2.市場準入

　　(1)概念：包括機構準入、業務準入、高級管理人員準入

　　(2)市場準入監管的必要性

　　銀行是一種含有復雜風險體系的行業

　　銀行具有特殊的資產結構

　　銀行具有很強的公眾性

　　存款人擠兌是很大威脅

　　銀行對社會經濟發展和資源再分配有重大影響

　　銀行業具有很強的競爭性

　　(3)市場準入監管的目標

　　保證進入市場的銀行資質良好

　　維護銀行市場秩序

　　保護存款者的利益

　　(4)市場準入的范圍和標準

　　中資商業銀行行政許可

　　合作金融機構行政許可

　　外資金融機構行政許可

　　3.風險評級

　　(1)概述

　　(2)作用

　　提高金融監管的系統性和全面性

　　提高金融監管的持續性

　　提高金融監管的針對性

　　(3)原則和程序

　　全面性、系統性、持續性、審慎性

　　收集評級信息、分析評級信息、得出評級結果、制定監管措施、整理評級檔案

　　4.風險評級的主要方法

　　(1)CAMELS評級

　　Capitaadequacy， asset quality， management， earnings， liquidity， sensitivity to market risk

　　資本充足率、資產質量、管理、盈利、流動性、市場風險敏感度;

　　共分為5個級別，詳細內容見P295-296

　　(2)其他方法

　　ROCA方法，考慮到外資行的分行和代理行不是獨立的法人，risk management; Operationacontrols; compliance; asset quality

　　SOSA方法，strength of support assessment，這個是指對外國銀行進行有效經營和背景支持的評估

　　5.監督檢查

　　(1)非現場監管

　　程序包括7步，制定監管計劃，監管信息收集，日常監管分析，風險評估，現場檢查立項，監管評級和后續監管

　　要注意的問題，會計準則、監管信息報告的范圍和頻率、監管信息的準確性、監管信息的保密性、信息披露

　　(2)現場檢查

　　程序5步，檢查準備、檢查實施、檢查報告、檢查處理、檢查檔案管理

　　(3)風險處置糾正

　　糾正

　　救助

　　市場退出

　　6.1.3銀行監管規則

　　1.銀行監管法律體系

　　分為三個層次，法律、行政法規和規章具體的看P303-305

　　2.有效銀行監管的要求和原則

　　(1)有效銀行監管的前提條件

　　(2)市場準入監管的條件

　　(3)審慎監管的標準和要求

　　(4)持續監管的手段

　　(5)對監管信息的要求

　　(6)對問題機構的處理

　　(7)對跨境銀行業的監管要求