點擊查看：2019年初級銀行《風險管理》第八章考點匯總

　　第八章銀行監管與市場約束考點1

　　①、監管部門監督檢查與市場約束共同構成了商業銀行有效管理和控制風險的外部保障。

　　②、巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協議》中明確最低資本充足率要求、監管部門的監督檢查、市場約束三大支柱，對促進全球金融體系的安全和穩健發揮重要作用。

　　③、銀行監管是由政府主導、實施的監督管理行為，監管部門通過指定法律、制度和規則，實施監督檢查，促進金融體系的安全和穩定，有效保護存款人利益。

　　④、各國政府有必要對銀行進行深入的監管，主要原因是：1、銀行業為各行各業廣泛提供金融服務，帶有公共性質;2、銀行普遍存在通過擴大資產規模來增加利潤的發展沖動;3、存款人與銀行的關系屬于特殊的債權人與債務人關系;4、風險是銀行體系不可消除的內生因素;5、銀行先天存在壟斷與競爭的悖論。

　　⑤、巴塞爾新資本協議是2006年頒布的。

　　⑥、我國銀行業監督管理的目標是：促進銀行業的合法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心。保證銀行業公平競爭，提高銀行業競爭能力。具體目標：1、通過審慎有效的監管，保護廣大存款人和金融消費者的利益;2、通過審慎有效的監管，增進市場信心;3、通過金融、相關金融知識的宣傳教育工作和相關信息的披露，增進公眾對現代金融的了解;4、努力減少金融犯罪，維護金融穩定。

　　⑦、銀行監管的基本原則是：依法原則、公開原則、公正原則、效率原則。公開原則包括：1、件管理法和政策標準公開;2、監管執法和行為標準公開;3、行政復議的依據、標準、程序公開。公正原則包括1、實體公正，要求平等對待監管對象;2、程序公正，要求履行法定的完整程序，不因監管對象的不同而有差異。

　　⑧、良好的監管標準是規范和檢驗銀行監管工作的標桿。

　　⑨、我國銀行業的6條監管標準：1、促進金融穩定和金融創新共同發展;2、努力提升我國銀行業在國際金融服務中的競爭力;3、對各類監管設限做到科學合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制;4、鼓勵公平競爭，反對無序競爭;5、對監管者和被監管者都要實施嚴格、明確的問責制;6、高校、節約的使用一切監管資源。

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