(二)多選題

　　1. 答案BCD

　　此次《中國人民銀行法》修訂的重點是將中國人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會，中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機構，而主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行，維護幣值的穩(wěn)定以及對金融市場進行宏觀調控，促進金融市場的繁榮發(fā)展，故B、C、D 選項正確。(第155 頁)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作，故A 選項錯誤。(第5 頁)

　　2. 答案ABCD

　　《中國人民銀行法》第三十二條規(guī)定，中國人民銀行對金融機構以及其他單位和個人的有關行為有權進行檢查監(jiān)督，這些行為包括執(zhí)行有關黃金管理、反洗錢、外匯管理、人民幣管理規(guī)定的行為。(第155 頁)

　　3. 答案ABCD

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產。(第158 頁)

　　4. 答案ABCD

　　刑事責任包括：管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權利、沒收財產等刑罰。(第162 頁)

　　5. 答案ABCD

　　行政處分分為：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。(第162 頁)

　　6. 答案ABC

　　行政處罰包括：警告、罰款、責令停產停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留等。(第162 頁)

　　7. 答案ABCD

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定了對違反審慎經營規(guī)則的強制性監(jiān)管措施。除了A、B、C、D 四項之外，還包括：限制資產轉讓;責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利。(第157 頁)

　　8. 答案A

　　對違反國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的銀行業(yè)金融機構的工作人員，根據《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條規(guī)定，可以區(qū)別不同情形，采取紀律處分、警告、罰款、取消任職資格、禁止從事銀行業(yè)工作等，故B、C、D 選項都是可以采取的處罰措施。(第164頁)A 選項剝奪政治權利屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會無權采用。(第162 頁)

　　9. 答案ABC

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十二條規(guī)定：銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法對銀行業(yè)金融機構進行檢查時，調查人員不得少于二人，并應當出示合法證件和調查通知書;調查人員少于

　　二人或者未出示合法證件和調查通知書的，有關單位或者個人有權拒絕�！斗聪村X法》第二十三條規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易時，調查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。調查人員少于二人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。

　　10. 答案ABCD

　　A 選項屬于非現(xiàn)場監(jiān)管。B 選項屬于現(xiàn)場檢查。C 選項屬于監(jiān)管談話。D 選項屬于信息披露監(jiān)管。(第8 頁)

　　11. 答案ABC

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十六條規(guī)定：銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當責令銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定，如實向社會披露財務會計報告、風險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。員工中所有的違法違規(guī)處理結果不一定都屬于重大事項，故D選項錯誤。(第161 頁)

　　12. 答案AC

　　《反洗錢法》規(guī)定：國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。《金融機構反洗錢規(guī)定》規(guī)定：中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，故B 選項錯誤。(第167~168 頁)根據《反洗錢法》第七條，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報，故D 選項錯誤。

　　13. 答案ABCD

　　借用金融機構洗錢的技巧包括：匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機構。還有一些洗錢者在保險市場購買高額保險，然后再以折扣方式低價贖回。A 選項屬于通過保險公司洗錢，保險公司屬于金融機構，所以A 選項屬于通過金融機構洗錢，B、C、D 選項屬于通過金融機構洗錢的技巧，教材中將通過金融機構和通過保險業(yè)洗錢分開(第165~166 頁)。

　　14. 答案ACD

　　《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定了九類交易如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，免于大額交易報告。其中：交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊(不含其下屬的各類企事業(yè)單位)的，如未發(fā)現(xiàn)交易可以的，免于大額交易報告，據此國家行政機關的下屬事業(yè)單位不在免于報告之列，故B 選項錯誤。(第170 頁)

　　15. 答案CD

　　被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有以下特征：一是有嚴格的銀行保密法，二是有寬松的金融規(guī)則，三是有自由的公司法和嚴格的公司保密法，這些地方允許建立空殼公司，信箱公司等不具名公司，故A、B 選項錯誤。(第165 頁)