二、多選題

　　1.金融機構在辦理證券業務過程中，不得有下列( )行為。

　　A.利用內幕消息、非法交易等手段獲取不正當利益

　　B.在債券投資、交易過程中，制造、散布虛假信息誤導市場成員和客戶

　　C.通過對敲、操縱價格等方式影響市場價格走勢

　　D.通過惡意壓低承銷費用競爭客戶、擾亂正常的市場價格秩序

　　E.在債券投標過程中，惡意壓低投標價格、影響中標票面利率

　　2.根據風險分散的原理，下列關于商業銀行采取的信貸策略的說法。正確的有( )。

　　A.可采取限額管理的方法，避免風險敞口過于集中

　　B.可以與其他商業銀行組成銀團貸款，減少單一客戶貸款額度

　　C.不應過多集中于同一企業

　　D.不應過多集中于同一區域借款人

　　E.不應過多集中于同一行業借款人

　　3.下列關于商業銀行單位協定存款的表述。正確的有( )。

　　A.基本存款額度按活期存款利率計付利息

　　B.單位客戶通過與銀行簽訂合同約定合同期限.確定結算賬戶需要保留的基本存款額度

　　C.基本存款額度按中國人民銀行規定上浮利率計付利息

　　D.超過基本存款額度的存款按定期存款利率計付利息

　　E.超過基本存款額度的存款按活期存款利率計付利息

　　4.微觀層面的金融創新大致可以分為以下( )類型。

　　A.信用創造型創新

　　B.風險轉移型創新

　　C.增強流動性創新

　　D.股權創造型創新

　　E.金融市場的創新

　　5.下列關于匯率風險的表述.正確的有( )。

　　A.商業銀行發放外幣貸款時，匯率波動可能導致信用風險增加

　　B.根據產生的原因，匯率風險可以分為兩類：外匯交易風險和外匯結構性風險

　　C.黃金被納入匯率風險考慮，其原因在于黃金曾長時間在國際結算體系中發揮國際貨幣職能，從而充當外匯資產的作用

　　D.人民幣升值，會降低我國商業銀行面臨的匯率風險

　　E.匯率風險是指由于匯率的不利變動導致銀行業務發生損失的風險

　　6.商業銀行開展理財業務經營活動應符合的審慎監管要求包括( )。

　　A.貸存比應低于70%

　　B.主要監管指標符合監管要求

　　C.制定了理財業務風險監測指標和風險限額，并已建立完善單獨的會計核算和條線內部控制體系

　　D.具有良好的信息技術系統，能夠支持事業部的規范運營與銀行理財產品的單獨核算

　　E.有符合相應資質且具有豐富從業經驗的從業人員和專家團隊

　　7.金融市場在優化資源配置、提高金融資產流動性方面的功能包括( )。

　　A.可以幫助實現資金在各部門之間的余缺調劑

　　B.可以幫助實現資金在各部門之間的資金轉移

　　C.可以幫助金融資產的持有者出售資產以提高資產流動性

　　D.可以幫助資本從相對較低收益的地方轉向收益較高的地方

　　E.可以幫助金融資產的持有者變現資產以提高資產流動性

　　8.下列關于金融市場的表述，正確的有( )。

　　A.金融市場的交易對象是貨幣資金，通常以金融工具為載體

　　B.融資行為包括間接融資行為

　　C.融資行為包括直接融資行為

　　D.參與者一般包括工商企業、金融機構、中央銀行、居民個人與家庭、政府、海外投資者等

　　E.金融市場的參與者既可以是資金的供應者。也可以是資金的需求者

　　9.根據《中華人民共和國合同法》，合同的內容包括( )。

　　A.數量

　　B.違約責任

　　C.標的

　　D.價款或者報酬

　　E.當事人的名稱或者姓名和住所

　　10.依據法律規定，銀監會對銀行業金融機構進行檢查時。對涉嫌違法事項相關的單位和個人可以采取的措施有( )。

　　A.對違法事項有關的個人采取短暫的限制自由的強制措施

　　B.對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存

　　C.凍結違法單位和個人的有關賬號

　　D.詢問有關單位和個人，要求說明有關情況

　　E.查閱、復制有關財務會計等文件

　　參考答案：

　　多選題：1ABCDE、2ABCDE、3AB、4ABCD、5ABCE、6BCDE、7ABCDE、8ABCDE、9ABCDE、10BDE

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