31.金融工具能否方便地隨時變現是其(　　)特點的體現。

　　A.收益性

　　B.償還性

　　C.流動性

　　D.風險性

　　32.下列不屬于直接融資工具的是(　　)。

　　A.公司股票

　　B.商業票據

　　C.企業債券

　　D.銀行債券

　　33.下列屬于混合工具的是(　　)。

　　A.債券

　　B.證券投資基金

　　C.股票

　　D.大額可轉讓存單

　　34.下列選項中，既屬于長期金融工具又屬于直接融資工具的是(　　)。

　　A.股票

　　B.商業票據

　　C.回購協議

　　D.銀行承兌匯票

　　35.市場利率化給商業銀行帶來的機遇不包括(　　)。

　　A.改變商業銀行外部經營環境

　　B.促進資源的優化配置

　　C.有利于商業銀行開展金融產品創新

　　D.擴大商業銀行經營自主權

　　36.財政政策的核心是(　　)。

　　A.財政政策工具

　　B.財政政策目標

　　C.財政政策主體

　　D.財政政策內容

　　37.財政用于資本項目的建設性支出是(　　)。

　　A.財政支出

　　B.購買性支出

　　C.轉移性支出

　　D.政府投資

　　38.國債發行引起貨幣供求變動，體現了國債在經濟調節中的效應是(　　)。

　　A.利率效應

　　B.排擠效應

　　C.貨幣效應

　　D.收益效應

　　39.下列不屬于我國稅收政策目標的是(　　)。

　　A.保障國家財政需要

　　B.促進經濟穩定增長

　　C.促進資源合理配置

　　D.促進國際收支平衡

　　40.以同業拆借利率為基準利率的國家不包括(　　)。

　　A.英國

　　B.美國

　　C.德國

　　D.歐盟

　　41.制定基準利率的依據是(　　)。

　　A.貨幣政策目標

　　B.財政政策目標

　　C.稅收政策目標

　　D.經濟政策目標

　　42.常備借貸便利的特點不包括(　　)。

　　A.由金融機構發起

　　B.針對性強

　　C.是商業銀行間的“一對一”交易

　　D.交易對手覆蓋面廣

　　43.下列不屬于新型貨幣政策工具的是(　　)。

　　A.定向降準

　　B.定向降息

　　C.再貼現

　　D.常備借貸便利

　　44.下列不屬于關聯方關系的是(　　)。

　　A.受不同母公司控制的子公司之間

　　B.合營企業

　　C.主要投資者個人

　　D.聯營企業

　　45.下列項目中，不需按照期末匯率折合為人民幣的是(　　)。

　　A.資產類項目

　　B.負債類項目

　　C.權益類項目

　　D.利潤表

　　46.下列選項中，關于銀行合規文化建設工作的意義和內容的表述，正確的是(　　)。

　　A.合規文化建設是創建誠信銀行、確保合規經營的關鍵所在

　　B.合規文化建設是提升內部管理水平、適應外部監管要求的重要因素

　　C.合規文化建設是落實以人為本、提高制度執行力的內在要求

　　D.合規文化建設是提高全員合規意識、保障員工切身利益的有力武器

　　47.下列選項中，關于培養員工合規意識的方法表述不正確的是(　　)。

　　A.立足學習教育平臺，提升合規操作意識

　　B.依托檢查監督平臺，營造合規文化氛圍

　　C.開展豐富多彩的企業文化

　　D.將企業文化建設融入合規文化建設全過程

　　48.(　　)依法對商業銀行合規風險管理實施監管.檢查和評價商業銀行合規風險管理的有效性。

　　A.中國銀監會

　　B.中國人民銀行

　　C.中國證監會

　　D.中國保監會

　　49.下列選項中，關于銀行內部控制的原則表述正確的是(　　)。

　　A.相匹配原則是指商業銀行內部控制應當貫穿決策、執行和監督全過程，覆蓋各項業務流程和管理活動，覆蓋所有的部門、崗位和人員

　　B.制衡性原則是指商業銀行內部控制應當在治理結構、機構設置及權責分配、業務流程等方面形成相互制約、相互監督的機制

　　C.審慎性原則是指商業銀行內部控制應當在治理結構、機構設置及權責分配、業務流程等方面形成相互制約、相互監督的機制

　　D.全覆蓋原則是指商業銀行內部控制應當與管理模式、業務規模、產品復雜程度、風險狀況等相適應，并根據情況變化及時進行調整

　　50.下列選項中，關于銀行內部控制的崗位職責的表述正確的是(　　)。

　　A.董事會負責保證商業銀行建立并實施充分有效的內部控制體系，保證商業銀行在法律和政策框架內審慎經營

　　B.理事會負責監督董事會、高級管理層完善內部控制體系;負責監督董事會、高級管理層及其成員履行內部控制職責

　　C.商業銀行的業務部門負責根據董事會確定的可接受的風險水平，制定系統化的制度、流程和方法，采取相應的風險控制措施

　　D.高級管理層(除內部審計部門和內控管理職能部門外的其他部門)負責參與制定與自身職責相關的業務制度和操作流程

　　51.下列選項中，不屬于銀行高級管理層崗位職責的是(　　)。

　　A.負責建立和完善內部組織機構，保證內部控制的各項職責得到有效履行

　　B.負責組織對內部控制體系的充分性與有效性進行監測和評估

　　C.負責根據董事會確定的可接受的風險水平，制定系統化的制度、流程和方法，采取相應的風險控制措施

　　D.負責監督董事會、高級管理層完善內部控制體系

　　52.商業銀行內部控制應當與管理模式、業務規模、產品復雜程度、風險狀況等相適應，并根據情況變化及時進行調整。這體現了銀行內部控制的(　　)。

　　A.全覆蓋原則

　　B.制衡性原則

　　C.審慎性原則

　　D.相匹配原則

　　53.下列選項中，關于銀行內部控制的操作規則的表述正確的是(　　)。

　　A.商業銀行應當合理確定各項業務活動和管理活動的風險控制點，采取適當的控制措施，執行標準不統一的業務流程和管理流程，確保規范運作

　　B.商業銀行應當建立健全信息系統控制，通過內部控制流程與業務操作系統和管理信息系統的有效結合.加強對業務和管理活動的系統人工控制

　　C.商業銀行應當根據經營管理需要，合理確定部門、崗位的職責及權限，形成規范的部門、崗位職責說明，明確相應的報告路線

　　D.商業銀行應當全面系統地分析、梳理業務流程和管理活動中所涉及的相容崗位，實施相應的措施，形成相互輪崗安排

　　54.下列選項中，說法正確的是(　　)。

　　A.商業銀行應當對納入資產負債表管理的機構進行內部控制評價，包括商業銀行及其附屬機構

　　B.商業銀行應當根據業務經營情況和風險狀況確定內部控制評價的頻率，至多每年開展一次

　　C.商業銀行年度內部控制評價報告經董事會審議批準后，于每年6月30日前報送銀監會或對其履行法人監管職責的屬地銀行業監督管理機構

　　D.商業銀行內部審計部門、內控管理職能部門和業務部門均承擔內部控制監督檢查的職責，應根據分工協調配合，構建覆蓋各級機構、各個產品、各個業務流程的監督檢查體系

　　55.下列選項中，關于銀行合規管理原則的說法正確的是(　　)。

　　A.系統性原則是指合規管理應當獨立于銀行的業務經營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規管理的關鍵性原則

　　B.獨立性原則是指合規管理應當運用系統觀點進行系統的設計和組織，構建合理的運行體制，協調運作，實現合規管理的最大效能

　　C.全面性原則是指合規工作應當做到由全體員工在各自的業務活動中全面遵循合規性要求，合規管理應當立足于形成銀行整體的合規文化以從職業道德上約束所有員工

　　D.強制性原則是指鑒于規章制度的強制執行的性質，合規管理相對于其他管理而言，具有強制性，任何人必須服從合規性要求，而不能討價還價

　　56.下列選項中，屬于董事會應對商業銀行經營活動的合規性履行的合規管理職責是(　　)。

　　A.制定書面的合規政策，并根據合規風險管理狀況以及法律、規則和準則的變化情況適時修訂合規政策，報經董事會審議批準后傳達給全體員工

　　B.審議批準高級管理層提交的合規風險管理報告，并對商業銀行管理合規風險的有效性作出評價，以使合規缺陷得到及時有效的解決

　　C.識別商業銀行所面臨的主要合規風險，審核批準合規風險管理計劃，確保合規管理部門與風險管理部門、內部審計部門以及其他相關部門之間的工作協調

　　D.明確合規管理部門及其組織結構，為其履行職責配備充分和適當的合規管理人員，并確保合規管理部門的獨立性

　　57.下列選項中，說法正確的是(　　)。

　　A.內部審計部門應按時將合規性審計結果告知合規負責人

　　B.商業銀行應明確合規風險報告路線以及合規風險報告的要素、格式和數量

　　C.商業銀行應定期為合規管理人員提供系統的專業技能培訓，尤其是在正確把握法律、規則和準則的最新發展及其對商業銀行經營的影響等方面的技能培訓

　　D.商業銀行應確保任何合規管理部門工作的外包安排都受到合規負責人的適當監督，妨礙銀監會的有效監管

　　58.COSO的ERM框架是個三維立體的框架，下列選項中，不屬于第一個維度包括的目標的是(　　)。

　　A.戰略目標，即高層次目標，與使命相關聯并支撐使命;

　　B.管理目標，高效率地利用資源;

　　C.報告目標，報告的可靠性;

　　D.合規目標，符合適用的法律和法規

　　59.下列選項中，關于COSO的ERM框架的第二維度的表述正確的是(　　)。

　　A.目標設定。必須先有目標，管理當局才能識別影響目標實現的潛在事項。企業風險管理確保管理當局采取恰當的程序去設定目標，并保證選定的目標支持主體的使命并與其相銜接，以及與它的風險容量相適應

　　B.風險應對。要對識別的風險進行分析，以便確定管理的依據。風險與可能被影響的目標相關聯。既要對固有風險進行評估，也要對剩余風險進行評估，評估要考慮到風險的可能性和影響

　　C.事項識別。主體的各個層級都需要借助信息來識別、評估和應對風險。廣泛意義的有效溝通包括信息在主體中向下、平行和向上流動

　　D.信息與溝通。這種方式能夠動態地反應風險管理狀況，并使之根據條件的要求而變化。監控通過持續的管理活動、對企業風險管理的單獨評價或者兩者的結合來完成

　　60.下列選項中，不屬于COSO的ERM框架的第=三個維度層面的是(　　)。

　　A.集團

　　B.子公司

　　C.業務單元

　　D.分支機構

掃描/長按二維碼幫助銀行考試通關

了解銀行從業考試資訊

了解2017年核心考點

下載近5年各科目真題

了解銀行從業通關秘籍

銀行從業萬題庫 | 微信搜索"萬題庫銀行從業考試"

　　相關推薦：

　　2017年銀行專業資格考試各科目精選試題及答案匯總

　　2017年銀行專業資格考試學習技巧及備考經驗匯總

　　考試吧策劃：2017銀行專業資格考試報考指南專題

　　歷年銀行專業資格真題及答案|解析|估分|下載

　　考試吧銀行從業視頻題庫 智能做題首選 立即體驗!