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　　第六章：流動性風險管理

　　①、 將存款分為三類：1、敏感負債：隨時都可能提取，可持有其總額的80%;2、脆弱資金：部分提前支取，可持有形式為30%;3、核心存款，15%。

　　②、 流動性應急計劃主要包括：1、危機處理方案;2、彌補現金流量不足的工作程序。

　　③、 流動性風險管理要點：1、提高流動性管理的預見性;2、建立多層次的流動性屏障;3、通過金融市場控制風險。

　　④、 商業銀行可以完全持有某種重要外幣用來匹配所有外幣債務而減少其他外幣的持有量，可以持有“一攬子”外幣資產組合并獲得無風險收益率。

　　⑤、 商業銀行應當定期對因資產、負債及表外項目變化所產生的現金流量及期限變化進行分析，以正確預測未來特定時段的資金凈需求的是壓力測試。

　　⑥、 在情景分析中，商業銀行自身問題所造成的流動性危機的狀況下的假設是商業銀行的許多負債無法展期或以其他負責替代，必須按期償還，因此不得不減少相應資產。

　　⑦、 影響流動性風險的因素包括：分布結構、資產負債期限結構和幣種結構，不包括匯率結構。

　　⑧、 流動性負債包括活期存款、中央銀行存款、定期存款、應付賬款和其他應收款、發放的票據和債券。

　　⑨、 流動性指標屬于商業銀行監管指標，而不是評估常用指標。

　　⑩、 商業銀行總的流動性需求等于負債流動性需求加上貸款流動性需求。

　　⑪、 情景分析有助于商業銀行深刻理解并預測在多種風險因素共同作用下，其整體流動風險可能出現的不同狀況。

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