第 1 頁：試題

第 2 頁：參考答案

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　　一、單項選擇題

　　1、(　)是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點。

　　A、日益擴(kuò)大的銀行業(yè)務(wù)范圍

　　B、優(yōu)秀的銀行從業(yè)人員

　　C、健全的公司股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　D、有效的公司治理

　　2、巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布的(　)中提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。

　　A、《加強銀行公司治理的原則》

　　B、《巴塞爾協(xié)議》

　　C、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》

　　D、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　3、根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，應(yīng)當(dāng)積極審查薪酬體系的設(shè)計及運行情況的機構(gòu)是(　)。

　　A、人力資源管理部門

　　B、股東會

　　C、董事會

　　D、監(jiān)事會

　　4、股東參與銀行重大決策的組織形式是(　)。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、決策反饋機制

　　D、自上而下決策

　　5、對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任的是(　)。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監(jiān)事會

　　D、高級管理層

　　6、董事會臨時會議的召開程序由(　)規(guī)定。

　　A、股東大會

　　B、董事會議事規(guī)則

　　C、商業(yè)銀行章程

　　D、監(jiān)事會

　　7、(　)是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機構(gòu)。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監(jiān)事會

　　D、工會

　　8、負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評價，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告最終評價結(jié)果并通報股東大會的是(　)。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、獨立董事

　　D、控股股東

　　9、商業(yè)銀行的基本薪酬一般不得高于其薪酬總額的(　)。

　　A、20%

　　B、35%

　　C、50%

　　D、60%

　　10、中長期激勵在協(xié)議約定的鎖定期到期后支付，鎖定期至少為(　)年。

　　A、2

　　B、3

　　C、4

　　D、5

　　11、高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應(yīng)高于(　)。

　　A、30%

　　B、50%

　　C、60%

　　D、80%

　　12、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項業(yè)務(wù)流程和管理活動，覆蓋所有的部門、崗位和人員，體現(xiàn)了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的(　)原則。

　　A、全覆蓋

　　B、制衡性

　　C、匹配性

　　D、審慎性

　　13、內(nèi)部控制得以有效實施的前提是(　)。

　　A、極大的業(yè)務(wù)規(guī)模

　　B、良好的治理結(jié)構(gòu)

　　C、良好的經(jīng)濟(jì)效益

　　D、科學(xué)的員工結(jié)構(gòu)

　　14、負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機構(gòu)，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估的是(　)。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、股東大會

　　D、高級管理層

　　15、當(dāng)前，銀行業(yè)金融機構(gòu)普遍實施(　)的合規(guī)管理做法。

　　A、利潤為本

　　B、創(chuàng)新為本

　　C、風(fēng)險為本

　　D、企業(yè)文化為本

　　二、多項選擇題

　　1、商業(yè)銀行公司治理是指(　)之間的相互關(guān)系。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監(jiān)事會

　　D、高級管理層

　　E、股東

　　2、根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，董事會的總體職責(zé)有(　)。

　　A、審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的實施情況

　　B、審核風(fēng)險戰(zhàn)略的實施情況

　　C、監(jiān)督公司治理的實施情況

　　D、監(jiān)督企業(yè)價值的實施情況

　　E、監(jiān)督高管層

　　3、根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，銀行風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應(yīng)因(　)而變。

　　A、銀行風(fēng)險狀況變化

　　B、銀行規(guī)模擴(kuò)張

　　C、銀行的資產(chǎn)狀況

　　D、銀行從業(yè)人員數(shù)量

　　E、銀行外部風(fēng)險環(huán)境

　　4、銀行公司治理組織架構(gòu)的主體包括(　)。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監(jiān)事會

　　D、高級管理層

　　E、業(yè)務(wù)管理層

　　5、董事會除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，還應(yīng)重點關(guān)注銀行的(　)。

　　A、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略

　　B、風(fēng)險容忍度

　　C、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制政策

　　D、股東的流動情況

　　E、資本規(guī)劃

　　6、下列各項中，對股東大會負(fù)責(zé)的有(　)。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、高級管理層

　　D、工會

　　E、職工代表大會

　　7、商業(yè)銀行高級管理層開展經(jīng)營管理活動的依據(jù)是(　)。

　　A、商業(yè)銀行章程

　　B、董事會授權(quán)

　　C、商業(yè)銀行經(jīng)營戰(zhàn)略

　　D、商業(yè)銀行總行行長要求

　　E、股東大會的授權(quán)

　　8、商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體是(　)。

　　A、股東

　　B、董事

　　C、監(jiān)事

　　D、高級管理人員

　　E、實際控制人

　　9、商業(yè)銀行的薪酬包括(　)。

　　A、基本薪酬

　　B、績效薪酬

　　C、中長期激勵

　　D、福利性收入

　　E、非貨幣的權(quán)益

　　10、商業(yè)銀行員工的福利性收入包括(　)。

　　A、商業(yè)銀行為員工支付的社會保險費

　　B、商業(yè)銀行為員工支付的住房公積金

　　C、商業(yè)銀行給員工支付的業(yè)務(wù)提成

　　D、商業(yè)銀行給員工的津補貼

　　E、商業(yè)銀行給員工的績效薪酬

　　11、銀行的薪酬管理體系包括(　)。

　　A、薪酬管理制度

　　B、績效考核指標(biāo)體系

　　C、市場紀(jì)律約束

　　D、薪酬保險制度

　　E、違約金制度

　　12、風(fēng)險成本控制指標(biāo)是商業(yè)銀行績效考核指標(biāo)體系的構(gòu)成之一，下列各項中屬于風(fēng)險成本控制指標(biāo)的有(　)。

　　A、資本充足率

　　B、不良貸款率

　　C、撥備覆蓋率

　　D、杠桿率

　　E、案件風(fēng)險率

　　13、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的參與者有(　)。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監(jiān)事會

　　D、高級管理層

　　E、基層員工

　　14、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與(　)等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時進(jìn)行調(diào)整。

　　A、管理模式

　　B、存續(xù)年限

　　C、業(yè)務(wù)規(guī)模

　　D、產(chǎn)品復(fù)雜程度

　　E、風(fēng)險狀況

　　15、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括(　)。

　　A、內(nèi)控制度

　　B、風(fēng)險識別

　　C、信息系統(tǒng)

　　D、崗位設(shè)置

　　E、會計核算

　　16、商業(yè)銀行健全的內(nèi)部控制保障體系的主要要素有(　)。

　　A、信息系統(tǒng)控制

　　B、報告機制

　　C、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理

　　D、考評管理

　　E、內(nèi)控文化

　　17、下列各項中，能體現(xiàn)出銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性面臨巨大挑戰(zhàn)的有(　)。

　　A、銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營活動日益綜合化

　　B、銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營活動日益國際化

　　C、銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品越來越復(fù)雜

　　D、銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員越來越多

　　E、合規(guī)失效的事件不斷暴露

　　18、為提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性，實行安全穩(wěn)健運行，合規(guī)管理需要重點做好的工作有(　)。

　　A、建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系

　　B、建設(shè)強有力的合規(guī)文化

　　C、建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度

　　D、重構(gòu)銀行的內(nèi)部結(jié)構(gòu)

　　E、實行股份制經(jīng)營

　　19、商業(yè)銀行建立的合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)該與其(　)相適應(yīng)。

　　A、公司性質(zhì)

　　B、總機構(gòu)所在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度

　　C、經(jīng)營范圍

　　D、組織結(jié)構(gòu)

　　E、業(yè)務(wù)規(guī)模

　　20、商業(yè)銀行應(yīng)制訂并執(zhí)行以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，其內(nèi)容包括(　)。

　　A、特定政策和程序的實施

　　B、特定政策和程序的評價

　　C、合規(guī)風(fēng)險評估

　　D、合規(guī)性測試

　　E、合規(guī)性培訓(xùn)與教育

　　三、判斷題

　　1、有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點。(　)

　　對

　　錯

　　2、巴塞爾委員會發(fā)布《加強銀行公司治理的原則》的背景是2008年爆發(fā)的國際金融危機。(　)

　　對

　　錯

　　3、巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》規(guī)定了董事會自身行為與組織架構(gòu)。(　)

　　對

　　錯

　　4、根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，員工的薪酬應(yīng)當(dāng)與其工作能力相掛鉤，與審慎性風(fēng)險行為無關(guān)。(　)

　　對

　　錯

　　5、巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》中的信息披露與透明度要求銀行治理情況應(yīng)對其股東、存款人、其他利益相關(guān)者和市場參與者保持充分的透明度。(　)

　　對

　　錯

　　6、股東大會是股東履行自己的責(zé)任、行使自己權(quán)利的機構(gòu)與場所。(　)

　　對

　　錯

　　7、非執(zhí)行董事不能在商業(yè)銀行擔(dān)任經(jīng)營管理職務(wù)。(　)

　　對

　　錯

　　8、董事會可根據(jù)商業(yè)銀行情況單獨或合并設(shè)立其專門委員會。(　)

　　對

　　錯

　　9、董事會對資本補充方案、財務(wù)重組等進(jìn)行決議時，需要全體董事半過數(shù)通過方可有效。(　)

　　對

　　錯

　　10、監(jiān)事會例會每年至少召開一次，持有10%以上股權(quán)的股東可以召集并召開監(jiān)事會臨時會議。(　)

　　對

　　錯

　　11、控股股東是商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體，能否充分發(fā)揮其履職的主動性與有效性將直接關(guān)系到商業(yè)銀行公司治理的成效。(　)

　　對

　　錯

　　12、商業(yè)銀行對在職董事進(jìn)行履職評價時，被評為基本稱職的董事，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時更換。(　)

　　對

　　錯

　　13、商業(yè)銀行的薪酬水平應(yīng)與風(fēng)險成本調(diào)整前的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)。(　)

　　對

　　錯

　　14、員工在商業(yè)銀行的服務(wù)年限會影響他的可變薪酬。(　)

　　對

　　錯

　　15、商業(yè)銀行對員工的中長期激勵是屬于可變薪酬范疇。(　)

　　對

　　錯

　　16、商業(yè)銀行主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應(yīng)高于70%。(　)

　　對

　　錯

　　17、根據(jù)商業(yè)銀行的績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定，如在規(guī)定期限內(nèi)其高級管理人員和相關(guān)員工職責(zé)內(nèi)的風(fēng)險損失超常暴露，商業(yè)銀行有權(quán)止付所有未支付部分，但已發(fā)放的不能追加。(　)

　　對

　　錯

　　18、案件風(fēng)險率是績效考核指標(biāo)體系中的社會責(zé)任指標(biāo)。(　)

　　對

　　錯

　　19、銀行應(yīng)當(dāng)指定專門部門作為內(nèi)控管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估。(　)

　　對

　　錯

　　20、商業(yè)銀行應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度體系，對各項業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度，并定期進(jìn)行評估。但是，對設(shè)立新機構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)、提供新產(chǎn)品和服務(wù)，無需制定相應(yīng)的管理制度和業(yè)務(wù)流程。(　)

　　對

　　錯

　　21、由于商業(yè)銀行各分行的差異性，無法執(zhí)行統(tǒng)一的流程，因此各分行應(yīng)該根據(jù)本機構(gòu)的特點，建立合適的業(yè)務(wù)流程和管理流程。(　)

　　對

　　錯

　　22、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。(　)

　　對

　　錯

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