關的交易

　　B.有合理理由認為與境外融資有關的交易

　　C.有合理理由認為利潤過高有關的交易

　　D.有合理理由認為與境外企業有關的交易

　　64. 根據《中華人民共和國行政監察法》和《中華人民共和國公務員法》的規定，下列不屬于行政處分范疇的是( )。

　　A.警告

　　B.記過

　　C.開除黨籍

　　D.降級

　　65. 人民法院因審理案件，需要向銀行查詢企業的存款資料時，查詢人不得( )。

　　A.對資料原件照相

　　B.抄錄資料原件

　　C.借走資料原件

　　D.復印資料原件

　　66. 商業銀行辦理貸款業務必須遵守的規定是( )。

　　A.向關系人發放貸款的條件優于其他同類貸款的條件

　　B.不得向事業單位發放貸款

　　C.不得向關系人發放貸款

　　D.對同一借款人貸款余額與商業銀行資本金額的比例不得超過10%

　　67. 商業銀行不得將同業拆入資金用于( )。

　　A.發放固定資產貸款

　　B.彌補票據結算不足

　　C.解決臨時性周轉資金的需要

　　D.彌補聯行會差頭寸的不足

　　68. 下列屬于有效民事法律行為是( )。

　　A.某商業銀行對14 周歲的王某發放貸款

　　B.某商業銀行吸收某企業存款

　　C.銀監會對某商業銀行進行檢查監督

　　D.某商業銀行單方面修改借款協議

　　69. 《中華人民共和國擔保法》和《中華人民共和國物權法》的規定不一致的，適用( )。

　　A.《中華人民共和國物權法》

　　B.《中華人民共和國擔保法》

　　C.上報全國人大常委會決定

　　D.上報最高人民法院決定

　　70. 清算中的公司( )。

　　A.法人資格轉移

　　B.不是法人

　　C.已不具有法人資格

　　D.法人資格尚存

　　71. 票據喪失的補救措施不包括( )。

　　A.重新補辦

　　B.公示催告

　　C.掛失止付

　　D.提起訴訟

　　72. 根據《中華人民共和國合同法》的規定，下列表述錯誤的是( )。

　　A.當事人應當遵循公平原則確定各方的權利和義務

　　B.合同當事人的法律地位平等

　　C.當事人依法享有自愿訂立合同的權利

　　D.當事人不能委托代理人訂立合同

　　73. 下列關于金融犯罪的表述，錯誤的是( )。

　　A.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是法人

　　B.金融犯罪的主觀方面只能是故意的

　　C.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序

　　D.金融犯罪一定以非法占有為目的

　　74. 根據《中華人民共和國刑法》的規定，下列不屬于金融詐騙行為的表現是( )。

　　A.企業未經合法批準向社會公眾募集資金

　　B.上市公司董事長變更，沒有進行披露

　　C.自制信用卡從銀行提款機提款

　　D.提供虛假財務報告，以獲取銀行貸款

　　75. 某人被銀行辭退，離職后洋裝仍在銀行上班，自稱能弄到銀行內部高利息集資指標，很多人信以為真，他獲取大量資金后攜款潛逃。該行為涉嫌構成( )。

　　A.職務侵占罪

　　B.盜竊罪

　　C.非法吸收公眾存款罪

　　D.集資詐騙罪

　　76. 國有金融機構工作人員和國有金融機構委派到非國有金融機構從事公務的人員利用職務上的便利，索取他人財物或非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規定，收受各種名義的回扣、手續費，歸個人所有的，按( )。

　　A.挪用資金罪

　　B.非國家工作人員受賄罪

　　C.受賄罪

　　D.貪污罪

　　77. 下列人員中，不屬于廣義上的銀行業從業人員的是( )。

　　A.進駐某銀行為其員工提供餐飲服務的工作人員

　　B.為銀行進行IT 系統改造的某網絡公司派遣工作人員

　　C.為銀行進行審計服務的某會計師事務所派駐的審計人員

　　D.以勞務派遣方式雇傭的銀行工作人員

　　78. 銀行業從業人員將客戶信息提供給第三方的行為，違反了銀行業從業基本準則關于( )的規定。

　　A.誠實信用

　　B.公平競爭

　　C.專業勝任

　　D.保護商業秘密與客戶隱私

　　79. 下列行為不符合銀行業從業人員職業操守要求的是( )。

　　A.應了解金融機構和個人在協助執行中的有關職責

　　B.應了解哪些機關有權查詢、凍結、扣劃客戶資金

　　C.應了解協助執行的法定程序

　　D.可透露執法機關的活動信息

　　80. 王某在甲銀行工作，陳某在乙銀行工作，兩人是多年的好友，陳某向王某提議分享彼此客戶資源，以最大化各自的銷售業績，拿到最豐厚的提成，這時王某正確的做法是( )。

　　A.這是一個互利雙贏的好辦法，可以允諾 來源：233網校(www.233.com/ccbp)

　　B.告訴陳某這樣的行為嚴重違反了職業操守，堅決拒絕

　　C.給陳某看客戶信息可以，但不能把詳細資料給陳某

　　D.大家都是朋友，就算幫忙也要答應

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