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　　>>>2017年銀行專業資格《法律法規》試題及答案匯總

　　一、單選題

　　1甲有字畫一副，乙丙均欲購買。甲先與乙達成協議，以5萬元價格出售該字畫，雙方約定次日交貨付款。丙知曉后，當晚即攜款至甲處，欲以6萬元價格購買。甲欣然應允，并既交付款。對此，下列表述正確的是(A)。

　　A乙得請求甲承擔違約責任

　　B甲與乙之間買賣合同無效

　　C乙得請求丙交付該字畫

　　D甲與丙之間買賣合同無效

　　2國有獨資公司的法律性質是(A)。

　　A有限責任公司

　　B股份有限公司

　　C無限公司

　　D兩合公司

　　3下列選項中，不屬于商業銀行風險管理“三道防線”的是(C)

　　A風險管理部門

　　B前臺業務部門

　　C董事會和高級管理層

　　D內部審計

　　4持有、使用假幣罪是指(B)。

　　A出售、購買偽造的貨幣，或者明知是偽造的貨幣而運輸，數額較大的行為

　　B違反貨幣管理法規，明知是偽造的貨幣而持有、使用，數額較大的行為

　　C違反貨幣管理法規，依照貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真幣的行為

　　D銀行或者其他金融機構人員購買偽造貨幣，或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的行為

　　5我國有權對銀行業金融機構的董事和高級管理人員任職資格實行管理的機構是(C)。

　　A中國人民銀行

　　B全國人民代表大會常務委員會

　　C中國銀行業監督管理委員會

　　D全國人民代表大會

　　6下列銀行業人員行為中，合法合規的是(B)。

　　A以暗示的方式向客戶提供規避法律、法規規定的建議

　　B在銷售或購買商品和服務時，明示可以給對方折扣，但將折扣如實入賬

　　C明知所經辦業務是為了逃避監管規定，但仍默許或者提供協助

　　D出于私情向親朋好友提供規避管理規定的意見和建議

　　7公司增加或減少注冊資本，須由公司(B)做出協議，并由代表三分之二以上表決權的股東通過，并須進行相應的變更登記。

　　A監事會

　　B股東大會或股東

　　C董事會

　　D公司經理

　　8目前公布的上海銀行間同業拆房利率(Shibor)品種中，期限最長的是(C)。

　　A1個月

　　B6個月

　　C12個月

　　D3個月

　　9貸款人應通過貸款人受托付或借款人自主支付的方式對(A)進行管理與控制。

　　A貸款資金的支付

　　B借款人交易對手賬戶

　　C還款準備金賬戶

　　D派生存款

　　10我國審查批準銀行業金融機構業務范圍的機構是(A)。

　　A中國銀行監督管理委員會

　　B中國銀行業協會

　　C中國人民銀行

　　D中國人民銀行貨幣政策委員會

　　11根據《票據法》的規定，匯票的(D)必須與付款人具有真實的委托付款關系，并具有支付匯票金額的可靠資金來源。

　　A承兌人

　　B背書人

　　C保證人

　　D出票人

　　12下列關于違法發放貸款罪犯罪構成的表述，錯誤的是(C)。

　　A犯罪主體是銀行或者其他金融機構及其工作人員

　　B犯罪客觀方面表現為違反國家規定發放貸款的行為

　　C犯罪主觀方面是故意或過失

　　D犯罪客體是國家對貸款的管控制度

　　13下列關于中央銀行窗口指導政策工具的表述，錯誤的是(A)。

　　A是中央銀行的“三大傳統法寶”之一

　　B窗口指導沒有法律強制力

　　C會起到傳達中央銀行政策的意圖的作用

　　D窗口指導并不等同于行政命令

　　14保險代理業務屬于(B)。

　　A投資業務

　　B中間業務

　　C負債業務

　　D資產業務

　　15商業銀行從同業拆入資金的業務屬于(B)

　　A投資業務

　　B負債業務

　　C中間業務

　　D資產業務

　　16根據我國《支付結算辦法》，一下不符合票據日期填寫要求的是(D)。

　　A叁月壹拾伍日

　　B壹拾貳月壹拾伍日

　　C零壹月壹拾伍日

　　D壹拾月壹拾伍日

　　17下列關于商業銀行關系人的表述，錯誤的是(A)。

　　A商業銀行不得向關系人發起擔保貸款

　　B關系人不包括商業銀行的長期客戶

　　C商業銀行不得向關系人發放信用貸款

　　D關系人包括商業銀行的董事及其近親屬

　　18銷售人員在為客戶辦理理財產品認購手續前，應當遵守中國銀監會《商業銀行理財產品銷售管理辦法》的規定，下列操作不符合該規定的是(C)。

　　A有效識別客戶身份

　　B了解客戶風險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求

　　C確認客戶抄錄的風險確認語句，如果沒有抄寫，及時替客戶填寫

　　D向客戶介紹理財產品銷售業務流程、收費標準及方式等

　　19根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，下列不屬于非銀行金融機構的是(A)。

　　A農村信用社

　　B信托公司

　　C金融租賃公司

　　D金融資產管理公司

　　20客戶在辦理存款時不約定存款期限、支取時提前一定時間通知銀行約定支取日期和支取金額的存款是(B)。

　　A活期存款

　　B通知存款

　　C協定存款

　　D定期存款

　　21債券發行人直接向投資者推銷債券，而不需要中介機構進行承銷的發行方式是(D)。

　　A招標發行

　　B間接發行

　　C承購包銷

　　D直接發行

　　22甲乙兩家企業均為某商業銀行的客戶，甲的信用評級低于乙，在其他條件相同的情況下，商業銀行為甲設定的貸款利率高于為乙設定的貸款利率，這種風險管理的策略屬于(C)。

　　A風險對沖

　　B風險分散

　　C風險補償

　　D風險轉移

　　23在債券回購交易中，債券買方的收益是(C)。

　　A投資收益

　　B利息收入

　　C買賣差價和利息收入

　　D買賣差價

　　24由企業簽發、銀行承兌的票據稱為(A)。

　　A商業承兌匯票

　　B銀行本票

　　C銀行承兌匯票

　　D銀行匯票

　　25保管箱業務按照(C)收取費用。

　　A保管物品大小

　　B保管物品重量

　　C保管箱大小和租期長短

　　D保管物品價值

　　26采用加押電傳進行付款的匯款方式是(C)。

　　A票匯

　　B郵匯

　　C電匯

　　D信匯

　　27下列屬于中國銀監會職責范圍的是(A)。

　　A審查批準銀行業金融機構的設立

　　B制定和執行貨幣政策

　　C監督管理黃金市場

　　D發行人民幣，管理人民幣流通

　　28第二版巴塞爾資本協議構建“三大支柱”的監管框架，其中，“第二支柱”指的是(C)。

　　A市場紀律

　　B最低資本要求

　　C監督檢查

　　D信息披露

　　29見票即付的匯票、本票，持票人對票據出票人和承兌人的權利，自出票日起(D)不行使則消滅。

　　A6個月

　　B5年

　　C1個月

　　D2年

　　30擅自設立金融機構最侵犯的客體指(C)。

　　A金融機構

　　B貨幣

　　C金融機構準入管理制度

　　D自然人

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