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　　第五章 操作風險管理

　　考點　市場風險計量

　　操作風險評估(RCSA)，是指操作風險所有人持續識別、評估并報告業務流程的操作風險及其控制狀況的過程。其原理是按照“固有風險一控制措施一剩余風險”的方法，對業務流程中的風險點和控制措施進行系統識別、量化評級和記錄報告，評估業務流程固有風險、剩余風險，量化分析風險程度，并針對不可接受的風險敞口采取改進措施。

　　操作風險評估的原則包括：①業務流程所有人負第一評估責任原則：業務流程的所有人(即“風險所有人”)需對風險與控制的評估工作承擔第一評估責任;②動態管理原則：既要有定期的年度評估，又要根據內部風險管理需要和外部風險信息等情況，開展動態的觸發式評估工作;③重要性原則：應優先識別和評估對業務目標和管理目標有重大影響的操作風險。

　　操作風險評估包括準備、評估和報告三個步驟。準備階段：包括確認評估對象、繪制流程圖、收集整理操作風險信息;評估階段：包括識別和評估固有風險、識別和評估現有控制、評估剩余風險、提出優化方案;報告階段：包括整合評估成果和提交報告兩個步驟。

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