二、多選題

　　1.根據《商業銀行穩健薪酬監管指引》，基本薪酬是商業銀行為保障員工基本生活而支付的基本報酬，主要根據員工在商業銀行經營中的( )等因素確定。

　　A.所承擔的經營責任

　　B.服務年限

　　C.勞動投入

　　D.所承擔的經營風險

　　E.物價變動

　　2.央行9月1日以利率招標方式開展了逆回購操作，交易量為1500億元，期限為7天，中標利率為2.35%，較上次下降0.15個百分點。對此合理解釋有( )。

　　A.為市場提供充足流動性

　　B.為股票市場救市提供貸款

　　C.引導貨幣市場利率下行

　　D.引導債券市場利率上行

　　E.屬于公開市場操作

　　3.根據《商業銀行合規風險管理指引》，下列說法正確的有( )。

　　A.商業銀行應為合規管理部門配備有效履行合規管理職能的資源

　　B.商業銀行應根據業務條線和分支機構的經營范圍、業務規模設立相應的合規管理部門

　　C.商業銀行應定期為合規管理人員提供系統的專業技能培訓，尤其是在正確把握法律、規則和準則的最新發展及其對商業銀行經營的影響等方面的技能培訓

　　D.商業銀行各業務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經營活動的合規性負首要責任

　　E.合規管理人員應具備與履行職責相匹配的資質、經驗、專業技能和個人素質

　　4.根據《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》，從業人員不得有的行為包括( )。

　　A.挪用客戶資金或利用本人消費貸款買賣市場產品

　　B.從業人員應當拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務

　　C.利用內幕信息為自己或他人謀取利益

　　D.將內幕信息以明示或暗示的形式告知他人

　　E.挪用本單位資金

　　5.在貸款資產分類中，下列貸款至少應分為關注類的有( )。

　　A.本金或者利息逾期

　　B.借新還舊，或者需通過其他融資方式償還

　　C.同一借款人對本行或其他銀行的部分債務已經不良

　　D.改變貸款用途

　　E.借款人有利用兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務的嫌疑

　　6.《巴塞爾協議Ⅲ》改革的主要內容包括( )。

　　A.擴大資本覆蓋面，增強風險捕捉能力

　　B.建立宏觀審慎資本要求

　　C.修改資本定義，強化監管資本基礎

　　D.建立量化流動性監管標準

　　E.建立杠桿率監管標準

　　7.根據《金融租賃公司管理辦法》，下列屬于金融租賃公司應遵循的經營規則有( )。

　　A.售后回租業務中，金融租賃公司對租賃物的買入價格應有合理的、不違反會計準則的定價依據作為參考，不得低值高買

　　B.租賃物屬于國家法律法規規定所有權轉移必須到登記部門進行登記的財產類別，金融租賃公司應當進行相關登記

　　C.金融租賃公司應當合法取得租賃物的所有權

　　D.售后回租業務的租賃物必須由承租人真實擁有并有權處分

　　E.售后回租業務的租賃物必須由出租人真實擁有并有權處分

　　8.銀行職員小王負責所有銀行流動性風險管理，小王想前瞻性地分析一些情景或事件對流動性風險的負面影響，下列情景或事件可以予以參考的有( )。

　　A.資產快速增長，負債波動性顯著增加

　　B.批發或零售存款大量流失

　　C.批發或零售融資成本上升

　　D.資產或負債集中度上升

　　E.負債平均期限下降

　　9.商業銀行應對重大聲譽風險事件，采取的處置措施應包括( )。

　　A.實時關注分析輿情，動態調整應對方案

　　B.按照適時適度、公開透明、有序開放、有效管理的原則對外發布相關信息

　　C.事件發生后，及時啟動應急預案，擬定應對措施

　　D.及時向監管部門匯報情況

　　E.指定高管人員，建立專門團隊，明確處置權限和職責

　　10.經濟資本被廣泛運用到商業銀行的領域中，其中包括( )。

　　A.績效管理

　　B.資源配置

　　C.風險控制

　　D.信貸管理

　　E.產品定價

　　參考答案：

　　多選題1ABCD、2ACE、3ABCDE、4ACDE、5ABCDE、6ABCDE、7ABCD、8ABCDE、9ABCDE、10ABC

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