111、 制定財務目標，要遵從的原則有(　　)。

　　A.在制定目標時要具體化

　　B.改善客戶總體財務狀況比僅僅為客戶創(chuàng)造投資收益更重要

　　C.短期目標、中期目標和長期目標要同時兼顧，不可厚此薄彼

　　D.將預留現金儲備作為必須實現的財務目標來完成

　　E.追求利益的最大化

　　112、 根據相關法律法規(guī)，下列銀行機構具有法人資格的有(　)

　　A.中國銀行上海分行

　　B.中國工商銀行股份有限公司

　　C.渣打銀行(中國)有限公司

　　D.中國郵政儲蓄銀行有限責任公司

　　E.中國建設銀行北京玉淵潭南路儲蓄所

　　113、 商業(yè)銀行應綜合分析投資理財產品，確定不同投資產品的起點銷售金額，下列正確的是(　　)。

　　A.保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應在10萬元以上

　　B.保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應在5000美元(或等值外幣)以上

　　C.非保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應該在1萬元以上

　　D.非保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應該在3000美元(或等值外幣)以上

　　E.其他理財計劃和投資產品的銷售起點金額應不低于保證收益型理財計劃的起點金額

　　114、 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列(　　)情形之一的，由銀行監(jiān)督管理機構依據《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理法》的規(guī)定實施處罰。

　　A.違反規(guī)定銷售未經批準的理財計劃或產品的

　　B.將一般儲蓄存款產品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的

　　C.提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數據的

　　D.挪用單獨管理的客戶資產的

　　E.未按規(guī)定進行風險解釋和信息披露的

　　115、 證券投資基金的收益主要有(　)。

　　A.證券買賣差價

　　B.補貼

　　C.紅利收入

　　D.債券利息

　　E.存款利息收入

　　116、 下列關于場外交易的說法，正確的有(　)。

　　A.無固定的場所

　　B.由交易者和委托人通過電話和電腦網絡直接進行交易

　　C.交易清算便捷

　　D.交易規(guī)則煩瑣

　　E.是衍生工具交易的主要場所

　　117、 對金融機構投資理財具有實質性影響的宏觀經濟政策有(　　)。

　　A.財政政策

　　B.貨幣政策

　　C.收入分配政策

　　D.稅收政策

　　E.法律政策

　　118、 銀行個人理財業(yè)務人員為客戶提供個人理財產品前。應當先了解客戶的(　)。

　　A.所在區(qū)域的信用環(huán)境

　　B.財務狀況

　　C.信用記錄

　　D.收入來源

　　E.風險承受能力

　　119、 影響房地產價格的因素有(　)。

　　A.城市規(guī)劃

　　B.利率匯率水平

　　C.地理位置

　　D.人口因素

　　E.開發(fā)商實力

　　120、 短期政府債券的特征包括(　)。

　　A.違約風險小

　　B.流動性強

　　C.面額大

　　D.收入免稅

　　E.交易成本高

　　121、 下列關于商業(yè)銀行管理和使用理財資金的說法，正確的有(　　)。

　　A.商業(yè)銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外，還應為每一個理財計劃制作明細記錄

　　B.在理財計劃存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，賬單上應列明資產變動、收入和費用、期末資產估值等情況

　　C.商業(yè)銀行的個人理財客戶無權查詢或要求商業(yè)銀行向其提供銀行理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現情況及相關材料

　　D.商業(yè)銀行應在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細情況報告

　　E.對于現行法律法規(guī)沒有明確規(guī)定的個人理財業(yè)務的會計核算和稅務處理方法，商業(yè)銀行應和客戶協(xié)商并按照雙方簽署的合同進行

　　122、 房屋產權證是對進行了房屋產權登記后所發(fā)證件的統(tǒng)稱，可分為(　　)。

　　A.房屋所有權證

　　B.房屋共有權保持證

　　C.房屋抵押權證

　　D.房屋他項權證

　　E.房屋出售權證

　　123、 根據所從事個人理財業(yè)務管理運作方式的不同，個人理財業(yè)務從業(yè)人員分為(　)。

　　A.資深理財經理

　　B.個人理財顧問從業(yè)人員

　　C.綜合理財服務從業(yè)人員

　　D.高級理財經理

　　E.中級理財經理

　　124、 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員操守基本準則包含的內容包括(　　)等方面。

　　A.正直誠信

　　B.勤勉盡責

　　C.遵紀守法

　　D.廉潔自律

　　E.玩忽職守

　　125、 維持最佳資產投資組合必須經過系統(tǒng)縝密的資產配置流程，其中內容包含(　)。

　　A.投資目標規(guī)劃

　　B.資產類別的選擇

　　C.資產配置策略與比例配置

　　D.定期檢視

　　E.動態(tài)分析調整

　　126、 以下關于境內個人理財的說法正確的有(　　)。

　　A.個人理財業(yè)務服務的對象是個人和家庭

　　B.個人理財業(yè)務是一般性業(yè)務咨詢服務

　　C.個人理財業(yè)務主要側重于咨詢顧問和代客理財服務

　　D.個人理財業(yè)務是建立在委托代理關系基礎之上的銀行業(yè)務

　　E.個人理財業(yè)務是一種個性化、綜合化服務

　　127、 基金份額持有人享有的權利包括(　)。

　　A.分享基金財產收益

　　B.參與分配清算后的剩余基金財產

　　C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

　　E.查閱或者復制基金公司的內部基金信息資料

　　128、 結構性理財產品大致可以細分為(　)。

　　A.外匯掛鉤類

　　B.利率掛鉤類

　　C.股票掛鉤類

　　D.商品掛鉤類

　　E.指數掛鉤類

　　129、 構成投資者必要收益率的三部分是(　)。

　　A.真實收益率

　　B.持有期收益率

　　C.通貨膨脹率

　　D.風險報酬

　　E.預期收益率

　　130、 現有以下兩項投資選擇：(1)風險資產組合30%的概率獲得l5%的收益，20%的概率獲得l0%的收益，20%的概率獲得7%的收益，20%的概率獲得2%的收益，10%的概率獲得一5%的收益;(2)國庫券6%的收益。市場的風險溢價是3%。下列說法正確的是(　　)。

　　A.風險資產組合的期望收益率是7.8%

　　B.風險資產組合的標準差是0.379%

　　C.市場對該組合的風險報酬是1.8%

　　D.該組合的貝塔系數是0.6%

　　E.以上各項皆正確

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