二、多項選擇題

　　1.洗錢通常通過幾個階段進行，主要有( )。

　　A.洗出階段

　　B.處置階段

　　C.培植階段

　　D.融合階段

　　E.計劃階段

　　參考答案：BCD

　　解析：洗錢的過程通常被稱為三個階段：處置階段、培植階段、融合階段。每個階段都有各自的目的及形態(tài)，洗錢犯罪交錯運用不同的方法，以達到洗錢的目的。

　　2.《中華人民共和國擔保法》規(guī)定的保證的方式有( )。

　　A.一般保證

　　B.權利保證

　　C.連帶責任保證

　　D.特別保證

　　E.口頭保證

　　參考答案：AC

　　解析：根據《中華人民共和國擔保法》的規(guī)定，保證的方式有一般保證和連帶責任保證。

　　3.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構“忠于職守”的內容包括( )。

　　A.自覺維護所在機構的形象和聲譽

　　B.保護所在機構的商業(yè)秘密、知識產權

　　C.在公共場所發(fā)表與身份不符的有損本機構的言論

　　D.自覺遵守所在機構的各種規(guī)章制度

　　E.為所在機構招攬更多的客戶

　　參考答案：ABD

　　解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應當自覺遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機構的各種規(guī)章制度，保護所在機構的商業(yè)秘密、知識產權和專有技術，自覺維護所在機構的形象和聲譽。

　　4.公司解散的情形有( )。

　　A.公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿

　　B.股東會或股東大會決議解散

　　C.公司因合并或分立需要解散的

　　D.人民法院依法予以解散的

　　E.公司出現財務危機

　　參考答案：ABCD

　　解析：公司解散的情形除了A、B、C、D項之外，還有公司違反法律、行政法規(guī)被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或被撤銷的情形。

　　5.公示催告期間，票據不能( )。

　　A.申報權利

　　B.付款

　　C.轉讓

　　D.承兌

　　E.貼現

　　參考答案：BCDE

　　解析：法院受理公示催告后，應當立即通知支付人停止支付，并在通知后的3日內發(fā)出公告，催促利害關系人在60日內申報權利，公告期間，票據權利被凍結，不能承兌、不能付款、不能貼現、不能轉讓，有關當事人對票據的任何處分均沒有法律效力。

　　6.第二版巴塞爾資本協(xié)議提出的資本監(jiān)管的“三大支柱”包括( )。

　　A.監(jiān)督檢查

　　B.最低利潤要求

　　C.最低資本要求

　　D.市場約束

　　E.高管人員資質準入

　　參考答案：ACD

　　解析：第二版巴塞爾資本協(xié)議提出的資本監(jiān)管的“三大支柱”包括：第一支柱——最低資本要求;第二支柱——監(jiān)督檢查;第三支柱——市場紀律(又稱市場約束、信息披露)。

　　7.下列屬于金融市場短期信用工具的有( )。

　　A.支票

　　B.債券

　　C.股票

　　D.本票

　　E.匯票

　　參考答案：ADE

　　解析：債券、股票屬于長期信用工具。

　　8.按照管理內容不同，商業(yè)銀行理財業(yè)務管理分為( )。

　　A.理財產品銷售管理

　　B.理財投資管理

　　C.投資咨詢管理

　　D.財務管理

　　E.資產管理

　　參考答案：AB

　　解析：按照管理內容不同，商業(yè)銀行理財業(yè)務管理分為理財產品銷售管理、理財投資管理。

　　9.下列選項中，屬于銀行資產負債管理主要內容的有( )。

　　A.資本管理

　　B.資產負債計劃管理

　　C.業(yè)務經營計劃管理

　　D.定價管理

　　E.資金管理

　　參考答案：ABDE

　　解析：資產負債管理的構成內容包括資本管理、資產負債組合管理、資產負債計劃管理、定價管理、銀行賬戶利率風險管理、資金管理、流動性風險管理、投融資業(yè)務管理、匯率風險管理。

　　10.根據行業(yè)的市場結構可以把行業(yè)劃分為( )。

　　A.寡頭競爭的行業(yè)

　　B.完全競爭的行業(yè)

　　C.壟斷競爭的行業(yè)

　　D.寡頭壟斷的行業(yè)

　　E.完全壟斷的行業(yè)

　　參考答案：BCDE

　　解析：根據行業(yè)的市場結構可以把行業(yè)劃分為：完全競爭的行業(yè)、壟斷競爭的行業(yè)、寡頭壟斷的行業(yè)、完全壟斷的行業(yè)。

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