三、判斷題

　　1.理財顧問服務是在充分了解客戶的基礎上，對客戶的財務資源作出安排并加以管理，從而幫助客戶實現其財務目標的過程。( )

　　2.當客戶接受理財經理的理財建議并實施時，銀行和客戶雙方共擔風險共享收益。( )。( )

　　3.財務信息是銀行從業人員指定個人財務規劃的基礎和根據，決定了客戶的目標和期望合理與否，以及完成個人財務規劃的可能性。 ( )

　　4.在收集客戶信息的過程中，如果客戶出于個人原因不愿意回答某些問題，從業人員應尊重客戶意愿，不再就該問題做任何解釋，無條件地放棄對該問題的了解。( )

　　5.初級信息指宏觀經濟信息，可以由政府部門或金融機構公布的信息中獲得。( )

　　6.客戶的資產負債表顯示了客戶全部的資產狀況，正確分析客戶的資產負債表是下一階段的財務規劃和投資組合的基礎。( )

　　7.銀行從業人員要得到客戶的動態財務信息，需查看客戶的資產負債表。( )

　　8.客戶所在地區的經濟情況不太穩定，因而在預測客戶的股票投資收益時，業務人員只能用上一年的數值作為參考。( )

　　9.在估計客戶的未來支出時，銀行從業人員需要了解兩種不同狀態下的客戶支出：一是滿足客戶基本生活的支出，二是客戶期望實現的支出水平。這里所指的“基本生活”， 僅指實現基本生存狀態的生活水平。( )

　　10.風險是對預期的不確定性，是不可以被度量的。( )

　　11.同一只股票，其風險是客觀的，但是有的人買有的人賣，這可能是因為買者和賣者的風險認知度有差異。 ( )

　　12.對于客戶的投資渠道偏好，銀行從業人員在給客戶提供財務建議的時候要客觀分析并向客戶作準確解釋，在此基礎上要充分尊重客戶的偏好，而絕不能夠用自己的偏好影響客戶的財務安排。( )

　　13.緊急預備金可以用兩種方式來儲備，一是流動性高的活期存款、短期定期存款或貨幣市場基金，二是利用貸款額度，最好是二者搭配。( )

　　14.一個合理的結余比例和投資比例，進行適當的投資是個人理財、實現錢生錢的起點，即理財從投資開始。( )

　　15.投保的險種越多，保障范圍越大。因此為客戶設計保險規劃時要盡可能多地增加投保險種和金額。( )

　　16.為客戶進行稅收規劃應當以稅負輕重作為選擇納稅的唯一標準。( )

　　17.退休規劃的全部內容是保證退休金的保值和增值。 ( )

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