101、某銀行的貸款客戶因為經營不善、無法償還改銀行的債務，已向人民法院提出破產清算的申請，下列所發正確的是（）。
A.在破產申請受理后至破產程序終結前該企業取得的財產屬于債務人財產
B.對于該企業在破產申請受理三個月前無償轉讓的一筆財產，管理人有權申請撤銷
C.銀行發放給該企業未到期的債務視為到期
D.自破產申請受理時銀行對該客戶的貸款停止計息
標準答案：a， b， c， d
102、根據《票據法》的規定，匯票到期日前，有（）情形的，持票人可以行使追索權。
A.匯票被拒絕承兌
B.承兌人或者付款人死亡、逃匿
C.承兌人或者付款人被依法宣告破產
D.承兌人或者付款人因違法被責令終止業務活動
標準答案：a， b， c， d
103、票據喪失的補救措施包括（）。
A.掛失止付
B.公式催告
C.仿真制造
D.提起訴訟
標準答案：a， b， d
104、根據《擔保法》的規定，可以質押的權利包括（）。
A.匯票、本票、支票
B.存款單、倉單、提單
C.土地所有權
D.依法可以轉讓的股份、股票
標準答案：a， b， d
105、破壞金融管理秩序的行為包括（）。
A.個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資
B.某企業發現自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時候繼續使用
C.銀行工作人員利用職務上的便利，收取客戶財務以幫助其優先辦理業務
D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶
標準答案：a， b
106、未經國家有關主管部門批準，擅自設立商業銀行的（）會受到處罰。
A.個人
B.單位
C.單位的直接負責的主管人員
D.單位的所有工作人員
標準答案：a， b， c
107、金融犯罪的對象可以是（）。
A.社會公眾
B.金融機構
C.信用證
D.貨幣
標準答案：a， b， c， d
108、下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為？（）
A.個人私設銀行
B.企事業單位私設儲蓄所
C.農村資金互助社吸收社員以外的公眾存款
D.商業銀行在客戶存款時許諾先付利息
標準答案：a， b， c， d
109、銀行業犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，使用 偽造、變造的（ ）等銀行結算憑證進行詐騙活動的行為。
A.委托收款憑證
B.貨幣
C.匯款憑證
D.銀行存單
標準答案：a， c， d
三、判斷題：
110、中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位執行有關黃金管理規定的行為進行檢查監督，無權對個人的該類行為進行檢查監督。（ ）
標準答案：錯誤
111、銀監會可以對發生信用危機的銀行進行重組。若重組失敗，銀監會可以決定終止重組，并宣告其破產。（）
標準答案：錯誤
112、行政處罰是一種法律制裁，是追究行政責任的形式之一。（）
標準答案：正確
113、單位銀行賬戶之間當日累計人民幣100萬元以上的轉賬屬于大額交易。（）
標準答案：錯誤
114、按照我國反洗錢法律法規的有關規定，只要是大額交易，都應當報告。（）
標準答案：錯誤
115、銀行業金融機構有違法經營情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，銀監會有權予以撤銷。（）
標準答案：正確
116、銀行業金融機構已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，銀監會依法有權對該銀行業金融機構實行接管或者促成機構重組。（）
標準答案：正確
117、銀行業監督管理機構根據履行職責的需要，可以與銀行業金融機構的高級管理人員進行監督管理談話，但無權要求其董事就其業務活動的重大事項做出說明。（）
標準答案：錯誤
118、金融機構反洗錢義務不包括開展反洗錢培訓和宣傳工作。（）
標準答案：錯誤
119、金融機構不需要向中國反洗錢監測分析中心報告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報即可。（）
標準答案：錯誤
120、人民法院因審理案件，需要向銀行查詢企業的存款資料時，查詢人必須出示“協助查詢存款通知書”。（）
標準答案：正確
121、在依法凍結單位存款時，如遇被凍結單位銀行賬戶的存款不足凍結金額時，應當在六個月的凍結期內，凍結該單位可以凍結的存款，直至達到需要的凍結金額。（）
標準答案：正確
122、若銀行發現客戶存單的存款日期有誤，其他內容均正確合理，那么銀行可以自行修改存款日期。（）
標準答案：錯誤
123、合同履行中的抗辯權是指債權人行使債權時，債權人根據法定事由，對抗債務人的權利。（）
標準答案：錯誤
124、貸款人的不安抗辯權是指貸款人在貸款合同簽訂之后，有確切證據證明借款人有喪失或者可能喪失履行債務能力的情形，難以按期歸還貸款時，可以中止（暫時停止）交付約定款項，并要求借款人提供適當擔保。（）
標準答案：正確
125、《商業銀行法》規定，商業銀行的存款準備金率不得低于8％。（）
標準答案：錯誤
126、民事法律行為是公民或者法人設立、變更、終止民事權利和民事義務的合法行為。（）
標準答案：正確
127、《合同法》規定，當債權債務同歸于一人時，合同的權利義務終止。（）
標準答案：正確
128、《合同法》規定，承諾生效時合同成立。因此承諾生效的時間等于合同生效的時間。（）
標準答案：錯誤
129、《合同法》規定，當事人訂立合同應具有要約邀請、要約和承諾三個階段。（）
標準答案：錯誤
130、根據《公司法》規定，股份有限公司募集設立是指由發起人認購公司應發行股份的一部分，其余股份向社會公開募集或向特定對象募集而設立公司。（）
標準答案：正確
131、根據《公司法》的規定，公司的法定代表人必須是公司的董事長。（）
標準答案：錯誤
132、以公司的內部管轄關系為標準，可以將公司分為母公司和子公司。（）
標準答案：錯誤
133、《票據法》中票據權利是指持票人向票據債務人請求支付票據金額的權利，包括付款請求權和追索權。（）
標準答案：正確
134、《物權法》已由全國人民代表大會于2007年3月通過，自2007年10月1日起施行。（）
標準答案：正確
135、張某自己制作貨幣并出售的行為，不管所獲得金額大小，都是違法行為。（）
標準答案：正確
136、某企業發現所在地區公眾有大量閑錢，因此自行開設了一個民間錢莊，吸收公眾的存款并付給一定利息。這是違法行為。（）
標準答案：正確
137、偽造貨幣罪的行為人均有牟利目的，此目的是該罪成立的必要條件之一。（）
標準答案：錯誤
138、違反金融管理法規，是金融犯罪成立的前提和基礎。（）
標準答案：正確
139、在金融犯罪中，若行為人出售、運輸假幣后又使用的，應當以出售、運輸假幣罪和使用假幣罪數罪并罰。（）
標準答案：正確
