參考答案：

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查合規監管。合規監管是指通過行政手段，對銀行執行有關法規、制度和規章等情況進行監管，以規范銀行經營行為，維護銀行業內部秩序。

　　2、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查市場準入。市場準入監管的最直接表現體現為金融機構開業登記、審批的管制。

　　3、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查現場檢查的主要方式。根據檢查的目的、范圍和重點，現場檢查分為常規全面檢查和專項檢查。

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查駱駝評級體系的評估內容。從1991年開始，美國聯邦儲備委員會及其他監管部門對駱駝評級體系進行了重新修訂。增加了第六個評估內容，即市場風險敏感度，主要考察利率、匯率、商品價格及股票價格的變化，對金融機構的收益或資本可能產生不良影響的程度。

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查ARROW評級體系。2002年，ARROW體系被正式運用于所有FSA監管的金融機構，包括銀行、證券、保險等，這也是迄今為止金融服務局使用的唯一的風險評估體系。

　　二、多項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查以風險為本的監管。開放條件下銀行風險來源主要有經濟周期、期限錯配、對客戶的經濟及還款能力評估失誤、市場環境變化、網絡技術發展等，風險具體種類按照《有效銀行監管核心原則》的歸類共有信用風險、市場風險等八大類。

　　2、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查非現場風險分析的主要內容。非現場風險分析的主要內容包括：資產質量分析;資本充足性分析;流動性分析;市場風險的分析;盈虧分析等方面。

　　3、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查現場檢查的內容。通過現場檢查，除了要核實非現場監管的一些主要數據和信息，對相關內容或項目進行檢查外，還要檢查非現場監管難以監管和發現的問題，如有關的貸款標準和政策，貸款的基本程序與風險控制，不良貸款的劃分標準和確認程度，呆賬準備金提取和壞賬核銷的標準與政策，管理人員的素質與水平，內部報告與信息系統等。

　　4、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查駱駝評級體系的主要指標和考評標準。駱駝評級體系的分析涉及的主要指標和考評標準是：第一，資本充足率(資本/風險資產);第二，有問題放款與基礎資本的比率;第三，管理者的領導能力和員工素質、處理突發問題應變能力和董事會決策能力、內部技術控制系統的完善性和創新服務吸引顧客的能力;第四，凈利潤與盈利資產之比;第五，隨時滿足存款客戶的取款需要和貸款客戶的貸款要求的能力。

　　5、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查業務風險。業務風險包括戰略、信用及操作風險、財務穩定性、產品/服務的性質。

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查銀行監管目標。《中華人民共和國銀行業監督管理法》第三條規定：銀行業監督管理的目標是促進銀行業的合法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心。銀行業監督管理應當保護銀行業公平競爭，提高銀行業競爭能力。

　　2、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查風險監管的概念。風險監管是指通過識別銀行業務中固有的風險種類，進而對銀行業務的各類風險進行評估，并按照CAMEL評級標準系統全面持續地評價銀行經營狀況的監管方式。

　　3、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查市場準入。市場準入是金融機構獲得許可證的過程，各國對金融機構實行監管都是從實行市場準入管制開始的。

　　4、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查專項檢查。專項檢查是指對金融機構的一項或幾項業務進行的重點檢查，具有較強的針對性和目的性。

　　5、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查駱駝評級體系的主要指標和考評標準。凈利潤與盈利資產之比在1%以上為第一、二級，若該比率在0～1%之間為第三、四級，若該比率為負數則評為第五級。

　　6、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查內部風險的內容。內部風險主要分為兩部分：業務風險和控制風險。

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