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　　第五章操作風險管理

　　考點　操作風險監控與報告

　　(1)關鍵風險指標法

　　操作風險關鍵風險指標(KRI)通常包括交易量、員工水平、技能水平、客戶滿意度、市場變動、產品成熟度、地區數量、變動水平、產品復雜程度和自動化水平等。關鍵風險指標監控應遵循整體性、重要性、敏感性、可靠性和有效性原則。關鍵風險指標法的應用流程包括：①識別與定義關鍵風險指標;②設置關鍵風險指標閾值;③確認關鍵風險指標;④關鍵風險指標監控的價值;⑤關鍵風險指標與其他管理流程的結合應用。

　　(2)損失數據收集

　　損失數據收集應遵循如下原則：①重要性原則;②準確性原則;③統一性原則;④謹慎性原則。

　　損失數據收集主要包括如下核心環節：①“損失事件識別”，主要是明確損失數據收集范圍，同時判斷損失金額是否達到損失數據收集門檻;只有屬于是由操作風險引起且事件的損失金額達到損失數據收集門檻的，才予以收集。②“損失事件填報”，’主要是填報單個損失事件的內容，對于每個損失事件，需要通過系統記錄事件的事實情況、總體的財務損失金額以及逐筆損失、成本或挽回的明細信息。③“損失金額確定”。④“損失事件信息審核”.損失事件的更新信息及結束信息的審核遵循初次填報相同的審核要求。⑤“損失數據收集驗證”。操作風險損失數據收集有助于：全面了解一定損失規模以上的損失操作風險損

　　失事件的定性信息和定量財務影響，幫助把握全行操作風險損失在損失額和發生頻率兩個維度的分布情況。識別、跟蹤操作風險損失金額較大和損失事件發生較為頻繁的部門和流程，幫助發現內控薄弱環節。

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