2. 重組失敗的，銀監機構可以決定終止重組，而由法院宣告破產

　　3. 行政處罰是行政機關對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責任的形式之一

　　14.抗辯權是指債權人行使債權時，債務人根據法定事由，對抗債權人行使請求權的權利

　　15. 合同的書面形式是指合同書、信件和數據電文(包括電報、電傳、傳真、電子數據交換和電子郵件)等可以有形地表現所載內容的形式。

　　16.貸款人享有的先履行抗辯權，或稱不安抗辯權，是指負有先履行債務的貸款人在貸款合同簽訂之后，有確切證據證明借款人有下列情形之一：(1)經營狀況嚴重惡化;(2)轉移財產、抽逃資金，以逃避債務;(3)喪失商業信譽;(4)有喪失或者可能喪失履行債務能力的其他情形，難以按期歸還貸款時，可以中止(暫時停止)交付約定款項，

　　并要求借款人提供適當擔保。

　　20.承諾生效時，合同成立。合同生效是指已經成立的合同具有法律約束力。合同成立(即承諾生效)是合同生效的前提。合同成立和合同生效是有區別的，不能等同。

　　22.股份有限公司的設立，可以采取發起設立或者募集設立的方式。其中，募集設立，是指由發起人認購公司應發行股份的一部分，其余股份向社會公開募集或者向特定對象募集而設立公司。

　　23.公司法定代表人由董事長、執行董事或者經理擔任，并依法登記。

　　24.以內部管轄關系為標準，可將公司分為總公司和分公司。以外部控制或附屬關系為標準，可分為母公司和子公司。(第206 頁)

　　25.票據權利是指持票人因合法擁有票據而向票據債務人請求支付票據金額的權利。票據權利包括付款請求權和追索權。

　　27. 保證是擔保的一種方式，即由第三人作為保證人，當債務人不履行債務時，按照約定由保證人履行債務。

　　28. 假幣能夠出售說明其外觀上足以使一般人認為是貨幣。只要實施了偽造行為，不必認定犯罪金額，都構成偽造貨幣罪

　　31.偽造貨幣罪的行為人一般有牟利目的，但并不以此為本罪成立的必要條件

　　32.違反金融管理法規，是金融犯罪突出的客觀特征。違反金融管理法規，是金融犯罪成立的前提和基礎。

　　1.職業操守的宗旨：規范職業行為，提高整體素質和職業道德水準，建立健康的企業文化和信用文化，維護銀行業良好信譽，促進健康發展

　　3. “守法合規”是指遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度。 “專業勝任”是指具備崗位所需的專業知識、資格與能力。“勤勉盡職”是指勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，

　　切實履行崗位指責，維護所在機構商業信譽。“誠實信用”是指以高標準職業道德規范行事，品行正直，恪守誠實信用

　　7. “公平競爭”要求尊重同業人員，公平競爭，禁止商業賄賂。經營者不得采用財務或其他手段進行賄賂以達到銷售或購買產品或服務的目的

　　8.“熟知業務”要求熟知向客戶推薦的金融產品的特性、收益、風險、法律關系、業務處理流程及風險控制框架。

　　11. “風險提示”原則要求向客戶充分提示產品的風險，

　　12. “信息披露”原則要求對所在機構代理銷售的產品必須以明確、足以讓客戶注意的方式向其提示產品的最終責任承擔者，介紹產品時不應用專業性很強的語言描述產品，使客戶無法準確判斷產品的特性，利用客戶對銀行的信任，進行合約以外的承諾也是不妥的

　　15. “團結合作”要求樹立理解、信任、合作的團隊精神，分享專業知識和工作經驗。該同事尚未離職，仍是團隊中的一員，因此應當相互信任與合作，

　　根據保護商業秘密的要求，離職后不能將研究成果帶到新機構，否則可能泄露原所在機構的商業秘密，

　　16. “互相監督”要求對同事在工作中違反法律、內部規章制度的行為應當予以提示、制止，并視情況向所在機構，或行業自律組織、監管部門、司法機關報告。不應當幫助同事隱瞞違法行為，或者采取“事不關己、高高掛起”的態度,對違規行為首先應當及時提示、制止，不能制止的，要及時進行報告，

　　17. “爭議處理”原則要求對所在機構的紀律處分有異議時，應當按照正常渠道反映和申訴。

　　20. 應當遵守所在機構關于接受媒體采訪的規定，不得擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪或，或擅自代表所在機構對外發布信息

　　1.應當遵守職業操守，并接受所在機構、銀行業自律組織、監管機構和社會公眾的監督。

　　2.故意混淆預期收益率與保證收益率的概念違反了“誠實信用”原則。口頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率違反了“風險提示”原則。

　　3.違反了“監管規避”原則:以明示或暗示方式向客戶提供規避法律法規規定的建議\出于私情，向親朋好友提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源，為這些行為提供方便

　　4. “信息保密”原則要求受雇期間及離職后均遵守該原則，

　　6. “互相監督”原則要求，對同事在工作中違反法律、內部規章制度的行為應當予以提示、制止，并視情況向所在機構，或行業自律組織、監管部門、司法機關報告。

　　9.“同業競爭”原則規定，銀行業從業人員在辦理信貸業務中不得違反監管部門的規定，采取降低貸款條件爭攬客戶，在辦理銀行卡業務中不得在已經開展銀行卡聯網的地區安裝具有排他性的POS 機，在業務宣傳中不得對同業人員或同業人員所在機構進行歪曲、詆毀

　　10. “接受監管”原則規定，應當嚴格遵守法律法規，對監管機構坦誠和誠實。信息披露監管是銀監會的監管措施之一，因此銀行業從業人員應當按照規定披露有關信息，無論是正面信息還是負面信息。

　　11. “禁止賄賂及不當便利”原則規定，不得向監管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優惠。

　　12.對違反職業操守的所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應通報同業。