分類 |
概念 |
業(yè)務(wù)細(xì)分 |
公司理財(cái)業(yè)務(wù) |
商業(yè)銀行在傳統(tǒng)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)和負(fù)債業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,利用技術(shù)、信息、服務(wù)網(wǎng)絡(luò)、資金、信用等方面的優(yōu)勢(shì),為機(jī)構(gòu)客戶提供財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)。 |
現(xiàn)金管理服務(wù):商業(yè)銀行在深入了解企業(yè)情況的基礎(chǔ)上,利用豐富的現(xiàn)金管理產(chǎn)品和功能強(qiáng)大的企業(yè)網(wǎng)上銀行等電子化服務(wù)平臺(tái),為客戶資金集中管理設(shè)計(jì)個(gè)性化、綜合化解決方案,將客戶收款、付款、賬戶管理、信息服務(wù)、投資、融資等產(chǎn)品進(jìn)行有機(jī)組合,為客戶提供全面的現(xiàn)金管理服務(wù)。 |
投資理財(cái)服務(wù):商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。分為人民幣理財(cái)產(chǎn)品、外幣理財(cái)產(chǎn)品和雙幣種理財(cái)產(chǎn)品。 |
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) |
商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù) |
理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) |
商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。 |
綜合理財(cái)服務(wù) |
商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)的基礎(chǔ)上,接受客戶委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。 |
私人銀行業(yè)務(wù):向富裕階層提供的理財(cái)業(yè)務(wù),不限于提供投資理財(cái)產(chǎn)品,還利用信托、保險(xiǎn)、基金等金融工具為客戶進(jìn)行個(gè)人理財(cái),還包括與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的法律、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承等專業(yè)顧問(wèn)服務(wù)。 |
, , 理財(cái)計(jì)劃:, 商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上,針對(duì)特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計(jì)并銷售的資金投資和管理計(jì)劃。分為保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃。 |