點擊查看：2018初級銀行從業資格《銀行管理》預習試題匯總

　　一、單項選擇題

　　1、以下關于金融工具的分類，錯誤的是()。

　　A.按期限的長短劃分，金融工具分為短期金融工具和長期金融工具

　　B.按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具

　　C.按投資者所擁有的權利劃分，金融工具可分為債權工具、股權工具和混合工具

　　D.按金融工具的職能劃分，一級融資工具和二級融資工具

　　正確答案是：D

　　解析：沒有D選項這種說法。

　　2、中央銀行在金融市場上買賣有價證券的行為屬于()。

　　A.公開市場業務

　　B.存款準備金

　　C.窗口指導

　　D.再貼現

　　正確答案是：A

　　解析：中央銀行在金融市場上買賣有價證券的行為屬于公開市場業務。

　　3、二級資本不包括()。

　　A.二級資本工具及其溢價

　　B.超額貸款損失準備

　　C.多數股東資本可計入部分

　　D.少數股東資本可計入部分

　　答案是：C，

　　解析：二級資本包括：二級資本工具及其溢價;超額貸款損失準備;少數股東資本可計入部分。

　　4、《商業銀行法》中規定的存款業務基本法律規則，不包括()。

　　A.依法保護存款人合法權益

　　B.私自吸收存款

　　C.經營存款業務特許制

　　D.以合法正當方式吸收存款

　　答案是：B，

　　解析：《商業銀行法》中規定的存款業務基本法律規則有：經營存款業務特許制;依法保護存款人合法權益;以合法正當方式吸收存款。

　　5、下列不屬于單位結算賬戶是()。

　　A.基本存款賬戶

　　B.長期存款賬戶

　　C.臨時存款賬戶

　　D.一般存款賬戶

　　正確答案是：B，

　　解析：單位結算賬戶：

　　1.基本存款賬戶;2.一般存款賬戶;3.專用存款賬戶;4.臨時存款賬戶。

　　6、對于與借款人新建立信貸業務關系且借款人信用狀況一般，或者支付對象明確且單筆支付金額較大的情形，原則上應采用()方式支付貸款。

　　A.委托支付

　　B.受托支付

　　C.自主支付

　　D.對沖

　　正確答案是：B，

　　解析：對于與借款人新建立信貸業務關系且借款人信用狀況一般，或者支付對象明確且單筆支付金額較大的情形，原則上應采用受托支付方式支付貸款。

　　7、下列()不屬于商業銀行的“展業三原則”。

　　A.了解你的客戶

　　B.重視潛在客戶

　　C.了解你的業務

　　D.盡職盡責

　　正確答案是：B，

　　解析：“了解你的客戶”、“了解你的業務”、“盡職盡責”，合成商業銀行“展業三原則”

　　8、以下()不屬于商業銀行績效考評的基本要素。

　　A.評價目標

　　B.評價標準

　　C.評價對象

　　D.評價盈利

　　正確答案是：D，

　　解析：商業銀行績效考評的基本要素：評價目標、評價對象、評價指標、評價標準、評價報告。

　　9、()是我國經濟體制和金融體制改革的產物，是我國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機構。

　　A.財務公司

　　B.證券公司

　　C.期貨公司

　　D.保險公司

　　正確答案是：A，

　　解析：財務公司是我國經濟體制和金融體制改革的產物，是我國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機構，設立財務公司是20世紀80年代國家實施“大公司、大集團”戰略的配套政策之一。

　　10、()是指汽車金融公司可以提供向汽車經銷商發放的采購車輛貸款和營運設備貸款。

　　A.向汽車經銷商發放汽車貸款

　　B.向汽車購買者發放汽車貸款

　　C.向汽車生產者發放汽車貸款

　　D.向汽車維修者發放汽車貸款

　　正確答案是：A，

　　解析：向汽車經銷商發放汽車貸款，是指汽車金融公司可以提供向汽車經銷商發放的采購車輛貸款和營運設備貸款。

　　11、銀行對內部合規風險的存在或發生的可能性以及合規風險產生的原因等進行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規風險點開成合規風險列表，這體現合規風險的()。

　　A.分析

　　B.識別

　　C.評估

　　D.測試

　　正確答案是：B，

　　解析：所謂“合規風險識別”是指銀行對內部合規風險的存在或發生的可能性以及合規風險產生的原因等進行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規風險點開成合規風險列表。

　　12、以下選項中，不屬于內部控制環境要求的是()。

　　A.銀行應建立完善的公司治理組織架構，分權制衡

　　B.銀行應制定明確的內部控制政策，規定內部控制的原則和基本要求

　　C.應建立分工合理、職責明確、報告關系清晰的組織結構

　　D.銀行應建立并保持信息交流與溝通的程序，應建立并保持必要的內部控制體系文件

　　正確答案是：D，

　　解析：內部控制環境：銀行應建立完善的公司治理組織架構，分權制衡;銀行應制定明確的內部控制政策，規定內部控制的原則和基本要求;應建立分工合理、職責明確、報告關系清晰的組織結構，明確所有與風險和內部控制有關的部門、崗位、人員的職責和權限。

　　13、()是最大、最明顯的信用風險來源。

　　A.對方違約

　　B.客戶流失

　　C.系統錯誤

　　D.貸款

　　正確答案是：D，

　　解析：貸款是最大、最明顯的信用風險來源。

　　14、下列因素不會引發商業銀行操作風險的是()。

　　A.內部欺詐

　　B.業務中斷

　　C.實物資產損壞

　　D.交易對手未能履約

　　正確答案是：D，

　　解析：操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、人員及系統或外部事件所造成損失的風險。

　　15、銀行業消費者投訴分類有()。

　　A.一般性投訴和重大投訴

　　B.普通投訴和重要投訴

　　C.普通投訴和一般性投訴

　　D.重大投訴投訴和普通投訴

　　正確答案是：A，

　　解析：媒銀行業消費者按照投訴的影響程度分為一般性投訴與重大投訴。

　　16、銀行從業人員行應()，不得利用內幕信息謀取個人利益，不得將內幕信息以明示或暗示的的形式告知他人。

　　A.規范操作

　　B.自覺抵制內幕交易

　　C.遵循公平競爭原則

　　D.遵守相關法律法規

　　正確答案是：B，

　　解析：銀行從業人員行應自覺抵制內幕交易，不得利用內幕信息謀取個人利益，不得將內幕信息以明示或暗示的的形式告知他人。

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