第 1 頁：單項選擇題

第 4 頁：多項選擇題

第 5 頁：判斷題

第 6 頁：參考答案及解析

　　二、多項選擇題(本大題共40個小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的多個選項中，至少有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)

　　1.《銀行業監督管理法》規定，對發生風險的銀行業金融機構進行處置的方式有( )。

　　A.依法宣告破產

　　B.重組

　　C.撤銷

　　D.接管

　　E.合并

　　2.銀行業監管機構包括( )。

　　A.中國銀行業監督管理委員會

　　B.中國人民銀行

　　C.國務院

　　D.國家外匯管理局

　　E.中國銀行業協會 .

　　3.下面哪些大型銀行既在上海交易所上市，又在香港交易所上市?( )

　　A.中國工商銀行

　　B.中國農業銀行

　　C.中國銀行

　　D.中國建設銀行

　　E.交通銀行

　　4.貸款合同的內容包括( )。

　　A.幣種

　　B.貸款用途

　　C.擔保條款

　　D.貸款利率

　　E.貸款期限

　　5.下列屬于短期金融工具的是( )。

　　A.商業票據

　　B.股票

　　C.企業債券

　　D.回購協議

　　E.短期國庫券

　　6.《巴塞爾新資本協議》在三大支柱之一的最低資本要求的創新之處包括( )。

　　A.引入了計量信用風險的內部評級法

　　B.將資本充足率作為保證銀行穩健經營、安全運行的核心指標

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.在資本充足率的計算公式中全面反映了信用風險、市場風險、操作風險的資本要求

　　E.銀行既可以采用外部評級公司的評級結果確定風險權重，也可以用各種內部風險計量模型計算資本要求

　　7.銀行業金融機構未按照規定報送大額交易報告致使洗錢后果發生的，處以( )。

　　A.50萬元以上500萬元以下罰款

　　B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處以1萬元以上5萬元以下罰款

　　C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處以5萬元以上50萬元以下罰款

　　D.情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或吊銷其經營許可證

　　E.處以20萬元以上50萬元以下罰款

　　8.銀行業監督管理機構從事監督管理工作的人員有( )情形之一的，依法給予行政處分;構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　A.違反規定對銀行業金融機構進行現場檢查的行為

　　B.濫用職權、玩忽職守的其他行為

　　C.違反規定查詢賬戶或者申請凍結資金的行為

　　D.未按照規定進行信息披露的

　　E.違反規定對銀行業金融機構采取措施或者處罰的行為

　　9.在( )的情況下，銀行業金融機構有權拒絕檢查。

　　A.調查人員未出示調查通知書

　　B.調查人員未出示合法證件

　　C.調查人員少于2人

　　D.調查人員多于2人

　　E.調查人員未提前預約

　　10.關于匯率的下列說法中，正確的是( )。

　　A.在間接標價法下，匯率升高表示本國貨幣貶值

　　B.日元(JPY)為本幣，美元(uSD)為外幣，那么USD 1=JPY 110為直接標價法

　　C.英鎊(GBP)為本幣，美元(USD)為外幣，那么GBP 1=USD 1.96為間接標價法

　　D.匯率就是兩種不同貨幣之間的比價

　　E.在間接標價法下，匯率降低表示本國貨幣升值

　　11.可以開立臨時存款賬戶的情形包括( )。

　　A.設立臨時機構

　　B.異地臨時經營活動

　　C.異地業務往來

　　D.注冊驗資

　　E.異地長期經營活動

　　12.下列關于金融市場分類，正確的是( )。

　　A.按照交易的階段劃分，可以分為發行市場和流通市場

　　B.按照交易活動是否在固定場所進行劃分，可以分為場內市場和場外市場

　　C.按照金融工具的具體類型劃分，可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等

　　D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分，可以分為現貨市場和期貨市場

　　E.按照成交后是否立即交割劃分，可分為現貨市場和期貨市場

　　13.中國人民銀行對( )有權進行監督檢查。

　　A.執行有關黃金管理規定的行為

　　B.執行有關反洗錢規定的行為

　　C.執行有關外匯管理規定的行為

　　D.執行有關人民幣管理規定的行為

　　E.執行有關清算管理規定的行為

　　14.銀行可以進行的代理業務有( )。

　　A.代收代付業務

　　B.代理保險

　　C.委托貸款

　　D.銀行保函

　　E.代理證券業務

　　15.按照我國商業銀行的發展水平和外部環境，短期內我國銀行尚不具備全面實施《巴塞爾新資本協議》的條件，因此，中國銀監會確立了( )原則。

　　A.分類實施

　　B.分層推進

　　C.分步達標

　　D.循序漸進

　　E.東部地區率先實施

　　16.與一般企業面臨的風險相比，銀行面臨的風險的特征有( )。

　　A.銀行屬于高負債經營

　　B.銀行經營對象是貨幣，其具有信用創造功能

　　C.銀行的風險的外部效應巨大

　　D.銀行風險更難以識別

　　E.銀行屬于低負債經營

　　17.以下有關巴塞爾協議Ⅲ的內容，表述正確的有( )。

　　A.確定了資本構成

　　B.建立國際統一的流動性監管框架

　　C.劃分資產的四個等級

　　D.緩解銀行體系順周期性

　　E.建立跨境銀行處置機制

　　18.債券的構成要件是( )。

　　A.利率

　　B.匯率

　　C.期限

　　D.面額

　　E.發行機構

　　19.某銀行的貸款客戶因經營不善，無法償還該銀行的債務，已向人民法院提出破產清算申請，下列說法正確的是( )。

　　A.自破產申請受理起，銀行對該客戶的貸款停止計息

　　B.對于該企業在破產申請受理三個月前無償轉讓的一筆財產，管理人有權申請撤銷

　　C.銀行發放給該企業未到期的債務視為到期

　　D.在破產申請受理后至破產程序終結前，該企業取得的財產屬于債務人財產

　　E.人民法院裁定或受理公司破產案件后，應當在10日內通知債務人和已知的債權人

　　20.銀行代收代付業務分為( )。

　　A.代理基金業務

　　B.委托收款

　　C.資產托管

　　D.托收承付

　　E.代收水電費

　　21.以下關于商業銀行辦理業務的禁止性規定，說法正確的有( )。

　　A.商業銀行辦理業務、提供服務，按照規定不得收取手續費

　　B.任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲

　　C.商業銀行應當在公告的營業時間內營業，不得擅自停止營業或者縮短營業時間

　　D.商業銀行辦理委托收款結算業務，應當按照規定的期限兌現，收付入賬，不得壓單或壓票

　　E.商業銀行不得與商業機構發放聯名儲蓄卡

　　22.常見的洗錢方式包括( )。

　　A.通過證券和保險業洗錢

　　B.偽造商業票據

　　C.利用犯罪所得直接購置不動產和動產

　　D.借用金融機構

　　E.走私

　　23.下列屬于商業銀行債券投資對象的有( )。

　　A.國債

　　B.企業債券

　　C.公司債券

　　D.金融債券

　　E.中央銀行票據

　　24.在合并農村信用社的基礎上組建的農村金融機構有( )。

　　A.中國農業銀行

　　B.農村商業銀行

　　C.中國農業發展銀行

　　D.農村合作銀行

　　E.農村發展基金會

　　25.我國貨幣市場包括( )。

　　A.銀行間債券回購市場

　　B.股票市場

　　C.銀行間同業拆借市場

　　D.票據市場

　　E.證券市場

　　26.下列關于個人汽車消費貸款的有關規定，敘述正確的有( )。

　　A.二手車貸款比例不超過購車價格的50%

　　B.自用車貨款比例不超過購車價格的80%

　　C.購買二手車貸款期限不得超過3年

　　D.購買自用車貸款期限不得超過3年

　　E.購買自用車貸款期限不得超過2年

　　27.對于銀行業從業人員的行為，《銀行業從業人員職業操守》規定的監督者有( )。

　　A.社會公眾

　　B.銀行業自律組織

　　C.銀行業監管機構

　　D.從業人員所在機構

　　E.證監會

　　28.下面屬于股東大會職責的是( )。

　　A.決定公司戰略性的重大問題

　　B.修改公司章程

　　C.監督董事會和監事會

　　D.選舉和更換董事及由股東代表出任的監事

　　E.聘任或解聘公司經理

　　29.合同的履行原則，包括下列( )原則。

　　A.實際履行

　　B.全面履行

　　C.協作履行

　　D.誠實信用

　　E.情勢變更

　　30.關于手機銀行和電話銀行，下列說法正確的有( )。

　　A.手機銀行和電話銀行都屬于電子銀行

　　B.手機銀行是銀行利用移動電話技術為客戶提供的金融服務

　　C.電話銀行提供的服務包括各類賬戶之間的轉賬、代收代付等銀行服務

　　D.電話銀行業務是銀行通過電話自動語音及人工服務應答方式為客戶提供的銀行服務

　　E.所有的電話銀行的服務都是收費的

　　31.根據《擔保法》的規定，可以質押的權利包括( )。

　　A.依法可以轉讓的股份、股票

　　B.存款單、倉單、提單

　　C.土地所有權

　　D.匯票、本票、支票

　　E.依法可轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權

　　32.下列票據中，一定是由銀行簽發的有( )。

　　A.支票

　　B.銀行承兌匯票

　　C.銀行本票

　　D.銀行匯票

　　E.商業承兌匯票

　　33.下述關于農村資金互助社的說法中，正確的有( )。

　　A.只能向社員發放貸款

　　B.能夠吸引公眾存款

　　C.可以向公眾發放貸款

　　D.滿足社員貸款需求后確有富余的，可以購買金融債券

　　E.不得以該社資產為其他單位或個人提供擔保

　　34.行政處罰的種類有( )。

　　A.拘役

　　B.罰款

　　C.行政拘留

　　D.警告

　　E.責令停產停業

　　35.銀行從業人員在處理依法協助執行義務和保護客戶隱私的實踐中，往往會出現一些不協助或處理不當的問題，這些行為將會造成的后果是( )。

　　A.影響其所在機構的聲譽

　　B.其所在機構將可能面臨執法機關的行政、司法處罰

　　C.不會有任何影響

　　D.從業人員個人將會面臨行政、司法處罰

　　E.從業人員個人將會面臨其所在機構的內部懲戒

　　36.下列行為中，犯有非法吸收公眾存款罪的是( )。

　　A.商業銀行在客戶存款時許諾先付利息

　　B.企事業單位私設儲蓄所

　　C.農村資金互助社吸收社員以外的公眾存款

　　D.個人私設銀行

　　E.商業銀行以不法提高利率的方式吸收存款

　　37.《中華人民共和國公司法》主要對( )的行為做出了法律規定。

　　A.有限責任公司

　　B.無限責任公司

　　C.股份有限公司

　　D.個人獨資公司

　　E.合資公司

　　38.對于“應收賬款”的概念，中國人民銀行制定的《應收賬款質押登記辦法》作了界定，即權利人因提供一定的貨物、服務或設施而獲得的要求義務人付款的權利，包括現有的和未來的金錢債權及其產生的收益，但不包括因票據或其他有價證券而產生的付款請求權”，這些權利包括( )。

　　A.提供貸款或其他信用產生的債權

　　B.公路、橋梁、隧道、渡口等不動產收費權

　　C.出租產生的債權，包括出租動產或不動產

　　D.提供服務產生的債權

　　E.銷售產生的債權

　　39.主觀方面一定是故意的金融犯罪有( )。

　　A.集資詐騙罪

　　B.非法出具金融票證罪

　　C.違法票據承兌、付款、保證罪

　　D.洗錢罪

　　E.貸款詐騙罪

　　40.下列哪些屬于民事主體?( )

　　A.嬰兒

　　B.動物

　　C.合伙組織

　　D.個體工商戶

　　E.國家

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