三、判斷題(本大題15小題.每題1.0分，共15.0分。請對下列各題做出判斷，“√”表示正確，“X”表示不正確。在答題卡上將該題答案對應的選項框涂黑。)

　　第1題

　　股票籃子關聯性指在一籃子股票當中，所有或幾只股票的市場價格，風險和回報都存在著一定相關的因素。正相關性指的是兩只或以上的股票當一只股票處于漲勢，另一只有關聯性的股票也會同時上漲，負相關性指的是兩只或以上的股票當一只股票處于跌勢，另一只有關聯性的股票也會同時下跌。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]負相關性指的是一只股票的漲幅(跌幅)有可能影響到籃子里的另一只股票的跌幅(漲幅)。正相關性指的是兩只或以上的股票當一只股票處于漲勢(跌勢)，另一只有關聯性的股票也會同時上漲(下跌)。本題中描述的兩種情形都是正相關性。

　　第2題

　　理財目標的彈性越大，可承受的風險也越高。若理財目標時間短且完全無彈性，則采取存款以保本保息是最佳選擇。( )

　　【正確答案】：　√

　　第3題

　　真實收益率(貨幣的純時間價值)、通貨膨脹率和預期收益率3部分構成了投資者的必要收益率，它是進行一項投資可能接受的最低收益率。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]真實收益率(貨幣的純時間價值)、通貨膨脹率和風險報酬3部分構成了投資者的必要收益率，它是進行一項投資可能接受的最低收益率。

　　第4題

　　金融遠期合約是為了賺取交易價差而產生的。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 金融遠期合約指合約雙方同意在未來日期按照固定價格交換金融資產的合約，承諾以當前約定的條件在未來進行交易的合約，會指明買賣的商品或金融工具種類、價格及交割結算的日期，是為了套期保值。

　　第5題

　　保證收益理財計劃中高于同期儲蓄存款利率的保證收益，是銀行為了使客戶的利益達到最大化，無條件的保證收益。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 保證收益理財計劃，是指商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險的理財計劃。

　　第6題

　　一般而言，可轉換公司債券利率低于普通公司債券利率，企業發行可轉債券有助于降低其籌資成本。( )

　　【正確答案】：　√

　　第7題

　　《商業銀行法》規定，辦理儲蓄業務，應當遵循存款自由、取款自愿、存款有息、為存款人保密的原則。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 《商業銀行法》規定，辦理儲蓄業務，應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。

　　第8題

　　投資基金按受益憑證是否可贖回，可分為公司型基金和契約型基金。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 投資基金按設立的依據，可分為公司型基金和契約型基金。

　　第9題

　　金融衍生品交易所可以直接參與金融衍生品的交易。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 我國法律明確規定，證券交易所、期貨交易所、金融衍生品交易所等機構不可以參與金融市場交易。

　　第10題

　　投資者可以通過買入股票現貨，賣出股票價格指數期貨，在一定程度上抵消股票價格變動的風險損失。( )

　　【正確答案】：　√

　　第11題

　　委托代理人為被代理人的利益需要轉托他人代理的，通常情況下可以不告訴被代理人自行決定。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 委托代理人為被代理人的利益需要轉托他人代理的，應當事先取得被代理人的同意。事先沒有取得被代理人同意的，應當在事后及時告訴被代理人，如果被代理人不同意，由代理人對自己所轉托的人的行為負民事責任，但在緊急情況下，為了保護被代理人的利益而轉托他人的除外。

　　第12題

　　期貨交易買賣的直接對象是期貨合約，而不是商品本身。( )

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析] 期貨交易就是指由期貨交易所統一制定的、規定在將來某一特定的時間和地點交割一定數量標的物的標準化合約。

　　第13題

　　企業利潤表中銷售收入大幅增長，現金流量表中經營活動的現金流入可能沒有相應增加。( )

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析] 企業利潤表是以權責發生制為基礎而編制的，反映企業在一定會計期間經營成果的報表，是一種動態報表。現金流量表的基礎是收付實現制，二者可能出現不一致。

　　第14題

　　客戶所在地區的經濟情況不太穩定，因而在預測客戶的股票投資收益時，人員用上一年的數值作為參考即可。( )

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析] 客戶所在地區的經濟情況不太穩定，因而在預測客戶的股票投資收益時，人員只用上一年的數值作為參考不夠科學，應當用近幾年的歷史數據的平均值。

　　第15題

　　保證收益理財產品(計劃)的銷售起點金額，應在5萬元人民幣以上。( )

　　【正確答案】：　√

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