第 1 頁：試題

第 2 頁：參考答案

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　　一、單項選擇題

　　1、(　)是商業銀行健康、可持續發展的基石，也是銀監會對商業銀行法人監管的重點。

　　A、日益擴大的銀行業務范圍

　　B、優秀的銀行從業人員

　　C、健全的公司股權結構

　　D、有效的公司治理

　　2、巴塞爾委員會于2011年10月發布的(　)中提出銀行實現穩健公司治理的14條原則。

　　A、《加強銀行公司治理的原則》

　　B、《巴塞爾協議》

　　C、《巴塞爾協議Ⅲ》

　　D、《銀行業監督管理法》

　　3、根據巴塞爾委員會發布的《加強銀行公司治理的原則》，應當積極審查薪酬體系的設計及運行情況的機構是(　)。

　　A、人力資源管理部門

　　B、股東會

　　C、董事會

　　D、監事會

　　4、股東參與銀行重大決策的組織形式是(　)。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、決策反饋機制

　　D、自上而下決策

　　5、對商業銀行經營和管理承擔最終責任的是(　)。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監事會

　　D、高級管理層

　　6、董事會臨時會議的召開程序由(　)規定。

　　A、股東大會

　　B、董事會議事規則

　　C、商業銀行章程

　　D、監事會

　　7、(　)是商業銀行的內部監督機構。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監事會

　　D、工會

　　8、負責對商業銀行董事和監事履職的綜合評價，向銀行業監督管理機構報告最終評價結果并通報股東大會的是(　)。

　　A、董事會

　　B、監事會

　　C、獨立董事

　　D、控股股東

　　9、商業銀行的基本薪酬一般不得高于其薪酬總額的(　)。

　　A、20%

　　B、35%

　　C、50%

　　D、60%

　　10、中長期激勵在協議約定的鎖定期到期后支付，鎖定期至少為(　)年。

　　A、2

　　B、3

　　C、4

　　D、5

　　11、高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應高于(　)。

　　A、30%

　　B、50%

　　C、60%

　　D、80%

　　12、內部控制應當貫穿決策、執行和監督全過程，覆蓋各項業務流程和管理活動，覆蓋所有的部門、崗位和人員，體現了商業銀行內部控制的(　)原則。

　　A、全覆蓋

　　B、制衡性

　　C、匹配性

　　D、審慎性

　　13、內部控制得以有效實施的前提是(　)。

　　A、極大的業務規模

　　B、良好的治理結構

　　C、良好的經濟效益

　　D、科學的員工結構

　　14、負責建立和完善內部組織機構，采取相應的風險控制措施，對內部控制體系的充分性與有效性進行監測和評估的是(　)。

　　A、董事會

　　B、監事會

　　C、股東大會

　　D、高級管理層

　　15、當前，銀行業金融機構普遍實施(　)的合規管理做法。

　　A、利潤為本

　　B、創新為本

　　C、風險為本

　　D、企業文化為本

　　二、多項選擇題

　　1、商業銀行公司治理是指(　)之間的相互關系。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監事會

　　D、高級管理層

　　E、股東

　　2、根據巴塞爾委員會發布的《加強銀行公司治理的原則》，董事會的總體職責有(　)。

　　A、審核監督銀行戰略目標的實施情況

　　B、審核風險戰略的實施情況

　　C、監督公司治理的實施情況

　　D、監督企業價值的實施情況

　　E、監督高管層

　　3、根據巴塞爾委員會發布的《加強銀行公司治理的原則》，銀行風險管理和內控建設的成熟程度應因(　)而變。

　　A、銀行風險狀況變化

　　B、銀行規模擴張

　　C、銀行的資產狀況

　　D、銀行從業人員數量

　　E、銀行外部風險環境

　　4、銀行公司治理組織架構的主體包括(　)。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監事會

　　D、高級管理層

　　E、業務管理層

　　5、董事會除依據《公司法》等法律法規和商業銀行章程履行職責外，還應重點關注銀行的(　)。

　　A、經營發展戰略

　　B、風險容忍度

　　C、風險管理和內部控制政策

　　D、股東的流動情況

　　E、資本規劃

　　6、下列各項中，對股東大會負責的有(　)。

　　A、董事會

　　B、監事會

　　C、高級管理層

　　D、工會

　　E、職工代表大會

　　7、商業銀行高級管理層開展經營管理活動的依據是(　)。

　　A、商業銀行章程

　　B、董事會授權

　　C、商業銀行經營戰略

　　D、商業銀行總行行長要求

　　E、股東大會的授權

　　8、商業銀行公司治理中的關鍵主體是(　)。

　　A、股東

　　B、董事

　　C、監事

　　D、高級管理人員

　　E、實際控制人

　　9、商業銀行的薪酬包括(　)。

　　A、基本薪酬

　　B、績效薪酬

　　C、中長期激勵

　　D、福利性收入

　　E、非貨幣的權益

　　10、商業銀行員工的福利性收入包括(　)。

　　A、商業銀行為員工支付的社會保險費

　　B、商業銀行為員工支付的住房公積金

　　C、商業銀行給員工支付的業務提成

　　D、商業銀行給員工的津補貼

　　E、商業銀行給員工的績效薪酬

　　11、銀行的薪酬管理體系包括(　)。

　　A、薪酬管理制度

　　B、績效考核指標體系

　　C、市場紀律約束

　　D、薪酬保險制度

　　E、違約金制度

　　12、風險成本控制指標是商業銀行績效考核指標體系的構成之一，下列各項中屬于風險成本控制指標的有(　)。

　　A、資本充足率

　　B、不良貸款率

　　C、撥備覆蓋率

　　D、杠桿率

　　E、案件風險率

　　13、商業銀行內部控制的參與者有(　)。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監事會

　　D、高級管理層

　　E、基層員工

　　14、商業銀行的內部控制應當與(　)等相適應，并根據情況變化及時進行調整。

　　A、管理模式

　　B、存續年限

　　C、業務規模

　　D、產品復雜程度

　　E、風險狀況

　　15、商業銀行的內部控制措施包括(　)。

　　A、內控制度

　　B、風險識別

　　C、信息系統

　　D、崗位設置

　　E、會計核算

　　16、商業銀行健全的內部控制保障體系的主要要素有(　)。

　　A、信息系統控制

　　B、報告機制

　　C、業務連續性管理

　　D、考評管理

　　E、內控文化

　　17、下列各項中，能體現出銀行業金融機構經營活動的合規性面臨巨大挑戰的有(　)。

　　A、銀行業金融機構的經營活動日益綜合化

　　B、銀行業金融機構的經營活動日益國際化

　　C、銀行業金融機構的業務和產品越來越復雜

　　D、銀行業金融機構的業務人員越來越多

　　E、合規失效的事件不斷暴露

　　18、為提高合規風險管理的有效性，實行安全穩健運行，合規管理需要重點做好的工作有(　)。

　　A、建立有效的合規風險管理體系

　　B、建設強有力的合規文化

　　C、建立有利于合規風險管理的基本制度

　　D、重構銀行的內部結構

　　E、實行股份制經營

　　19、商業銀行建立的合規風險管理體系應該與其(　)相適應。

　　A、公司性質

　　B、總機構所在區域經濟發展程度

　　C、經營范圍

　　D、組織結構

　　E、業務規模

　　20、商業銀行應制訂并執行以風險為本的合規管理計劃，其內容包括(　)。

　　A、特定政策和程序的實施

　　B、特定政策和程序的評價

　　C、合規風險評估

　　D、合規性測試

　　E、合規性培訓與教育

　　三、判斷題

　　1、有效的公司治理是商業銀行健康、可持續發展的基石，也是銀監會對商業銀行法人監管的重點。(　)

　　對

　　錯

　　2、巴塞爾委員會發布《加強銀行公司治理的原則》的背景是2008年爆發的國際金融危機。(　)

　　對

　　錯

　　3、巴塞爾委員會發布的《加強銀行公司治理的原則》規定了董事會自身行為與組織架構。(　)

　　對

　　錯

　　4、根據巴塞爾委員會發布的《加強銀行公司治理的原則》，員工的薪酬應當與其工作能力相掛鉤，與審慎性風險行為無關。(　)

　　對

　　錯

　　5、巴塞爾委員會發布的《加強銀行公司治理的原則》中的信息披露與透明度要求銀行治理情況應對其股東、存款人、其他利益相關者和市場參與者保持充分的透明度。(　)

　　對

　　錯

　　6、股東大會是股東履行自己的責任、行使自己權利的機構與場所。(　)

　　對

　　錯

　　7、非執行董事不能在商業銀行擔任經營管理職務。(　)

　　對

　　錯

　　8、董事會可根據商業銀行情況單獨或合并設立其專門委員會。(　)

　　對

　　錯

　　9、董事會對資本補充方案、財務重組等進行決議時，需要全體董事半過數通過方可有效。(　)

　　對

　　錯

　　10、監事會例會每年至少召開一次，持有10%以上股權的股東可以召集并召開監事會臨時會議。(　)

　　對

　　錯

　　11、控股股東是商業銀行公司治理中的關鍵主體，能否充分發揮其履職的主動性與有效性將直接關系到商業銀行公司治理的成效。(　)

　　對

　　錯

　　12、商業銀行對在職董事進行履職評價時，被評為基本稱職的董事，商業銀行應當及時更換。(　)

　　對

　　錯

　　13、商業銀行的薪酬水平應與風險成本調整前的經營業績相適應。(　)

　　對

　　錯

　　14、員工在商業銀行的服務年限會影響他的可變薪酬。(　)

　　對

　　錯

　　15、商業銀行對員工的中長期激勵是屬于可變薪酬范疇。(　)

　　對

　　錯

　　16、商業銀行主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應高于70%。(　)

　　對

　　錯

　　17、根據商業銀行的績效薪酬延期追索、扣回規定，如在規定期限內其高級管理人員和相關員工職責內的風險損失超常暴露，商業銀行有權止付所有未支付部分，但已發放的不能追加。(　)

　　對

　　錯

　　18、案件風險率是績效考核指標體系中的社會責任指標。(　)

　　對

　　錯

　　19、銀行應當指定專門部門作為內控管理職能部門，牽頭內部控制體系的統籌規劃、組織落實和檢查評估。(　)

　　對

　　錯

　　20、商業銀行應建立健全內部控制制度體系，對各項業務活動和管理活動制定全面、系統、規范的業務制度和管理制度，并定期進行評估。但是，對設立新機構、開辦新業務、提供新產品和服務，無需制定相應的管理制度和業務流程。(　)

　　對

　　錯

　　21、由于商業銀行各分行的差異性，無法執行統一的流程，因此各分行應該根據本機構的特點，建立合適的業務流程和管理流程。(　)

　　對

　　錯

　　22、合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行基層做起。(　)

　　對

　　錯

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