第 41 題：上海證券交易所于()成立。

　　A：1990 年

　　B：1991 年

　　C：1993 年

　　D：1995 年

　　答案：A

　　解題思路：上海證券交易所于 1990 年 12 月 29 日開業(yè)。

　　本題考查的重點：證券期貨類金融機構

　　第 42 題：下列不屬于企業(yè)法人的是()。

　　A：全民所有制企業(yè)的子公司

　　B：股份有限公司

　　C：股份有限公司的分公司

　　D：有限責任公司

　　答案：C

　　解題思路：企業(yè)法人是指以盈利為目的，獨立從事商品生產(chǎn)和經(jīng)營活動的法人。分公司是有

　　限公司的一個部門或分支機構，分公司不具備獨立的法人資格。

　　本題考查的重點：民事主體

　　第 42 題：破產(chǎn)清算包括()階段。

　　A：破產(chǎn)程序的終結

　　B：破產(chǎn)財產(chǎn)的變價和分配

　　C：破產(chǎn)宣告

　　D：破產(chǎn)重整

　　E：財產(chǎn)拍賣

　　答案：ABC

　　解題思路：破產(chǎn)清算包括了破產(chǎn)宣告、破產(chǎn)財產(chǎn)的變價和分配、破產(chǎn)程序的終結三個階段。

　　本題考查的重點：破產(chǎn)清算

　　第 43 題：自律組織對其會員的監(jiān)管方式有()。

　　A：對會員每半年進行一次例行檢查

　　B：對會員每年進行一次例行檢查

　　C：對會員的日常業(yè)務活動進行監(jiān)管

　　D：對會員的管理層進行監(jiān)管

　　E：對會員進行內(nèi)部控制

　　答案：BC

　　解題思路：自律組織對其會員的監(jiān)管一般有兩種方式：一是對會員每年進行一次例行檢查，

　　包括對會員的財務狀況、業(yè)務執(zhí)行情況、對客戶的服務質(zhì)量等的檢查;二是對會員的日常業(yè)

　　務活動進行監(jiān)管，包括對其業(yè)務活動進行指導，協(xié)調(diào)會員之間的關系，對欺詐客戶、操縱市

　　場等違法違規(guī)行為進行調(diào)查處理。

　　本題考查的重點：銀行監(jiān)管的四個層次

　　第 44 題：下列選項中不屬于駱駝評級體系特點的有()。

　　A：單項評分與整體評分相結合

　　B：定性分析與定量分析相結合

　　C：以風險為基礎的監(jiān)管體系

　　D：充分考慮到銀行的規(guī)模、復雜程度和風險層次

　　答案：C

　　解題思路：駱駝評級體系的特點是單項評分與整體評分相結合，定性分析與定量分析相結合，

　　以評級風險管理能力為導向，充分考慮到銀行的規(guī)模、復雜程度和風險層次，是分析銀行運

　　作是否健康的最有效的基礎分析模型。

　　本題考查的重點：監(jiān)管評級

　　第 45 題：與普通股票相比，優(yōu)先股票的特點在于()。

　　A：優(yōu)先股的股息與公司的盈利狀況無關

　　B：優(yōu)先股的紅利隨公司盈利的多少而增減

　　C：優(yōu)先股根據(jù)事先確定的股息率優(yōu)先取得股息

　　D：股東一般沒有參與公司決策的表決權

　　E：公司解散時，可以優(yōu)先得到分配的剩余資產(chǎn)

　　答案：ACDE

　　解題思路：股票的分類的內(nèi)容，按股票所代表的股東權利劃分，股票分為普通股和優(yōu)先股。

　　普通股的紅利隨公司盈利的多少而增減。

　　本題考查的重點：資本市場

　　第 46 題：保險公司按照經(jīng)營方式分類，可以分為()

　　A：財產(chǎn)保險公司和人壽保險公司

　　B：直接保險公司和再保險公司

　　C：中資保險公司和中外合資保險公司

　　D：保險代理公司和保險經(jīng)紀公司

　　答案：B

　　解題思路：保險公司按照經(jīng)營方式分類，可以分為直接保險公司和再保險公司。

　　本題考查的重點：保險類金融機構

　　第 47 題：商品的價值表現(xiàn)經(jīng)歷了( )等階段，并最終產(chǎn)生貨幣。

　　A：簡單的價值形式

　　B：擴大的價值形式

　　C：復雜的價值形式

　　D：一般價值形式

　　E：貨幣價值形式

　　答案：ABDE

　　解題思路：商品的價值表現(xiàn)經(jīng)歷了簡單的價值形式、擴大的價值形式、一般價值形式、貨幣

　　價值形式四個階段，并最終產(chǎn)生貨幣。

　　本題考查的重點：貨幣本質(zhì)與職能

　　第 48 題：以下說法錯誤的是()。

　　A：董事會對股東大會負責，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔最終責任

　　B：除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責外，還應當重點關注銀行的經(jīng)營

　　發(fā)展戰(zhàn)略、風險容忍度、風險管理和內(nèi)部控制政策、資本規(guī)劃、公司治理與信息披露等。

　　C：董事會由執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事組成。執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔任經(jīng)營管理職務的董

　　事，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行擔任除董事職務外的其他高級經(jīng)營管理職務的董事

　　D：商業(yè)銀行的董事長和行長應當分設

　　E：董事會例會每年應至少召開一次，董事會臨時會議的召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定

　　答案：CE

　　解題思路：C 選項中，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔任經(jīng)營管理職務的董事，執(zhí)行董事是在

　　商業(yè)銀行擔任除董事職務外的其他高級經(jīng)營管理職務的董事。E 選項中，董事會例會每季度

　　至少召開一次。

　　本題考查的重點：銀行公司治理的組織架構

　　第 49 題：風險管理文化是商業(yè)銀行風險管理體系中的一種“不成文的規(guī)定”，包括( )。

　　A：員工的風險觀

　　B：企業(yè)的風險管理制度

　　C：職業(yè)道德

　　D：員工的自我約束能力

　　E：風險管理意識

　　答案：ACE

　　解題思路：風險管理文化是商業(yè)銀行風險管理體系中的一種“不成文的規(guī)定”，包括員工的

　　風險觀、風險管理意識、職業(yè)道德等，這些內(nèi)容決定了商業(yè)銀行在風險管理上的價值取向、

　　行為規(guī)范和道德水準，對商業(yè)銀行風險管理有重要的影響。

　　本題考查的重點：風險文化

　　第 50 題：操作風險的計量方法不包括( )。

　　A：基本指標法

　　B：標準法

　　C：內(nèi)部模型法

　　D：高級計量法

　　答案：C

　　解題思路：《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，商業(yè)銀行可以使用基本指標法、標準

　　法或高級計量法計量操作風險資本要求。

　　本題考查的重點：操作風險的計量

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