二、多選題(本大題40小題.每題1.0分，共40.0分。請從以下每一道考題下面備選答案中選擇兩個或兩個以上答案，并在答題卡上將相應題號的相應字母所屬的方框涂黑。)

　　第1題：某銀行支行員工發現有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工應該( )。

　　A 立即向媒體披露有關證據

　　B 立即向銀行有關領導舉報

　　C 立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時再向領導舉報

　　D 不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應該立即向領導舉報

　　E 情節嚴重時應立即向監管部門報告

　　【正確答案】：B,D,E

　　【答案解析】：對同事在工作中違反法律、內部規章制度的行為應當予以提示、制止，并視情況向所在機構或行業自律組織、監管部門、司法機關報告，但是這種合謀騙貸的行為屬于違法行為，主觀上是故意的，若是勸誡只能打草驚蛇，不能保證以后不會再發生，應該向有關領導報告。而向媒體披露會損害銀行形象，可能引發風險，這也違背了個人不得代表銀行對外發表意見發布消息這一原則。

　　第2題：相對于一般企業，銀行的流動性表現突出的原因是( )。

　　A 流動性需求的穩定性

　　B 流動性需求的頻繁性

　　C 流動性需求的確定性

　　D 流動性需求的不確定性

　　E 流動性需求的剛性

　　【正確答案】：B,D,E

　　【答案解析】：相對于一般企業，商業銀行對流動性有更高的要求。這是由商業銀行的特殊性質決定的。商業銀行由于其行業性質。其最傳統最主要的業務就是資金的融通。這需要商業銀行保持相當的資金流動性。其流動性主要表現為：由于其業務性質，流動性頻繁，且具有不確定性。而且流動性需求是有剛性的。

　　第3題：下列屬于中國銀行業協會的會員單位的有( )。

　　A 政策性銀行

　　B 商業銀行

　　C 中國郵政儲蓄銀行

　　D 農村資金互助社

　　E 中央國債登記結算有限責任公司

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　【答案解析】：凡經銀監會批準成立的，具有獨立法人資格的全國性銀行業金融機構及在華外資金融機構，承認《巾國銀行業協會章程》，均可申請加入中國銀行業協會成為會員。準會員包括各省銀行業協會。ABCDE均符合會員要求，屬于會員單位。

　　第4題：商業銀行為公司提供全面的現金管理服務，可以將( )等產品進行有機組合。

　　A 賬戶管理

　　B 投資

　　C 融資

　　D 信息服務

　　E 客戶收、付款

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　【答案解析】：類似于此類題目，可以這樣思考銀行作為金融服務部門當然希望為客戶提供最全面，便捷的服務，所以只要選項符合公司的需要，銀行基本都會提供。

　　現金管理服務中，可以將客戶收款，付款，賬戶管理，信息服務，投資，融資等產品進行有機組合，為公司提供全面的現金管理服務。

　　第5題：公司理財業務主要包括( )。

　　A 零售銀行業務

　　B 現金管理業務

　　C 投資顧問

　　D 資產管理業務

　　E 財務規劃

　　【正確答案】：B,C,D,E

　　【答案解析】：公司理財業務是指商業銀行在傳統的資產業務和負債業務基礎上，利用技術、信息、服務網絡、資金、信用等方面的優勢，為機構客戶提供財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務。主要業務種類包括：現金管理服務，投資理財服務。這都屬于理財服務。資產管理服務也是公司理財業務的重要內容。

　　第6題：對公存款的存款人有( )。

　　A 企業

　　B 機關

　　C 團體

　　D 個體工商戶

　　E 部隊

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　【答案解析】：對公存款又叫單位存款，是機關，團體，部隊，企業，事業單位和其他組織以及個體工商戶將貨幣資金存入銀行，并可以隨時或按約定時間支取款項的一種信用行為。

　　第7題：洗錢者通過金融機構洗錢的技巧包括( )。

　　A 購買高額保險，然后低價贖回

　　B 匿名存儲

　　C 控制銀行

　　D 利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　E 偽造商業票據

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　【答案解析】：關鍵詞：金融機構洗錢者通過金融機構洗錢的技巧包括：匿名存儲;控制銀行和其他金融機構利用銀行貸款掩飾犯罪。收益購買高額保險，然后低價贖回.是通過證券和保險業洗錢。偽造商業票據也是另一種洗錢手段，但不是通過金融機構。

　　第8題：根據《民法通則》的規定，代理包括( )。

　　A 委托代理

　　B 自愿代理

　　C 法定代理

　　D 指定代理

　　E 表見代理

　　【正確答案】：A,C,D

　　【答案解析】：此題考查代理種類，需要掌握，而且只有三種類型。

　　《民法通則》第六十四條規定：代理包括委托代理、法定代理和指定代理。法定代理是根據法律規定直接產生的代理關系。委托代理是根據被代理人的委托授權而產生的代理關系。指定代理是指代理人根據人民法院或者指定機關的指定而進行的代理。其中表見代理是無權代理的一種，指無權代理人行為客觀上存在使相對人相信其有代理權。

　　第9題：單位活期存款的賬戶有( )。

　　A 基本存款賬戶

　　B 一般存款賬戶

　　C 專用存款賬戶

　　D 臨時存款賬戶

　　E 單位通知存款.

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　【答案解析】：單位活期存款是指單位類客戶在商業銀行開立結算賬戶，辦理不規定存期，可隨時轉賬，存取的存款類型。單位活期存款賬戶又稱為單位結算賬戶，包括基本存款賬戶，一般存款賬戶，專用存款賬戶和臨時存款賬戶。

　　第10題：銀行業犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的( )等銀行結算憑證進行詐騙活動的行為。

　　A 委托收款憑證

　　B 貨幣

　　C 匯款憑證

　　D 銀行存單

　　E 銀行本票

　　【正確答案】：A,C,D

　　【答案解析】：此題關鍵是清楚界定金融憑證的范圍。作為本罪行為對象的金融憑證，僅指委托收款憑證，匯款憑證及銀行存單。若使用偽造，變造的匯票，本票支票進行詐騙，構成犯罪的，則構成票據詐騙罪。

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